Hur skyddar man mig mot obligationsrisker?
Skydda mot obligationsrisker genom att diversifiera dina obligationsinnehav.
Alla investeringar riskerar att förlora en del av de huvudsakliga investeringspengarna. Obligationsinvesteringar, även kallade räntebärande värdepapper, är de där en investerare lånar pengar till en företags- eller statlig enhet. Dessa obligationer har en fast ränta och hålls under en viss period. Att arbeta med en mäklare för att hitta rätt mix av obligationer hjälper dig att skapa en portfölj med låg risk.
- 1Välj obligationer med en solid rating och kreditrankning. Gör en del undersökningar om Standard and Poor's Ratings Service för aktuella obligationsrankningar och Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) Electronic Municipal Market Access (EMMA) webbplats. En obligation med betyg Bb eller högre har emitterats av ett företag som har god kredit- och finansiell ställning.
- 2Be din mäklare om information om obligationsutgivarens metoder och historik. En emittent som inte tillhandahåller information om sin nuvarande finansiella status bör betraktas som en hög risk.
- 3Skydda mot obligationsrisker genom att diversifiera dina obligationsinnehav. Placera inte mer än tio procent av dina totala investeringsfonder i en obligation. Välj obligationer i en rad branscher för att förhindra höga förluster från en branschens fluktuationer.
- 4Minimera antalet högavkastningsobligationer i din portfölj. Dessa representerar högre risk. Du kan välja bara en högavkastningsobligation med ett värde på mindre än fem procent av din totala investeringsportfölj. Placera inte mer än 15 procent av dina totala investeringar i en specifik högavkastande bransch.
- 5Följ en stegstrategi för att hantera risknivån. Laddering är en process med korta, medellånga och långfristiga obligationer för att skydda dina medel från ränteförändringar (eftersom ju längre en bindningstid är desto känsligare är det för förändringar i marknadsräntor). Detta gör att du kan fortsätta stegstrategin genom att ta huvudmannen för en förfallande obligation och investera den i en ny obligation.
- 6Investera en del av dina pengar i andra värdepapper än obligationer för att utsätta dig för en mängd olika risker. Detta minskar chansen att någon risk kommer att skada dig betydligt. Välj basaktier, index och börshandlade fonder för att skapa en diversifierad portfölj.
- 7Håll dig uppdaterad om aktuella finansiella nyheter för att utvärdera ekonomiska faktorer som kan påverka obligationsmarknaden.
- 8Välj en bindningslängd som gör dig bekväm. En obligationslängd (mätt i år) motsvarar dess räntekänslighet. Ju kortare obligation, desto lägre är dess ränterisk.
Ju kortare obligation, desto lägre är dess ränterisk.
- Se avgiftsbeloppet när du köper obligationer. Avgifter för köp, försäljning och underhåll av investeringar kan orsaka investeringsförluster om de är för höga.
- Överväg att sälja dina obligationer om de har ett stort räntefall. Att hålla obligationer för länge eller vänta på en höjning av räntorna kan skapa hög risk.
- Amerikanska statsobligationer och kommunala obligationer har låg risk. Dessa obligationer har en särskilt liten chans att fallera.
- Det är aldrig en bra idé att köpa obligationer utan att undersöka emittentens ekonomiska status och kreditvärdighet.
- Mäklare
- internetåtkomst
Läs också: Hur köper jag stamaktier?
Frågor och svar
- Kan jag försäkra kapitalet?Nej. Den enda "försäkring" som finns är obligationsemittentens starka önskan att undvika att kreditvärdigheten nedgraderas, en situation som skulle åtfölja eventuella fallissemang för en obligationsförpliktelse.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
