Hur gör man en lista över personliga tillgångar?
Du bör skapa kategorier under fysiska tillgångar i din lista för att hålla dina tillgångar raka.
Att lista dina personliga tillgångar kan vara tråkigt och tidskrävande. Trots besväret lönar sig ansträngningen när du behöver göra en försäkringsanspråk om ditt hem bryts in eller förstörs av brand eller översvämning. V Du kan också använda det för att bestämma fördelningen av tillgångar som en del av en fastighetsplan. Det finns några enkla steg du kan följa för att göra en lista över dina personliga tillgångar.
Del 1 av 2: skriva din lista
- 1Välj ett arkivsystem. Det finns två huvudsakliga sätt att dokumentera din lista. Du kan göra det för hand i en anteckningsbok. Detta har fördelen att vara tillgänglig när som helst när den bärbara datorn är i handen och kan förvaras på ett säkert ställe. Det andra alternativet är att använda ett elektroniskt kalkylblad för att föra register, vilket är bekvämt och lätt kan ändras. En elektronisk lista kan också skrivas ut, laddas ner till molnet eller lagras på en tummenhet.
- Du kan skapa tabeller i Microsoft Word eller använda Microsoft Excel för att skapa din elektroniska lista. Du kan göra rubriker för varje kategori och underkategori. Du kan också enkelt lägga till saker i din lista i något av programmen genom att lägga till rader och kolumner i tabellerna.
- Båda alternativen är legitima. Det beror på din personliga preferens för arkivering. Den elektroniska versionen delas lättare, ändras och läggs till, så många väljer det här alternativet.
- 2Separera dina fysiska tillgångar. Det finns två huvudtyper av tillgångar. Den första är fysiska tillgångar. Det här är de konkreta egenskaperna du äger, till exempel ditt hem, inredning, bilar, konstverk, kläder och andra föremål som du kan se och känna. Beviset för ditt ägande av fysiska tillgångar dokumenteras i juridiska dokument inklusive handlingar och titlar.
- Vissa objekt kan vara svåra att klassificera eftersom de har inslag i båda kategorierna.
- Exempelvis kan fina smycken vara familjeöverdrag som går från generation till generation. Det bärs fortfarande vid speciella tillfällen och listas i den fysiska kategorin. Samtidigt kan samma smycken vara tillräckligt värdefulla för att det kräver försäkring och särskild förvaring, vilket är element som vanligtvis krävs för finansiella tillgångar.
- 3Skillnad mellan dina finansiella tillgångar. Den andra typen av tillgångar är finansiella tillgångar. Dessa är dina immateriella fastigheter som representerar ägande av bankkonton, värdepapper, försäkringar, aktier och obligationer och andra bevis på värde för de tillgångar som påverkar din inkomst eller förmögenhet.
- Finansiella tillgångar inkluderar även hem, bil- och personlån, pensions- och investeringskonton och kreditkort.
- Oroa dig inte för att göra en strikt skillnad mellan de två kategorierna. Lägg bara föremålen i de kategorier som du tycker bäst representerar dem. Det är viktigare att alla objekt listas än var de visas i din lista.
Det finns några enkla steg du kan följa för att göra en lista över dina personliga tillgångar. - 4Dokumentera personlig information. På din inventeringslista bör du dokumentera en hel del av din personliga information. Detta hjälper dig att koppla dig till dina tillgångar genom dokumentationen. Du bör ange ditt namn, passnummer, inkomstskattnummer, plats för ditt testamente och underskrift.
- Du kan också inkludera namnen på exekutörerna av ditt testamente, värdeskåpets plats och nummer, e-postkonton och online-lösenord för räkningar, konton och profiler.
- 5Beskriv objekten. När du startar din personliga inventering måste du inkludera så mycket information som möjligt om varje fysisk tillgång. Detta inkluderar en detaljerad beskrivning av varje artikel. Du bör skapa kategorier under fysiska tillgångar i din lista för att hålla dina tillgångar raka. Du kan ha en kategori för bilar, smycken, underhållningsutrustning och värdefulla samlingar. Du bör också inkludera det verkliga marknadsvärdet för varje artikel du listar.
- Till exempel bör en beskrivning av en TV innehålla utrustningens namn och storlek, nödvändiga tillbehör för användning som en fjärrkontroll, dess allmänna tillstånd och hur mycket det kostar.
- Du bör värdera dina samlingar, som mynt, frimärken eller samlarföremål, som en enhet istället för objekt för artikel.
- Inkludera fotografier med datum då de togs för att undvika senare missförstånd eller förvirring om de föremål du äger.
- Om värderingar av värde har slutförts tidigare, notera värderingsmannens namn, kontaktinformation och relevant information om utvärderingen.
- 6Ge bevis på ägande. Förutom listan måste du ge bevis för immateriella tillgångar som handlingar, titlar, certifikat, försäkringar och finansiella konton. Dessa bör identifieras med kontonummer och ägardetaljer som namn, adress och personnummer. Du bör också inkludera namnen på alla personer som har laglig behörighet att hantera, sälja eller på annat sätt avyttra varje finansiell tillgång.
- Du bör också inkludera namnen på ägarna, de försäkrade och mottagarna av alla försäkringar.
- 7Ange förvärvsinformation när det behövs. För vissa artiklar, särskilt de dyrare artiklarna, kan du behöva inkludera förvärvsinformation. Om du kommer ihåg var du har vissa objekt, bör du ange förvärvselementen inklusive säljarens namn, adress och telefonnummer samt priset.
- Du bör beskriva hur du kom att äga föremålet, till exempel ett köp, en gåva, ett arv eller en utestängning.
- För varor med extremt höga kostnader, håll inköpskvitton och garantiinformation om möjligt.
När du startar din personliga inventering måste du inkludera så mycket information som möjligt om varje fysisk tillgång. - 8Inkludera platsinformation. Platsen för artiklar eller viktiga dokument bör också anges i ditt personliga tillgångsinventering. För var och en av dina fysiska tillgångar bör du notera platsen där fysiska föremål förvaras eller lagras tillsammans med särskild säkerhet som krävs. För dina finansiella konton bör du identifiera dem med namn, adress och telefonnummer till vårdnadshavaren, mäklaren eller banken där kontot finns.
- Skriv ner namnet på den kontaktperson som är ansvarig för åtkomst till vart och ett av dina konton, datum kontot öppnades och dess nuvarande status.
- Platsen för aktiecertifikat, handlingar, inteckningar, depositionsbevis och andra bevis på en immateriell tillgång bör tydligt noteras.
- Du bör också lista alla personer som har behörighet att komma åt kontot och uppgifter som krävs för att ha inmatning, t.ex. lösenord, kombinationer av kassaskåp eller säkerhetsnycklar.
- 9Observera särskilda villkor för vissa artiklar. Det kan finnas några artiklar i ditt lager som behöver särskild uppmärksamhet eller som kräver vissa åtgärder för att upprätthållas. Precis som med andra föremål bör dyra smycken, konst, samlarföremål och ädla metaller beskrivas fullständigt utöver uppskattningar av aktuella värden. Utöver dessa beskrivningar bör varje avsikt att gåva sådana föremål inklusive namn på mottagare, adresser och villkor för överföring anges i ditt tillgångsinventering.
- 10Avsluta din inventeringslista. När du har listat alla dina fysiska och finansiella tillgångar, listat all personlig information och bifogade kopior av relevant dokumentation måste du slutföra listan. Detta inkluderar att lägga till ytterligare objekt som inte specifikt passar in i någon av kategorierna men som du vill ha listat. När du är klar med det sista i listan bör du datera ditt lager.
- Detta hjälper till att undvika förvirring om din lista ändras vid ett senare tillfälle. En lista utan datum kan vara mer förvirrande än att inte ha listan.
Del 2 av 2: Skydda din lista
- 1Bifoga en lista över juridiska ombud eller auktoriserade ombud. Du bör lista de personer som kan hjälpa till med dina angelägenheter om du inte kan. I en nödsituation eller i en tid där du inte kan driva dina egna angelägenheter måste du dokumentera namn, adresser och kontaktinformation för dina rådgivare eller familjemedlemmar som har befogenhet att agera för dina räkning.
- Du bör meddela dessa personer att du har fyllt i en personlig tillgångsinventering, var den finns och alla instruktioner om när och hur du får tillgång till informationen.
När du har listat alla dina fysiska och finansiella tillgångar, listat all personlig information och bifogade kopior av relevant dokumentation måste du slutföra listan. - 2Skanna eller kopiera alla dina kvitton. För att skydda din fastighet bör du behålla så många kvitton som möjligt, särskilt på höga biljettartiklar. Om du använder en elektronisk lista, skanna dina kvitton så att du kan ha elektroniska kopior av dem. Om du har gjort en fysisk lista, gör du kopior av dina kvitton för att hålla med din lista. Det är alltid bra att ha flera kopior av dem i händelse av att något händer med någon av kopiorna på kvittot.
- Du bör skanna eller kopiera alla andra viktiga dokument som visar att du äger föremål, såsom gåvor eller gåvor eller överlåtelse av äganderätt.
- Du bör lagra de elektroniska kopiorna av dina kvitton på samma USB-enhet som din lista. På så sätt håller alla dina dokument ihop.
- Behåll originalkvitton, även om du skannar dem. Du kan förlora filerna eller behöva ett original för att bevisa att ett köp är legitimt. Förvara dem med andra viktiga dokument.
- 3Gör kopior av ditt lager och lagra varje exemplar på en säker plats. När du är klar med din lista måste du hålla den säker. Du gör detta genom att göra flera kopior av det och säkra en på en säker plats. Om du gjorde ditt lager elektroniskt bör du skriva ut en fysisk kopia av listan och förvara den med andra viktiga papper i ett brandsäkert eller värdeskåp. Förvara en andra kopia på en säker men tillgänglig plats där du enkelt kan ändra den om det behövs.
- Du bör också ge en kopia till din advokat eller verkställande direktör med instruktioner om när du får tillgång till sådan information.
- Om din lista är i elektronisk form gör du två kopior på separata flash-enheter som är säkrade med ett lösenord. Förvara en av dessa flashenheter och förvara den andra på ett säkert sätt.
- Om du använde en anteckningsbok bör du göra en kopia av den och placera originalet i värdeskåpet. Den andra kopian bör förvaras så att du enkelt kommer åt den.
- 4Håll din information uppdaterad. Bara för att du skapade en lista är ditt arbete inte över. Du köper ständigt saker och byter tillgångar, så du måste hålla din lista uppdaterad. Granska regelbundet din lista, lägg till nya tillgångar och ta bort alla tillgångar som du inte längre har. Om du förvärvar eller avyttrar en betydande tillgång, ändra listan så snart som möjligt efter händelsen. Du bör notera detaljerna i transaktionen, till exempel datum, berörda parter och dina skäl för förvärv eller avyttring.
- Förstör tidigare listor för att undvika förvirring och ersätt den äldre listan med den ändrade kopian.
Frågor och svar
- Kan jag få en lista över tillgångar att överväga?Förutom steg 2 och 3 i avsnittet Skriv din lista, granska tillgångskategorierna i guiden Hur man bestämmer tillgångar i redovisningen.
- Är livförsäkringsskydd en tillgång efter att ha gått av från anställning? Är statlig pension en tillgång?Om livförsäkringen har ett kontantvärde, bör det betraktas som en finansiell tillgång liksom den statliga pensionsfonden om det enligt lag är din rätt att få.
- Är en betald gravplats en tillgång?Allt du äger som har något värde alls anses vara en tillgång. En betald begravningsplan skulle betraktas som en tillgång.
Kommentarer (2)
- Lade till mer struktur för den tråkiga processen. Jag gillar kalkylarkets förslag med beräkningsfunktionen. Att datera listan över personliga föremål var också ett utmärkt förslag, vilket ofta inte skulle övervägas (jag tror mest är fokus på listans fullständighet).
- Visade mig hur man gör en hushållsbalans.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
