Hur tjänar jag pengar i varor?

Börja med att köpa eller sälja fysiska varor — För att tjäna pengar på råvaror, börja med att köpa eller sälja fysiska varor, som jordbruksprodukter och ädelstenar, genom ansedda marknader och lagra dina varor på säkra platser.

"Råvaror" är en bred term som hänvisar till råvaror och produkter; metaller som silver, guld och koppar; och grödor som majs, sojabönor och spannmål. Att tjäna pengar på varor är inte lätt. Cirka nittio procent av råvaruhandlarna tappar pengar snarare än att tjäna dem. En anledning till att råvaruhandel är svår är att det inte finns någon rätt tid att komma in eller ut på marknaden. Det är viktigt för dig att förstå marknaden. Du måste också lära dig hur ekonomi kan påverka råvarupriser. Det finns många sätt att investera i råvaror, inklusive terminsmarknaden, köpoptioner på terminskontrakt, de faktiska råvarorna (guld och silver är exempel på råvaror som är lätta att lagra), råvaru-ETF (börshandlade fonder) och köp av lager av företag vars affärsmodell innefattar råvaror. Denna artikel kommer att belysa terminsmarknaden för råvaror. Du måste bestämma vilka terminskontrakt du vill köpa, studera sjökorten och utveckla din handelsstrategi.

Metod 1 av 5: handel med fysiska råvaror

1
Förstå fysiska råvarutransaktioner. Råvaror är råvaror, jordbruksprodukter, petroleumprodukter och industriella och ädla metaller. Fysiska varor köps och säljs i bulk för omedelbar leverans på specialmarknader runt om i världen. Dessa marknader är kända som "spot" eller "cash" marknaden. Majoriteten av deltagarna på spotmarknaden är producenter och användare av råvaran som kan finansiera och lagra stora mängder av en vara, såsom ett raffinaderi som köper råolja eller en mjölkvarn som köper vete och majs. Som en följd av detta köper enskilda investerare sällan vilken fysisk vara som helst utom ädla metaller som guld, silver, platina. eller palladium. En person som tar emot en fysisk vara måste vara beredd att:
- Betala en premie över spotpriset, oavsett om du köper mynt eller guld. Premien kan variera upp till 25% av spotpriserna.
- Betala kontant för den totala köpeskillingen. Om en investerare vill utnyttja sitt köp måste han hitta och förhandla med en privat långivare som är villig att acceptera metallen som säkerhet.
- Betala extra avgifter för lagring och försäkring för att skydda mot stöld.
- Antag riskerna med illikviditet. Det kan till exempel vara svårt och dyrt att hitta en köpare för en stor mängd guld
2
Köp eller sälj fysiska varor. Du kan köpa fysiska varor genom att besöka specifika webbplatser eller börser där de säljs. De är inte tillgängliga via standardmäklare. Det kan dock vara svårt att hitta ansedda marknader att köpa in. Leta efter välkända myndigheter för att peka dig mot säkra platser för att handla fysiska varor.
- Till exempel håller Världsguldrådet en lista över ansedda webbplatser som säljer guldmynt och guldmetaller.
3
Förvara dina fysiska varor. Fysiska varor måste lagras på säkra platser fram till försäljning. Du kan också köpa en försäkring för att skydda dig från en total förlust om råvarorna blir stulna. Båda dessa ökar kostnaden för investeraren och minskar potentiella vinster.
- Vissa guldförsäljningsföretag erbjuder säker lagring för köpare.

En säljare av ett terminskontrakt tjänar pengar om det framtida marknadspriset är lägre än marknadspriset för varan vid försäljningstillfället.

Metod 2 av 5: handel med råvaruterminer

1
Förstå grunderna för råvaruterminer. Råvaruterminer är kontrakt för att göra eller ta emot leverans av en viss mängd av en vara till ett förutbestämt pris vid ett specifikt framtida datum. Futureshandel på specialiserade finansmarknader där leverans förfaller till ett framtida datum. Terminskontrakt finns för en mängd olika råvaror, allt från buskar av vete och majs till fat råolja eller etanol. Varje terminskontrakt har två parter, en för att leverera varan och delningen för att ta emot leveransen.
- En köporder är ett avtal för att ta emot varan medan en försäljningsorder är ett kontrakt för att leverera varan.
- Råvaruterminer och spotpriser spåras på marknaden precis som andra tillgångar. Handlare tjänar pengar genom att köpa varor (eller råvarederivat) för ett visst pris och sedan sälja dem till ett högre pris.
- Köparen av ett terminskontrakt tjänar pengar om råvarans framtida marknadspris överstiger råvarans marknadspris vid inköpstillfället. En säljare av ett terminskontrakt tjänar pengar om det framtida marknadspriset är lägre än marknadspriset för varan vid försäljningstillfället.
- I stället för att göra eller ta en fysisk leverans av en vara, stänger terminshandlare sina positioner genom att genomföra en motsatt position för att kompensera för sitt ansvar att ta emot eller ta emot leveranser. Till exempel skulle en köpare av ett kontrakt sälja kontraktet före leveransdatum medan säljaren av ett kontrakt skulle köpa kontraktet.
2
Lär dig om prisförändringar på råvarutermarknaden. Råvarupriser fastställs av marknadens uppfattning om utbud och efterfrågan på varan. Till exempel kan en Midwestern-storm driva upp futurespriset på vete på grund av investerarnas tro på betydande grödaförluster. Oron för en ekonomisk depression kan också öka priset på ädelmetaller i tron på att ekonomier och valutor kommer att minska och investerare kommer att vända sig till guld som ett tillflyktsort.
- Råvaruhandlare gjorde affärer baserade på två olika typer av analyser som de tror hjälper dem att förutsäga råvarupriser. Den första grundläggande analysen fokuserar på att studera världshändelser, som väderprognoser, nationella och internationella politiska händelser och handelsmönster, för att förutsäga råvarupriser. Till exempel kan en prognostiserad ökning av flygresan få en näringsidkare att tro att oljepriset kommer att öka med den ökade efterfrågan.
- Den andra, teknisk analys, fokuserar på att analysera historiska prisutvecklingar för att förutsäga framtida. Det förlitar sig på att identifiera mönster, trender och relationer på marknaden för att förutsäga priser.
- Prisutvecklingen är det påtagliga resultatet av samspelet mellan investerarnas uppfattning om utbud och efterfrågan. Grundläggande analys är en guide till långsiktiga priser medan teknisk analys återspeglar kortsiktig investerares psykologi.
- Läs Futures Institutes webbplats på https://myfuturesinstitute.com/ för ytterligare information om handel med futures.
- Besök CME-gruppen, som är en samling av fyra terminsbörser, på http://futuresfundamentals.cmegroup.com/ och granska futures-grunderna.
3
Förstå konsekvenserna av hävstång i råvaruterminer. Varutermmarknaden kännetecknas av sin betydande användning av hävstång. Detta innebär att köpåtagandena görs med lånade pengar (kallas även köp på marginal). Denna metod tillåter investerare att investera i tiotals eller hundratusentals dollar för en vara när de bara har lagt in några tusen dollar av sina egna pengar. Du kan till exempel investera i ett terminskontrakt för 1000 fat råolja till 67€ (ett värde på 67200€) med en deposition på endast 4190€
- Eftersom kontrakten är så stora har små prisrörelser stora effekter på vinster eller förluster. Om du äger 1000 fat olja och priset ökar eller sjunker 0,70€, handlar det om ett steg på 1,2%. Det representerar dock en 20% förlust eller vinst på din investering
4
Vet hur råvaruterminer används för att säkra mot prisfluktuationer. Producenter och konsumenter av en råvara använder terminsmarknaden för att "säkra" mot okända prisrörelser i råvaran. Till exempel kan ett nationellt livsmedelsföretag som vet att de kommer att använda 100000 buskar vete på sex månader köpa 20 veteterminer på 4,10€ per buske för leverans på sex månader. Spotpriset är 4,50€ Som en konsekvens låser de in ett pris på 4,10€ oavsett framtida prisförändringar.
- Säkring är möjlig eftersom futurespriset och spotpriset kommer att vara detsamma samma dag som kontraktet löper ut. För att stänga sin position skulle livsmedelsföretaget köpa fysiskt vete på spotmarknaden och betala marknadspriset medan han säljer sitt terminskontrakt till samma pris.
- Om spot- och terminspriset är 5,20€, betalar livsmedelsföretaget 522000€ för sitt vete på spotmarknaden. Men efter att ha köpt 100000 bushels på terminsmarknaden till 4,10€ (410000€) stängde han sin futuresposition genom att sälja kontakten till 5,20€ (522000€), vilket gjorde 112000€ för att sänka sina kostnader på plats märke.
5
Testa din handelsstrategi genom att utföra "papper" -transaktioner. Spendera först mycket tid på att studera diagram över tidigare prisrörelser för olika råvaror. Detta hjälper dig att identifiera specifika stöd- och motståndsnivåer. Skapa sedan ett handelssystem som innehåller dina in- och utgångssignaler. Gör praxis (papper) där du inte behöver riskera dina pengar. Utveckla en lista över föreslagna råvaruköp och övervaka marknaden för att se hur dina val hade gått över tiden om du faktiskt hade köpt dem. Du lär dig sedan om ditt systems styrkor och svagheter. Ta reda på var du skulle ha tjänat pengar och studera de områden där du skulle ha tappat pengar.
- Inse att resultaten du har med "pappershandel" kan vara vilseledande eftersom det inte har någon känslomässig komponent. Att riskera att göra eller förlora din investering komplicerar beslutsfattandet.
6

Lär dig handelsstrategier från framgångsrika futureshandlare. Studera hur handlare utvecklar och genomför sina strategier och hur bra de fungerar. Du kanske vill integrera några av dessa handelsidéer i ditt eget system. Börja med att söka på nätet efter alla väl granskade böcker om råvaruhandel. Det finns också ett antal onlineutbildningar som kan förbereda dig för råvaruhandel. Sök efter dessa kurser och leta sedan efter recensioner av varje kurs innan du börjar eller köper den.
7
Överväg att anställa ett professionellt rådgivningsföretag för råvaruhandel. Ett sådant företag investerar pengar i råvarufonder åt dig. Bland de viktigaste handelshandelsföretagen ingår Vitol Group, Cargill, Glencore och Archer Daniels Midland. En fördel är att du inte behöver spendera en stor summa pengar för att äga en andel av en diversifierad råvaruportfölj. Företaget kommer att samla dina pengar med andra investerares. För det andra kan råvarufonder förhandla om lägre provision än om du själv skulle köpa terminskontrakt.
- Fondteamets expertis bör göra det möjligt för dem att göra val som kan tjäna pengar. De har också expertis för att kunnigt diversifiera investeringarna, vilket potentiellt dämpar risken för ett enda råvaruinnehav.
8
Öppna ett varukonto med en terminsmäklare. Att öppna ett terminkonto liknar att öppna ett mäklarkonto. De flesta mäklarföretag kommer emellertid att kräva att en potentiell terminsföretagare har en lägsta nettovärde och inkomst samt flera års erfarenhet av att investera. Dessutom kommer mäklarföretaget att förvänta sig kundens skriftliga bekräftelse av riskerna i råvaruterminer och att han är kapabel och villig att ta sådana risker, inklusive förlusten av sin investering.
- Kunderna måste göra minst insättningar på 3730€ till 7460€ på råvarukonton och omfattas av initial- och underhållsmarginalregler som fastställts av råvarubörsen.

Fonder låter investerare delta i råvarumarknaden utan att behöva engagera sig direkt i handel med mycket levererade råvaror.

Metod 3 av 5: handel med råvaruterminer

1
Förstå alternativ för råvaruterminer. Ett terminsalternativ är rätten att inta en terminsposition till ett visst pris (lösenpris) under en viss tidsperiod. Lösenpriset är det underliggande råvarans pris om optionen utnyttjas. Alternativet ger innehavaren rätt att antingen köpa (ta emot leverans) eller sälja (göra leverans) av ett enda terminskontrakt. Rätten kan utövas när som helst innan den löper ut, vanligtvis i slutet av månaden före leveransmånaden för terminskontraktet.
- Optionerna har en betydande vinstpotential på grund av den extrema hävstången (optionen representerar en liten andel av det totala värdet på terminskontraktet) och begränsad risk (kostnaden för optionen).
- Optionskursen spårar priset på det underliggande terminkontraktet som i sin tur spårar priset på den underliggande råvaran. Till exempel, ett alternativ att köpa ett decornskontrakt till 2,60€ per busk kommer att återspegla priset på terminsalternativet medan futuresalternativet kommer att återspegla spotpriset på majs med en premie för den återstående löptiden.
- Om spotpriset på majs är 2,80€ kan futurespriset vara 3€ (spotpriset plus en premie på 0,20€). I detta fall kommer optionspriset att vara 0,40€ (3€-2€,60€) eller mer.
- Optionshållare likviderar vanligtvis sina optionspositioner snarare än att utöva dem. Likvidation uppstår när innehavaren av optionen säljer optionen eller författaren av optionen köper optionen (i motsats till transaktioner till initialen).
- Med optioner är du inte skyldig att ta eller leverera varan med en option (kallad "utöva" optionen). Alternativen upphör dock att gälla på ett visst datum.
2
Välj en strategi för handel med optioner. Futuresalternativ finns som säljare, som ger rätt att sälja den underliggande varan till ett visst pris eller samtal, vilket ger rätt att köpa den underliggande varan. Dessutom kan handlare antingen köpa eller sälja (kallas för att skriva optionen) en put- eller call futures-option.
- Att skriva ett terminsalternativ innebär att man antar risken för att leverera ett terminkontrakt till optionsköparen. Även om det kan vara mer lönsamt att skriva en futuresalternativ än att köpa en option, antar författaren också den större risken att optionen kan utnyttjas, vilket kräver att författaren levererar terminskontraktet.
- Priset på en terminsoption beror på volatiliteten i priserna på den underliggande råvaran samt på löptiden för optionen. Premien är högst när lösenpriset är nära spotpriset och tidsvärdet (varaktighet eller längd under vilken optionen kan utnyttjas) är lång.
- Futuresalternativ kan säljas när lösenpriset är långt ifrån pengarna och sannolikt inte kommer att utnyttjas. Som en följd har kortvariga prisrörelser i terminskontraktet mindre påverkan på optionskursen.
3

Bekräfta likviditeten i ett terminskontrakt innan du inleder en position. Se till att det underliggande terminkontraktet har en betydande daglig handelsvolym och öppet intresse för att säkerställa att likvidation är lättillgänglig. De flesta av de viktigaste terminkontrakten livslängd, socker, korn, guld, naturgas och råolja har flera tusen öppna kontrakt per lösenpris.
4
Köp råvaruoptioner. Du kan köpa dem från ett handelsförmedlingsföretag eller via en online-mäklare. Du kan alltid köpa "mini" -optionskontrakt som är mindre än hela kontrakt som köpts och säljs av institutionella investerare.
- Optionsspridningar kan tillåta dig att kompensera kostnaden för din investering genom att sälja optioner till andra investerare medan du köper optioner för ett senare datum.

Köparen av ett terminskontrakt tjänar pengar om råvarans framtida marknadspris överstiger råvarans marknadspris vid inköpstillfället.

Metod 4 av 5: handel med råvarurelaterade aktier

1
Förstå råvarurelaterade lager. Råvarulager är de aktier som har priser som rör sig med underliggande råvarupriser. Denna korrelation är starkare för vissa bestånd än för andra. Det viktiga är att företaget är relaterat till produktion eller användning av den underliggande varan. I stället för att investera i aluminiumfutures kan du till exempel köpa aktier i företag som bryter det. På så sätt sänker du risken men deltar fortfarande på råvarumarknaderna.
- Råvarukurser rör sig inte direkt med råvarupriserna och kan påverkas av andra faktorer som företagets resultat eller underliggande reservvärden.
- Lager är mycket mindre volatila än terminer och de är lätta att köpa och sälja. Du kan också överväga att köpa fonder som investerar i en mängd råvarurelaterade aktier.
- Lager och obligationer är långsiktiga och har inget utgångsdatum som för råvaror eller optioner.
2
Identifiera ett råvarurelaterat lager. Börja leta efter råvarulager att investera i genom att först hitta en vara som du vill investera i. Du kan identifiera denna vara antingen genom att helt enkelt välja en som intresserar dig eller genom att följa marknadsnyheterna för information om potentiell prisvolatilitet. Hitta relaterade företag genom att söka efter dem på marknadswebbplatser. Du kan börja med att leta efter företag som producerar, förfinar eller skickar din valda vara. Alternativt kan du leta efter företag som använder din valda råvara som en primär insats för produktionen.
- Varorelaterade bestånd kan analyseras i grunden eller tekniskt. Använd grundläggande analys för att avgöra om företaget har ett bra värde och sannolikt kommer att blomstra i framtiden.
- När du har valt ett lager, identifiera köpmöjligheter genom att titta på aktiens prisrörelser för att bestämma de bästa köp- och försäljningsmöjligheterna.
3
Öppna ett konto hos en mäklare. Varje typ av online-mäklarkonto ger dig tillgång till köp och försäljning av aktier. Gör bara en beställning för antalet aktier i råvarulageret du vill köpa eller sälja. När du har köpt den spårar du aktiens pris och priset på den underliggande säkerheten för att avgöra när du ska sälja.
- Kontanter och marginalkonton finns tillgängliga. Det senare ger möjlighet att sälja korta aktier såväl som möjligheten att låna pengar från mäklarföretaget. Var medveten om att hävstång ökar vinstpotentialen för en handel såväl som dess risk.
- När du köper aktier av något slag minskar diversifieringen risken för förlust i ett enda företag. Överväg att köpa flera företag i samma bransch för att minska risken att äga ett enda företag; köpa företag i olika branscher för att minska risken för att äga en enda bransch.

Metod 5 av 5: handel med råvarufonder och ETFS

1
Förstå varutermfonder. Liksom sina aktiemotparter är futuresfonder en diversifierad portfölj med olika råvaruterminer som förvaltas av en professionell rådgivare mot en avgift. Chefer bestämmer vilka futures som ska köpas eller säljas och tidpunkten för transaktionerna. De flesta fonder är starkt belånade för att öka avkastningen. Portföljen kan vara bred inklusive alla råvaruklasser eller begränsad till specifika typer som korn eller ädla metaller. Förvaltningsavgifter är normalt 1,5% eller högre av fondens tillgångsvärde.
- Fonder låter investerare delta i råvarumarknaden utan att behöva engagera sig direkt i handel med mycket levererade råvaror. Eftersom råvarufonder också investerar i aktier relaterade till råvaror, fungerar de ibland fortfarande bra även om en vara i sig upplever en negativ prisrörelse.
- Till exempel kan aktier i ett gruvföretag stiga trots att priset på den råvara de bryter faller. Detta beror på att aktievärdet för de företag som är relaterade till råvarorna påverkas inte bara av råvarans pris utan också av deras egna skulder och kassaflöde.
- Stora investeringsföretag som säljer råvaruindexfonder inkluderar Pimco Real Return Strategy Fund, Oppenheimer, Barclays och JP Morgan.
- Råvarufonder är fördelaktiga eftersom de är professionellt förvaltade och diversifierade, vilket ger ett komplett paket till oerfarna investerare.
2
Förstå råvarurelaterade börshandlade fonder (etfs). En råvaru-ETF är en hanterad portfölj av fysiska råvaror eller råvaruterminer som är utformade för att spåra antingen spotpriset, såsom ädelmetaller eller ett index för en specifik råvara. Till exempel kan en guld-ETF köpa och lagra guld i form eller mynt eller guld, medan en Futures-ETF skulle innehålla en serie av terminkontrakt som är utformad för att replikera prisrörelsen för ett index som Dow Jones-USB Grains Subindex Total Return eller SummerHaven Dynamic Commodity Index Totalavkastning. Medan tillgångar inom ETF återbalanseras regelbundet för att spåra indexet närmare, är aktiv förvaltning mindre intensiv än en råvarufond och billigare med en kostnadsnivå på 1% eller mindre.
- Råvaru-ETF: er handlar som en stamaktie på en börs och genomgår prisförändringar ofta när de köps och säljs.
- ETF har vanligtvis lägre avgifter än fondandelar.
- Emellertid inför ETF: er också kreditrisk, eftersom deras emittent kanske inte kan återbetala det utlovade beloppet under vissa omständigheter.
3

Köp råvarufonder eller ETFS. Både råvarufonder och ETF kan köpas via en vanlig online-mäklarhandel eller en personlig mäklare. Fonder kan ha förvaltningsavgifter och / eller minsta investeringsbelopp. Kontakta din mäklare för mer information.

Försök inte med råvaruhandel om du är nybörjare eller inte har mycket pengar att arbeta med.

Tips

Köp inte hype. För att tjäna pengar måste du köpa lågt och sälja högt. På råvarumarknaden blir människor upphetsade när priserna är höga och rädda när priserna sjunker. Om du köper hype kommer du att köpa högt och sälja lågt och förlorar säkert pengar. Tänk istället på högre priser eller lägre priser som antingen köp- eller försäljningsmöjligheter, beroende på din position och tillgångens natur.
Försök inte med råvaruhandel om du är nybörjare eller inte har mycket pengar att arbeta med. Att köpa varor är extremt riskabelt. Därför vill du se till att du är villig att ta denna risk.
Innan du köper aktier i en terminsfond, studera prospektet. Tänk på att bara för att en terminsfond presterade bra förra året betyder det inte att den kommer att klara sig bra i år.
Kom ihåg framgångsrika handlare som arbetar på båda sidor av marknaden, antingen genom att ta emot eller ta emot leveranser.

Läs också: Hur säljer jag avnoterade aktier?

Hur tjänar jag pengar i varor?

Steg

Metod 1 av 5: handel med fysiska råvaror

Metod 2 av 5: handel med råvaruterminer

Metod 3 av 5: handel med råvaruterminer

Metod 4 av 5: handel med råvarurelaterade aktier

Metod 5 av 5: handel med råvarufonder och ETFS

Tips

Frågor och svar

Kommentarer (1)

Läs också: