Hur beräknar man kapitaltillväxt?
Beräkning av avkastning: Den penningvägda tillväxttakten kan beräknas som: slutligt belopp = (initialbelopp * (1 + r) ^ n) + (CF * (1 + r) ^ n).
Kapitaltillväxt kan definieras som den procentuella ökningen av tillgångens pris över tiden. Den mäts på grundval av dess senaste värde och det belopp som använts för att förvärva tillgången tidigare.
Metod 1 av 2: tidsvägd tillväxthastighet
- 1Känn den initiala investeringen. Låt oss säga att du investerade 75€ i en aktie i ett företag.
- 2Efter en månad är aktiekursen 78€ Så din månatliga avkastning kan beräknas med en mycket enkel formel. Return = ((slutvärde - initialvärde) / initialvärde)
- 3Så månadsavkastningen skulle vara (105-100) / 100 vilket är lika med 5%. nu kan denna avkastning årliggöras för att hitta årlig avkastning. Formeln förblir densamma men eftersom vi bara har en månads data, måste vi höja den till kraften 12 eftersom det finns 12 månader om året. Så den årliga avkastningen skulle beräknas enligt följande: (1,05 ^ 12) -1 = 0,7958 = 79,58%
- 4På ett liknande sätt, om vi får årlig avkastning och vi vill ta reda på månadsavkastning, kan vi göra det med hjälp av följande formel: ((1 + r) ^ (1 / n) -1) Här r = årlig avkastning n = antal perioder (12 i detta fall)
- 5Så låt oss säga om årlig avkastning är 25%, då skulle månadsavkastningen vara ((1,25) ^ (12) -1) = 0,0187 = 1,87%. Så 1,87% skulle vara månadsavkastningen och om du höjer till makten 12 skulle vi få 25% som årlig avkastning.
Metod 1 av 2: tidsvägd tillväxthastighet.
Metod 2 av 2: penningvägd tillväxttakt
- 1Skillnaden mellan tidsvägd och penningvägd tillväxttakt är att penningvägd tillväxttakt tar hänsyn till tidpunkten för kassaflöden och tidsvägd inte.
- 2Vet det ursprungliga beloppet. Låt oss säga att din portfölj har 670€ i början av månaden.
- 3Känn tidpunkten för kassaflöden in och ut ur portföljen. Låt oss säga på dag 15, ett bidrag på 37€ görs.
- 4Vet det slutliga beloppet. Låt oss säga att i slutet av månaden värderas portföljen till 1090€
- 5Beräkning av avkastning: Den penningvägda tillväxttakten kan beräknas som: slutligt belopp = (initialbelopp * (1 + r) ^ n) + (CF * (1 + r) ^ n). För detta exempel skulle det vara: 1466 = (900 * (1 + r) ^ 2) + (50 * (1 + r) ^ 1). Här antar vi att månaden består av 30 dagar och vi beräknar 15 dagars avkastning.
- 6Sådana beräkningar är ganska svåra att göra med en enkel kalkylator och skulle kräva mycket försök och fel. Det rekommenderas att använda finansiell kalkylator. Avkastningen på 15 dagar skulle vara lika med 24,9%. Vi kan beräkna månadsavkastningen som ((1 24904 ^ 2) -1) = 56,01%.
- Använd finansiell kalkylator om den är tillgänglig eftersom det skulle vara snabbare och enklare.
- Tidsvägd avkastning används vanligtvis och accepteras nästan och förstås överallt.
Läs också: Hur skapar man ekonomisk frihet?
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
