Hur väljer jag säkra lager?
För att välja ett säkert lager vill du ha ett som producerar till eller nära den genomsnittliga avkastningsgraden för liknande bestånd i samma bransch.
Om du är en nyinvesterare och vill fokusera på långsiktig investering, vill du också välja säkra aktier som har relativt låg risk och betala ut god utdelning. För att hitta de bästa (och säkraste) aktierna att investera i kan du inte vara impulsiv. Du måste vara redo att göra omfattande forskning om varje företag och bransch innan du gör dina slutliga val. Förstå att du alltid utsätter dig själv för risker när du investerar på aktiemarknaden. Men forskning och planering kan hjälpa dig att undvika de största riskerna och uppnå långsam, stadig tillväxt på lång sikt.
Del 1 av 3: utvärdering av företag
- 1Gör en lista över större, välkända företag. Större företag som är hushållsnamn brukar vara mer stabila investeringar än nystartade företag. Du kommer fortfarande att drabbas av en viss risk. Men företag som har funnits ett tag har lärt sig att överleva nedgångar och övervinna svårigheter.
- Många av dessa företag kallas vanligtvis "blue chip-aktier". De brukar vara de mest stabila men också de dyraste.
- Kontrollera aktiemarknaden och jämför priserna på olika aktier du är intresserad av att köpa.
- Tänk på att det billigaste inte nödvändigtvis är ett fynd - inte heller är det dyraste beståndet nödvändigtvis det bästa eller säkraste.
- Ta bort listan genom att fokusera på företag i branscher som du är bekant med. Om du inte förstår en bransch eller hur företag i den tjänar pengar, vet du inte tillräckligt för att investera framgångsrikt.
- 2Besök företagets webbplatser. Du kan lära dig mycket om ett företag genom att besöka dess webbplats och läsa företagets pressmeddelanden och annan information där. Du bör också förgrena dig och leta efter aktieägarrapporter och andra dokument som kommer att informera dig om företagets resultat.
- Börja med information från företaget själv, men utvidga din forskning utöver det. Även om företagsrapporter kan vara faktiskt korrekta försöker de flesta företag åtminstone att presentera en optimistisk och positiv syn på deras framtida resultat.
- Titta på aktiekurserna för varje företag du utvärderar jämfört med andra företag av samma storlek i samma bransch.
- Ta reda på om företaget konsekvent har överträffat marknaden i förhållande till konkurrenterna.
- Du vill titta på hälsan hos den totala branschen där företaget verkar. Till exempel, om du utvärderar ett teknikföretag som Microsoft eller Apple, titta på trenden inom persondatorförsäljning och övergripande marknadshälsa inom tekniksektorn.
- 3Utvärdera företagets historia kritiskt. Inget företag presterar bra hela tiden. Om ett företag nyligen upplevde en betydande nedgång kan det ge insikt om aktiens stabilitet och säkerheten att investera i det företaget genom att studera hur de hanterade den situationen.
- Var särskilt uppmärksam på vad som hände med företagets aktiekurser under den senaste lågkonjunkturen och hur bra de har återhämtat sig.
- Om företaget inför en viss kris nyligen, ta reda på vad de gjorde som svar och om det valet gav resultat. Titta på nyhetsrapporter för att utvärdera hur självsäkra aktieägare och allmänheten i företaget är och dess förmåga att prestera.
Kontrollera aktiemarknaden och jämför priserna på olika aktier du är intresserad av att köpa. - 4Identifiera externa händelser som kan påverka aktiekursen. Företag i vilken bransch som helst kan påverkas - ibland allvarligt - av en politisk, miljömässig eller ekonomisk kris. Sannolikheten för att sådana slags händelser inträffar kommer i sin tur att påverka hur säkert det skulle vara för dig att investera i ett visst företag eller en viss bransch.
- Till exempel är oljepriset extremt volatil baserat på naturkatastrofer, klimatförändringar och politisk oro i Mellanöstern.
- Utmaningar kan komma från både konkurrenter och externa evenemang. Även om stark konkurrens vanligtvis är gynnsam, vill du se upp för nystartade företag som kan vara potentiella störare som direkt konkurrerar med det företag du vill investera i.
- Tänk på att detta inte betyder att du ska investera i störaren - inte om du söker säkerhet och långsiktig tillväxt.
- Du måste dock kunna utvärdera hur störningen potentiellt kan påverka de större, etablerade företagen i den branschen.
Del 2 av 3: stresstestning av potentiella bestånd
- 1Bestäm aktiens aktuella avkastning. Ta reda på företagets senaste årliga utdelning och dela sedan det beloppet med aktiekursen. Du vill leta efter aktier som har en ganska hög avkastning i förhållande till andra aktier i samma bransch.
- Medan du kan jämföra ett akties avkastning till marknaden som helhet, kommer detta inte att ge dig en hel del användbar information eftersom det finns så många olika företag och branscher som spelar på marknaden som helhet.
- Att jämföra beståndet med andras i samma bransch eller marknadssektor, å andra sidan, gör att du kan jämföra äpplen med äpplen (snarare än "äpplen till apelsiner", som ordspråket säger), vilket ger dig mer användbar information.
- Om ett visst bestånds avkastningsgrad är mer än tre procentenheter högre än andelen liknande bestånd i samma bransch är det vanligtvis ett recept på hög potentiell risk.
- För att välja ett säkert lager vill du ha ett som producerar till eller nära den genomsnittliga avkastningsgraden för liknande bestånd i samma bransch.
- 2Beräkna aktiens utdelningsgrad. Om du tar den årliga utdelningssiffran och delar den med företagets årliga vinst per aktie får du utdelningsgraden. En lägre andel innebär att företaget potentiellt kan höja sin utdelning.
- Som med avkastningsgraden, utvärdera utdelningsgraden i förhållande till andra aktier i samma bransch eller marknadssektor.
- Vissa sektorer, såsom elföretag, är etablerade industrier med långsammare tillväxt. Dessa har vanligtvis högre utdelningsgrader.
- Å andra sidan kommer industrier som växer snabbare, såsom teknikindustrin, att ha lägre genomsnittliga utdelningsgrader, eftersom företagen måste återinvestera i sin verksamhet för att hålla jämna steg med branschen och deras konkurrens.
- 3Utvärdera beståndets prestanda i tider av kris. För att stresstesta ett lager vill du särskilt titta på företagets utdelning under de senaste åren - särskilt under den senaste lågkonjunkturen.
- Du kan vanligtvis hitta den här informationen genom att gå tillbaka till företagets webbplats och leta efter en sida med investerarrelationer.
- Leta efter tillväxt i betalningar och avgöra om dessa betalningar har ökat snabbt.
- Om du är fokuserad på långsiktiga investeringar vill du gynna en högre tillväxttakt framför en högre avkastning. En högre tillväxttakt innebär att du kommer att tjäna mer pengar senare, vilket skyddar dig mot inflation.
Du vill leta efter aktier som har en ganska hög avkastning i förhållande till andra aktier i samma bransch. - 4Tänk på sannolikheten för hot utifrån. Hot mot företagets lönsamhet utvecklas ofta gradvis och kan förutsägas i förväg. Om ett hot hotar som verkar överhängande är det kanske inte den bästa tiden att investera i den branschen.
- Tänk till exempel på politiska debatter om att höja minimilönen. Medan höjning av minimilönen avsevärt skulle kunna förbättra många människors liv skulle det potentiellt kunna skada företag som McDonald's och Walmart som sysselsätter ett stort antal människor till minimilön.
- När dessa företags arbetskraftskostnader ökar kommer deras vinstmarginal att minska, vilket kan orsaka en betydande minskning av värdet på deras lager.
- Om du vill investera i ett oljebolag bör situationen i Mellanöstern vara ett stort problem. Om krig tar bort oljetillförseln från marknaden, även om efterfrågan förblir statisk, kommer oljepriset att öka dramatiskt.
Del 3 av 3: diversifiera din portfölj
- 1Investera i flera branscher. Du kanske har hört den försiktiga frasen "lägg inte alla dina ägg i en korg." Denna försiktighet gäller investeringar, särskilt långsiktiga investeringar. Även det säkraste beståndet kan bli för mycket av en risk om du placerar alla dina investeringsdollar i ett företag eller till och med flera företag i samma bransch.
- När du placerar alla dina investeringsdollar på ett ställe kommer värdet på din investering att stiga och sjunka med hälsan hos det enskilda företaget.
- Om företaget verkar särskilt stabilt kan du inte se detta som en stor risk. Din investering blir dock säkrare på lång sikt om du säkrar dig mot en potentiell katastrof - oavsett hur avlägsen katastrofen kan verka.
- Du vill också balansera mellan industrier med hög tillväxt och industrier som växer långsammare och stadigare.
- Du kanske till exempel vill investera i teknikindustrin, men också i elverktyg, som erbjuder en dramatiskt långsammare tillväxt men är mindre volatila och mer förutsägbara.
- 2Inkludera minst några "recession proof" bestånd. Särskilt om du investerar på lång sikt vill du inkludera aktier i din portfölj som kommer att fortsätta att fungera bra på en turbulent marknad. På detta sätt riskerar du inte att förlora allt du har investerat i händelse av en ny lågkonjunktur.
- Oavsett hur dålig ekonomin är till exempel behöver människor fortfarande mat och människor kommer fortfarande att bli sjuka.
- Att investera i livsmedels- och livsmedelsföretag, såväl som inom medicinsk sektor, kan säkerställa att din portfölj inte tar för mycket av en hit på lång sikt om marknaden kraschar.
- Tillverkare av grundläggande hushållsprodukter, såsom Procter & Gamble, anses också vara lågkonjunktursäkra av liknande skäl. Oavsett ekonomins tillstånd måste människor fortfarande tvätta sina kläder och diska.
- 3Diversifiera hot såväl som industrier. Vissa hot kan ha en negativ inverkan på flera olika branscher. För att använda diversifiering effektivt för att skydda dina investeringar, se till att du inte investerar i branscher som delar liknande hot.
- Å andra sidan kan ett hot som har en negativ inverkan på en bransch ha en positiv inverkan på en annan.
- Att ha aktier i dessa två industrier skulle vara effektiv diversifiering, för när den ena föll skulle den andra stiga.
- Till exempel kan ett krig i Mellanöstern orsaka kaos på oljemarknaden. En ökad efterfrågan på militär hårdvara kan dock samtidigt stärka stålindustrin.
Om du är en nyinvesterare och vill fokusera på långsiktig investering, vill du också välja säkra aktier som har relativt låg risk och betala ut god utdelning. - 4Undvik att kasta ditt nät för brett. Även om diversifiering är en bra sak, kommer alltför mycket diversifiering att förstöra syftet med att ha en diversifierad portfölj i första hand. Du får ut mer av dina investeringar om du investerar stora bitar i varje bransch.
- Håll dina investeringar relativt jämna så att diversifiering kommer att fungera för dig. Om du till exempel investerar 20 procent av dina totala investeringsdollar i Chevron Oil, investerar du ytterligare 20 procent i en annan bransch som motverkar oljeindustrin.
- Balans med snabb och långsam tillväxt också. Om du till exempel investerar 30 procent av din fond i tekniska aktier som Microsoft och Apple, investerar du 30 procent i en sektor med långsam tillväxt, såsom elföretag.
- Du skulle då ha utrymme att lägga ytterligare 30 procent i lågtryckssäkra bestånd som hälso- eller livsmedelsföretag, med 10 procent kvar att leka med.
- När du har gjort dina investeringar, undvik impulsen att kontrollera hur dina aktier har det varje dag eller till och med varje månad. Det är alltför lätt att bli rädd av en plötslig nedgång och sälja när du ska hålla kvar och vänta på att aktien ska komma tillbaka.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
Relaterade artiklar
