Hur man bygger en aktieportfölj?
Om du är redo att investera lite kapital kan du bygga din egen aktieportfölj för att göra dig vinst på lång sikt. Om du är ung, överväga att investera i såväl högriskaktier som lågrisker. Det här kan vara lite av ett spel, men om det lönar sig är du inställd på att tjäna mycket pengar. Om du är äldre är det troligen bäst att hålla sig till lågriskaktier, som du kan lita på för att få dig en blygsam vinst. Oavsett din ålder, se till att du diversifierar din portfölj mellan olika sektorer för att skydda mot fluktuerande priser i enskilda sektorer. Försök att köpa aktier i företag som handlar för lägre än de är värda för att öka värdet på din portfölj. För mer råd från vår finansförfattare, inklusive hur man identifierar olika typer av aktier, läs vidare!
Om du är redo att investera lite kapital kan du bygga en egen aktieportfölj för att göra dig vinst på lång sikt.
Aktiemarknaden och dess riskpotential skrämmer många människor. Ändå kommer en välbyggd aktieportfölj sannolikt att överträffa andra investeringar över tiden. Det är möjligt att bygga en aktieportfölj ensam, men en kvalificerad finansiell planerare kan hjälpa till. Att känna till dina mål och din vilja att ta risker i förväg, liksom att förstå marknadens natur, kan hjälpa dig att bygga en framgångsrik portfölj.
Del 1 av 3: utforma din portfölj
- 1Vet vad du är villig att investera. När du investerar måste du balansera dina potentiella risker mot dina potentiella belöningar. En portföljs tillgångar bestäms vanligtvis av investerarens mål, riskvillighet och hur lång tid investeraren avser att inneha sin portfölj. Några av de viktigaste faktorerna att tänka på när man fattar dessa beslut är:
- Investerarens ålder.
- Hur mycket tid investeraren är villig att spendera för att låta sina investeringar växa.
- Mängden kapital investeraren är villig att investera.
- Beräknat kapitalbehov för framtiden.
- Andra resurser som investerare kan ha.
- 2Bestäm vilken typ av investerare du kommer att bli. Portföljer faller vanligtvis någonstans i spektrumet mellan aggressiva eller högriskportföljer och konservativa eller lågriskportföljer. Konservativa investerare försöker helt enkelt skydda och upprätthålla värdet på en portfölj, medan aggressiva investerare tenderar att ta risker med förväntan att vissa av dessa risker kommer att löna sig. Det finns olika riskbedömningsverktyg online som du kan använda för att bedöma din risktolerans.
- Förstå att dina ekonomiska mål kan förändras över tiden och justera din portfölj därefter. Ju yngre du är, desto mer risk har du råd eller är villig att ta. Du kan tjäna bättre med en tillväxtinriktad portfölj. Ju äldre du blir, desto mer kommer du att tänka på pensionsinkomster och du kan få bättre betjänad med en inkomstinriktad portfölj.
- Även under pensionen behöver många fortfarande en del av sin portfölj för tillväxt, eftersom många människor lever 20, 30 eller fler år efter pensionsdagen.
- 3Dela ditt kapital. När du väl har bestämt vilken typ av investerare du vill vara och vilken typ av portfölj du vill bygga måste du bestämma hur du tänker fördela (sprida runt) ditt kapital. De flesta investerare som är nya på marknaden vet inte hur man väljer aktier. Några viktiga faktorer inkluderar:
- Bestämma vilken sektor (er) du ska investera i. En sektor är den kategori en viss bransch är placerad i. Exempel är telekommunikation, finans, informationsteknik, transport och verktyg.
- Att känna till marknadsvärdet (aka market cap), som bestäms genom att multiplicera ett visst företags utestående aktier med det aktuella priset på en aktie på marknaden (stort kapital, medelvärde, småbolag etc.).
- Det är viktigt att diversifiera innehaven över olika sektorer och börsvärde för att sänka portföljens totala risk.
Det är möjligt att bygga en aktieportfölj ensam, men en kvalificerad finansiell planerare kan hjälpa till.
Del 2 av 3: göra investeringar
- 1Förstå olika typer av lager. Aktier representerar en ägarandel i företaget som emitterar dem. Pengarna som genereras vid försäljning av aktier används av företaget för dess kapitalprojekt och vinsten som genereras av företagets verksamhet kan återlämnas till investerare i form av utdelning. Lagren finns i två varianter: vanliga och föredragna. Föredragna aktier är så kallade eftersom innehavare av dessa aktier får utdelning före ägare av stamaktier. De flesta bestånden är dock vanliga bestånd, som kan delas in i kategorierna nedan:
- Tillväxtaktier är de som förväntas öka i värde snabbare än resten av marknaden, baserat på deras tidigare resultatrekord. De kan medföra mer risk över tid men erbjuder större potentiella belöningar i slutändan.
- Inkomstaktier är de som inte fluktuerar mycket men har en historia av att betala ut bättre utdelning än andra aktier. Denna kategori kan omfatta både vanliga och föredragna lager.
- Värdelager är de som är "undervärderade" av marknaden och kan köpas till ett lägre pris än företagets underliggande värde skulle föreslå. Teorin är att när marknaden "kommer till sitt sinne", skulle ägaren av ett sådant lager stå för att tjäna mycket pengar.
- Blue-chip-aktier är de som har presterat bra under tillräckligt lång tid att de anses vara relativt stabila investeringar. De kanske inte växer lika snabbt som tillväxtaktier eller betala samt inkomstaktier, men de kan vara beroende av för stadig tillväxt eller stadig inkomst. De är dock inte immuna från marknadens förmögenhet.
- Defensiva aktier är aktier i företag vars produkter och tjänster människor köper, oavsett vad ekonomin gör. De inkluderar lager av livsmedels- och dryckesföretag, läkemedelsföretag och verktyg (bland andra).
- Cykliska lager, däremot, stiger och faller med ekonomin. De inkluderar lager i sådana industrier som flygbolag, kemikalier, husbyggnad och ståltillverkare.
- Spekulativa aktier inkluderar erbjudanden från unga företag med ny teknik och äldre företag med ny verkställande talang. De drar investerare som letar efter något nytt eller ett sätt att slå marknaden. Dessa aktiers prestanda är särskilt oförutsägbara och de anses ibland vara en högriskinvestering.
- 2Analysera grundläggande aktier. Grundläggande är termen som ges till poolen av kvalitativa och kvantitativa data som används för att avgöra om ett aktie är en lönsam investering i en långsiktig marknadsanalys eller inte. Att analysera ett företags grunder är vanligtvis det första steget för att avgöra om en investerare kommer att köpa aktier i det företaget eller inte. Det är absolut nödvändigt att analysera grunderna för att nå ett företags inneboende värde - det vill säga företagets faktiska värde baserat på uppfattningen om alla de materiella och immateriella aspekterna av verksamheten, utöver det aktuella marknadsvärdet.
- Genom att analysera ett företags grundläggande försöker investeraren bestämma ett företags framtida värde, med alla sina beräknade vinster och förluster inräknade.
- 3Analysera kvalitativa faktorer. Kvalitativa faktorer, såsom expertis och erfarenhet av ett företags ledning, olika kurser i branschcykler, styrkan i ett företags forsknings- och utvecklingsincitament och ett företags relation med sina anställda är viktiga att ta hänsyn till när man beslutar om man vill investera i ett företags aktier. Det är också viktigt att förstå hur företaget genererar sina vinster och hur företagets affärsmodell ser ut för att ha ett brett spektrum av kvalitativ information om företagets aktieoptioner.
- Prova att undersöka företag online innan du investerar. Du bör kunna hitta information om företagets chefer, VD och styrelse.
- 4Titta på förhållandet mellan pris och vinst. P / E-förhållandet kan antas vara antingen aktiens aktuella pris mot dess vinst per aktie under de senaste 12 månaderna ("efterföljande P / E") eller dess förväntade vinst för de kommande 12 månaderna ("förväntad P / E"). En aktie som säljer för 7,50€ per aktie som tjänar 10 cent per aktie har ett P / E-förhållande på 10 dividerat med 0,1 eller 100; en aktie som säljer för 37€ per aktie som tjänar 1,50€ per aktie har ett P / E-förhållande på 50 dividerat med 2 eller 25. Du vill köpa aktier med en relativt låg P / E-andel.
- När du tittar på P / E-förhållandet räknar du förhållandet för aktien i flera år och jämför det med P / E-förhållandet för andra företag i samma bransch samt för index som representerar hela marknaden, som Dow Jones Industrial Average eller Standard and Poor's (S&P) 500.
- Att jämföra P / E för ett lager i en sektor med ett aktie i en annan sektor är dock inte informativt eftersom P / E varierar mycket från bransch till bransch.
- 5Titta på avkastningen på eget kapital. Även kallad avkastning på bokfört värde är denna siffra företagets resultat efter skatt i procent av dess totala bokförda värde. Det representerar hur bra aktieägarna drar nytta av företagets framgång. Som med P / E-förhållandet måste du titta på flera års avkastning på eget kapital för att få en korrekt bild.
- 6Titta på totalavkastningen. Totalavkastningen inkluderar resultat från utdelning samt förändringar i aktiens värde. Detta ger ett sätt att jämföra aktien med andra typer av investeringar.
- 7Försök att investera i företag som handlar under deras nuvarande värde. Medan ett brett spektrum av aktieinvesteringar är viktigt rekommenderar analytiker ofta att köpa aktier i företag som handlar för lägre än de är värda. Denna typ av värdeinvestering betyder emellertid inte att köpa "skräp" -aktier eller aktier som stadigt sjunker. Värdesinvesteringar bestäms genom att jämföra det inre marknadsvärdet mot företagets nuvarande aktiekurs utan att titta på de kortsiktiga marknadsfluktuationerna.
- 8Försök att investera i tillväxtaktier. Tillväxtaktier är investeringar i företag som uppvisar eller förutses växa betydligt snabbare än andra aktier på marknaden. Det handlar om att analysera ett visst företags nuvarande resultat mot tidigare resultat bland branschens ständigt fluktuerande klimat.
Ändå kommer en välbyggd aktieportfölj sannolikt att överträffa andra investeringar över tiden.
Del 3 av 3: underhålla din portfölj
- 1Undvik att doppa i investeringar. När du väl har investerat kapital i en aktie är det viktigt att låta aktien växa i minst ett år utan att sälja dina aktier. Tänk för alla ändamål att dessa pengar inte kan tas ut och spenderas någon annanstans.
- Som en del av att investera på lång sikt, bestämma hur mycket pengar du har råd att förbinda dig till aktiemarknaden i fem år eller längre, och avsätt det för att investera. Pengar du kommer att behöva på kortare tid bör placeras i kortare placeringar såsom penningmarknadskonton, CD-skivor eller amerikanska statsobligationer, räkningar eller sedlar.
- 2Diversifiera din portfölj. Oavsett hur bra ett aktie kan klara sig just nu, kommer priset och värdet på aktierna att variera. Att diversifiera din investeringsportfölj kan hjälpa dig att undvika denna fallgrop genom att sprida dina pengar till ett antal aktier.
- En väl diversifierad portfölj är viktig för att om en eller flera sektorer av ekonomin börjar sjunka, kommer den att förbli stark över tid och minska sannolikheten för att få en betydande träff när marknaden svänger.
- Diversifiera inte bara över olika tillgångsslag. Vissa experter rekommenderar att du också bör diversifiera dina aktieval inom varje tillgångsklass som representeras i din portfölj.
- 3Granska din portfölj (men inte alltför ofta). Förutse att marknaden kommer att fluktuera. Om du kontrollerar dina aktier varje dag kan du känna dig orolig över värdet på dina investeringar när saker går upp eller ner. Men på samma sätt bör du kontrollera dina investeringar regelbundet.
- Att kontrollera din portfölj minst en eller två gånger om året är en bra idé, men forskning har visat att det att göra omfördelningsändringar (sälja vinsterna från de innehav som har varit lönsamma och köpa aktier av dem som har tappat värde) mer än två gånger per år inte erbjuda någon fördel.
- Vissa experter rekommenderar att du kontrollerar kvartalsvisa resultatrapporter för ett visst företag för att se om dina förutsägelser för det företaget håller. Gör ändringar efter behov, men hoppa inte över varje gång en aktie rapporterar en mindre värdeminskning.
- Det är också viktigt att komma ihåg skattemässiga konsekvenser av att sälja: om det här är ett konto som du har investerat dollar efter skatt (icke-IRA eller liknande typ av mäklarkonto), försök att inte sälja någonting med vinst i minst ett år för att få långsiktiga kapitalvinster snarare än ordinarie inkomstskatt på dina vinster. För de flesta är kapitalvinsten mer gynnsam än deras inkomstskattesats.
Försök att köpa aktier i företag som handlar för lägre än de är värda för att öka värdet på din portfölj.
- Var medveten om reglerna för tvättförsäljning: om du bestämmer dig för att sälja en aktie eller aktiefond med förlust och köpa till en aktie eller aktiefond som anses vara väsentligen lik inom en 30-dagarsperiod, kommer du inte att kunna göra anspråk på förlusten på dina skatter.
- Rådgör med en kvalificerad ekonomisk planerare om du är osäker på hur du ska investera eller vilka aktier som är säkra att investera i.
- Var medveten om skattekonsekvenser (se kommentarer om långsiktiga kontra kortsiktiga kapitalvinster under "Underhålla din portfölj" ovan), och var medveten om att du är skyldig skatt på utdelningen du tjänar på de aktier som betalar dem till dig i året de tjänas in, oavsett om de betalades ut till dig eller inte.
- Var medveten om att inte alla vanliga aktier betalar utdelning. Huruvida ett aktie betalar utdelning bör bara vara en faktor för att välja den, inte nödvändigtvis den enda faktorn.
Läs också: Hur säljer jag avnoterade aktier?
Frågor och svar
- Kommer de initiala pengarna jag sätter in för att öppna ett konto för att köpa eller sälja aktier användas för att köpa eller sälja, eller är det bara avgiften för att öppna kontot?Vanligtvis är det för att köpa lager. Mäklarens villkor kan variera: vissa kan ta bort en del av din insättning för att täcka avgifter om du inte betalar dem separat.
- Var går jag för att investera i marijuana-aktier?Fråga en börsmäklare som bedriver verksamhet i ett område där marijuana är lagligt.
- Hur köper jag aktier i Sydafrika?Ta kontakt online med alla sydafrikanska börsmäklare som är registrerade för handel på Johannesburg-börsen. Fråga om de gör affärer med utländska investerare.
- Hur skapar jag en imaginär portfölj?Följ samma steg utan att investera några pengar. Följ utvecklingen av de aktier du valde.
- Vilken sektor gör det bättre de kommande tre åren? I den här sektorn, vad heter de två bästa företagen?Den som berättar för dig att han / hon vet vad en viss ekonomisk sektor kommer att göra under de närmaste tre åren är illusioner. Din bästa satsning är att investera i de flesta eller alla sektorer och i olika företag med starkt rykte.
- Hur beräknar jag min avkastning i min diversifierade portfölj? Och blir min avkastning mindre om jag diversifierar mina investeringar kontra att investera ett engångsbelopp i en enda investering?Det enklaste sättet att beräkna totalavkastningen på en diversifierad portfölj är att jämföra det totala nuvärdet med det totala värdet i början av vilken tidsperiod du undersöker. Om värdet har stigit skulle du subtrahera det ursprungliga värdet från det aktuella värdet och sedan dela skillnaden med det ursprungliga värdet. Du multiplicerar sedan kvoten med 100 för att få en procentuell avkastning. Dela den procentandelen med antalet år du funderar på att uppnå en årlig procentsats (som är den vanligaste procentandelen för jämförelsens skull). Diversifierade portföljer ger ofta bättre resultat än enstaka investeringar under lång tid.
- Hur öppnar jag ett konto så att jag kan köpa aktier?Gå till valfri lokal eller online-mäklare, fyll i en ansökan och sätt in lite pengar.
- Vad betyder en vinst eller förlust i ett portföljdiagram?Det hänvisar till en ökning eller en minskning av värdet på en investering.
Kommentarer (5)
- Lucid och informativ för nybörjare som jag.
- Det är riktigt bra, också bra.
- Det gav mig en grundläggande idé om hur jag bygger en portfölj.
- Mycket bra, jag lärde mig mycket.
- Det här är en fantastisk, opartisk artikel som ska ge en konsument en väl avrundad bild för att de ska kunna fatta beslut som passar deras bästa.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
