Hur köper jag ett japanskt lager?
Du behöver ett mäklarkonto för att köpa aktier i investeringsfonder som handlar aktier i japanska företag.
Det finns många sätt att investera på den japanska aktiemarknaden, men alla kräver lite forskning. Om du inte talar flytande japanska och har gedigen kunskap om japanska mäklare och skattestrukturer, är det bästa alternativet att välja ett investeringsalternativ som utfärdas i din egen nation. Det enklaste valet är att investera i en börshandlad fond (ETF) som innehar aktier i en rad japanska företag. Aktivt förvaltade fonder och placeringsfonder är också bra alternativ men är dyrare. När du har vägt dina alternativ öppnar du ett mäklarkonto om du inte redan har ett och ringer eller går online för att beställa dina aktier.
Metod 1 av 3: välja ett investeringsmedel
- 1Använd en inhemsk option istället för att köpa aktier direkt. Om du vill få exponering för den japanska marknaden är dina bästa alternativ ETF, ADR eller inhemska emitterade investeringsfonder. Att köpa och hantera aktier direkt via Tokyobörsen är opraktiskt om du inte talar flytande japanska, har kunskap om japanska mäklare och är väl insatt i skattesystemen i både Japan och din nation.
- Om du inte är en erfaren handlare kan köp av utländska aktier leda till höga kostnader och skatteeffekter.
- 2Välj en online-mäklare om du inte redan har gjort det. Du behöver ett mäklarkonto för att köpa aktier i investeringsfonder som handlar aktier i japanska företag. Du har valet mellan fullservice och rabattmäklare.
- Fullserviceföretag erbjuder omfattande investeringsråd, men tar ut högre avgifter.
- Rabattföretag är billigare, men de erbjuder färre tjänster.
- Använd resurser som Financial Industry Regulatory Authority (http://finra.org/) och Morningstar (http://morningstar.com/) för att utvärdera mäklarföretag och investeringsfonder.
Tänk på att du också kommer att betala din mäklare en provision varje gång du köper eller säljer ETF-aktier. - 3Välj ett diversifierat investeringsmedel. ETR: er, fonder och placeringsfonder är i allmänhet diversifierade investeringsalternativ. De är fonder som innehar aktier i ett brett spektrum av företag, vilket sprider risken. Om du köper ett europeiskt depåbevis eller ADR, köper du bara aktier i ett enda företag, så dina vinster är alla beroende av företagets framgång.
- Ett diversifierat investeringsmedel sänker risken, men att köpa alternativa alternativ kan vara en enda komponent i en större diversifierad portfölj. Du vill bara inte lägga alla dina ägg i en korg.
- Att ha en ekonomichef som handplockar vilka företag att investera i, vilket är fallet med fonder och placeringsfonder, sänker vanligtvis din risk ytterligare.
- 4Diskutera din uppkomna skatteplikt med din mäklare eller revisor. Investeringar i utländska aktier kan leda till komplexa skatteskulder. I många fall är ETF: er ditt mest skatteeffektiva alternativ. Vinsten beskattas vanligtvis som kapitalvinster till en lägre procentsats än inkomstskatten.
- Din mäklare eller revisor kan meddela dig om en investering kan medföra en hög skattefaktura. Om du till exempel bor i Storbritannien måste du investera i en ETF som har antingen rapporterings- eller distributörsstatus. Cirka 75% av de brittiska emitterade ETF: erna har en av dessa klassificeringar. De flesta ETF: er i USA och euroområdet har dock inte rapporterings- eller distributörsstatus. Intäkter från dessa ETF kan tas ut som vanlig inkomst och beskattas med räntor upp till 50%.
Metod 2 av 3: investera i en etf
- 1Handla en ETF med en kostnadsgrad på 0,45 till 0,49%. Ett kostnadsförhållande är hur mycket det kostar ett företag att förvalta en investeringsfond. En kostnadskvot på 0,48% betyder 36€ för varje 7460€ som investeras går till rörelseavgifter. Passivt förvaltade indexfonder har vanligtvis låga kostnadsnivåer (så låga som 0,05%), medan aktivt förvaltade fonder har mycket högre avgifter (1% eller högre).
- EWJ, DWX och DBJP, 3 av de börsnoterade ETF: erna som spårar den japanska börsen, har kostnadsnivåer mellan 0,45 och 0,48%. Vid 0,49% är HEWJ något dyrare, men det är en valutasäkrad portfölj. Detta innebär att det eliminerar risker förknippade med yens värde i förhållande till dollarn.
- Tänk på att du också kommer att betala din mäklare en provision varje gång du köper eller säljer ETF-aktier.
Det finns många sätt att investera på den japanska aktiemarknaden, men alla kräver lite forskning. - 2Gå med en valutasäkrad ETF för att eliminera valutakursrisk. Det kan tyckas konstigt, men en svag yen korrelerar med en stark Tokyo-börs. Detta översätts dock till en valutakursrisk, vilket kan minska dina investeringsvinster. En valutasäkrad ETF, såsom HEWJ, handlar i flera utländska valutor för att neutralisera risken för devalvering.
- Om din ETF är oskyddad och handlar i dollar, euro eller pund kan du förlora dina vinster eftersom yenen devalveras mot din valuta. Till exempel, om din oskyddade ETF-värde ökade med 10% under ett år som yenen sjönk relativt dollarn, kan du faktiskt vinna 5% på grund av den svaga yenen.
- 3Köp aktier via din mäklare när du är redo att köpa. När du har valt en ETF, logga in på ditt online mäklarkonto eller ring din mäklare. Beställ köpet och betala transaktionsavgifterna (kostnadsprocent plus provision). Se till att du har angett din banks routningsnummer så att du ser avkastningen på din investering.
- En av fördelarna med att köpa ETF-aktier är att det inte finns några minimikrav på insättning. Du kan köpa så lite som en aktie.
- En nackdel är att du måste betala transaktionsavgifter varje gång du köper och säljer, så du kanske vill göra en större insättning istället för en månatlig avgift. Om din rabattmäklare tar 7,50€ per handel (plus provision), vore det inte vettigt att investera 75€ per månad i en ETF och betala över 10% per transaktion.
Metod 3 av 3: Använda andra investeringsalternativ
- 1Välj en fond eller placeringsfond för mer aktiv förvaltning. ETF: er spårar resultatet för en rad företag på den japanska börsen. Fonder och placeringsfonder använder en ekonomichef som handplockar företag. En strategiskt utformad portfölj kan leda till större vinster och minska risken, särskilt på kort sikt.
- En aktiv förvaltad fond kostar mer. Kostnadsförhållandena är vanligtvis cirka 0,75% till 1%.
- De högst rankade amerikanska fonderna inkluderar Fidelitys Japan Small Fond (FJSCX) och DFA: s Japanese Small Company Fund (DFAJSX).
- Rekommenderade brittiska alternativ inkluderar GLG Japan Core Alpha, Schroder Tokyo och Baillie Gifford Japan Trust.
Om du vill få exponering för den japanska marknaden är dina bästa alternativ ETF, ADR eller inhemska emitterade investeringsfonder. - 2Investera i en sponsrad ADR om du vill ha aktier i ett enda större företag. ADR, eller europeiska depåbevis, är antingen sponsrade, vilket innebär att det utländska företaget godkänner sina aktier som handlas på New York Stock Exchange (NYSE) eller är osponserat. Att investera i en sponsrad ADR är lägre risk och mer tillförlitlig än att investera i en icke-sponsrad ADR.
- Japanska ADRs som är listade på NYSE inkluderar Canon, Honda, Mitsubishi och Toyota.
- Även om dessa företag är mer etablerade, kom ihåg att det alltid finns en risk för förlust. Till exempel kan en återkallelse förstöra en biltillverkares aktiekurs. Diversifiera alltid dina investeringar och införliva eventuella alternativa alternativ som du köper i en större investeringsplan.
- En ADR skapas av en förvaringsbank som köper och handlar aktier i ett utländskt företag. Banken anger en omräkningskurs, vilket är hur många lokala aktier (i detta fall aktier i Japan) en ADR är värd. Valutakurserna räknas i denna konversationskurs, så tänk på yenrisken. En devalverad yen mot US-dollar kan minska dina vinster.
- 3Undvik globala eller internationella obligationsfonder. Internationella obligationsfonder är ett billigt, populärt investeringsalternativ. Japanska obligationer under de senaste tio åren har genomgående sjunkit och sjunkit in och ut ur negativ avkastning. Att investera i 20-åriga obligationer kan leda till små vinster, men det finns inte mycket incitament för den genomsnittliga investeraren att köpa japanska statsobligationer eller investera i en fond som spårar dem.
- När du investerar i obligationer köper du en andel av en stats skuld, som tillför räntor och når sitt nominella värde (eller förfaller) efter ett visst antal år. De betraktas vanligtvis investeringar med låg risk och låg avkastning.
- ETF: er som spårar statsobligationer är billiga, med en kostnadsnivå på cirka 0,05%. Förvänta dig dock inte att avkastningen blir högre än en bråkdel av en procent.
- Om yenen uppskattas väsentligt inom 20 år (eller när obligationen når förfall) skulle det kompensera obligationens negativa avkastning och kan erbjuda blygsamma positiva vinster. Ändå erbjuder andra investeringsalternativ högre vinster med låg till måttlig risk.
Läs också: Hur konverterar jag pund till euro?
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
