Hur blir jag investeringsmäklare?
En registrerad representant för en investeringsmäklare, vanligtvis kallad investeringsmäklare eller helt enkelt en mäklare, ansluter parter som är intresserade av att köpa eller sälja investeringar.
En registrerad representant för en investeringsmäklare, vanligtvis kallad investeringsmäklare eller helt enkelt en mäklare, ansluter parter som är intresserade av att köpa eller sälja investeringar. Mäklare betalas ofta från provision, men kan också tjäna bonusar och lön i vissa positioner. Även om sällskaplighet är viktigt, kräver de flesta placeringar i placeringsmäklare en kandidatexamen med relevans för finansiering. Du måste också klara tentor, registrera dig på både federal och statlig nivå och arbeta dig upp från finansiella positioner på grundnivå för att bli en framgångsrik investeringsmäklare.
Del 1 av 3: Få nödvändig utbildning
- 1Tjäna en kandidatexamen. Finans är det vanligaste valet, men ekonomi, affärer, marknadsföring eller redovisning kan också hjälpa dig att förbereda dig för att bli en investeringsbank. Viktigast av allt, välj ett studieområde som hjälper dig att förbereda dig för att förstå riskerna och strategierna med att arbeta med pengar.
- Fokusera på matematik, investeringsplanering, datorprogrammering och ekonomisk teori för att komplettera din examen ytterligare.
- 2Överväg att bedriva en MBA. Många äldre investeringsmäklare har en magisterexamen i företagsadministration. Ny ekonomisk planeringskunskap kan göra det möjligt för dig att arbeta med större kunder och öka inkomstpotentialen. I början kommer dock att ha en MBA förbättra dina chanser att bli anställda.
- Att gå tillbaka till skolan för en MBA eller annan examen ger dig möjlighet att fokusera dina kunskaper. Du kan till exempel specialisera dig på en viss typ av råvara eller lära dig mer om datorprogrammering för finansiella produkter och tjänster.
- Vissa företag erbjuder sina mäklare hjälp med att uppnå en MBA. När du utvärderar jobberbjudanden, leta också efter företag som betalar för en del av undervisningen och / eller stödet som går i skolan medan du arbetar.
- 3Stärka dina sociala färdigheter. För att lyckas som investeringsmäklare måste du kunna föra en konversation och på annat sätt bidra till positiva sociala interaktioner. Se till att lägga till din formella utbildning genom att gå med i ett debatt- eller talteam.
- Överväg att ta lektioner i drama eller offentligt tal.
- Ett annat alternativ inkluderar att gå med i organisationen Toastmasters, vilket hjälper många människor att vara mer självsäkra i sociala situationer. Detta ger dig också stora nätverksmöjligheter med proffs i alla åldrar.
- Men du väljer att göra det, delta konsekvent i någon form av social aktivitet som kräver att du arbetar igenom olika slags situationer med olika typer av människor.
För att arbeta som en registrerad investeringsmäklare måste du skicka en bakgrundskontroll och få fingeravtryck. - 4Förberedelse för serien 7. En av de viktigaste tentorna du kommer att behöva ta kallas Series 7. Men du måste sponsras av en etablerad finansiell institution för att gå till examen. Gör dig mer attraktiv för institutioner som kan sponsra dig genom att arbeta med testförberedande material eller ta en kurs som är särskilt utformad för att hjälpa dig förbereda dig för detta test.
- Den bästa källan till testförberedelsematerial är den organisation som administrerar testet. Besök FINRA-webbplatsen för att hitta studieplaner och praktiska examensfrågor.
- Någon på din akademiska avdelning kan hjälpa dig att hitta den bästa kursen för dig. Vissa erbjuds av testförberedande företag, och vissa kurser kan tas online.
Del 2 av 3: Att anställas som investeringsmäklare
- 1Sök en praktikplats hos ett mäklarföretag. De flesta investeringsmäklare börjar med en praktikplats som ger ett företag chansen att lära känna dig. Vidare behöver du lära dig den dagliga processen att vara investeringsmäklare att börja längst ner och arbeta dig in i positioner med större ansvar.
- Om företaget som anställer dig som praktikant tycker att det passar bra kommer de sannolikt att sponsra dig att ta Series 7, varefter du kan anställas på heltid.
- 2Ansök om jobb baserat på dina karriärmål. Olika typer av finansinstitut kommer att erbjuda olika möjligheter för investeringsmäklare. Viktigast kanske, se till att en anställning du söker fungerar med de typer av värdepapper du är intresserad av.
- Om du till exempel vill generera nya leads för ett stort företag som hanterar stora transaktioner, titta på institutioner som Merrill Lynch eller JP Morgan. I dessa roller gör investeringsmäklare det mesta av sina inkomster från provisioner på de konton de hjälper till att skapa.
- Om du föredrar en befattning som betalar en mer konsekvent lön och är intresserad av mer av tjänstesidan för hantering av investeringar, ansök till en institution som Fidelity Funds eller Charles Schwab.
- 3Ha tålamod. Din första position som investeringsmäklare, även efter en praktikplats, kommer sannolikt att vara en juniorposition. Du måste bevisa ditt värde för ett företag för att få seniorstatus. När du söker efter ett jobb, även på nybörjarnivå, leta efter företag som utbildar sina mäklare väl och marknadsför inifrån.
- Överväg mer än bara startlön. Inledningsvis är utbildning och möjligheter till befordran ofta ett bättre mått på en bra position än startlön.
Genom att klara serien 7 kan du bli en registrerad representant, vilket gör att du kan arbeta som investeringsmäklare.
Del 3 av 3: testning och registrering
- 1Registrera dig hos FINRA. Den Financial Industry Regulatory Authority ger de undersökningar och i övrigt artikulerar de regler och föreskrifter för utbildning mäklare. Det sponsrande mäklarföretaget registrerar kandidater för dessa tester, så prata med din handledare eller ett sponsringsföretag för att registrera dig. Detta gör att du kan ta de nödvändiga licensproven, inklusive serie 7.
- Medan serie 7 är ett allmänt ekonomiskt test, finns det många tester som gör att du kan arbeta med vissa typer av varor, vilket ökar sannolikheten för att du blir anställd och sponsrad för att ta andra prov.
- Meddela FINRA om din avsikt att arbeta med ett visst företag som konsulterar om lämpliga varor inom två år efter att du har klarat något av dessa tester.
- 2Ta en enhetlig statlig lagundersökning. Annars kallas Series 63, denna examen krävs av vissa arbetsgivare och stater. Återigen kommer du sannolikt att behöva sponsras av en mäklare för att ta denna undersökning. Att klara denna undersökning, oavsett om det krävs eller inte, kommer att öppna anställningsmöjligheter. Andra tentor som inte kräver en sponsor inkluderar Serie 3 om råvaruterminer och Serie 65 eller Uniform Registrerad Investment Advisor Exam.
- Genom att ta dessa undersökningar kan du omedelbart producera för ett finansiellt företag. Följaktligen kan skicka dem hjälpa dig att bli anställd och sponsrad för att ta serien 7.
- När det gäller kostnader kostar serie 3-examen 86€, Series 65 ringer upp till 100€ och kostnaden för att ta serie 63 är 72€
- 3Överväg att ta andra specifika handelsprov. Genom att ta andra tester kan du registrera dig som en specifik typ av mäklare som specialiserar sig på att arbeta med vissa typer av värdepapper. Ta till exempel serie 6-examen om du vill ge kunderna råd om fonder. Genom att klara serien 62-examen kan du arbeta med företagspapper.
- Överväg att ta några av dessa prov före serie 7-provet. Även om du kan behöva en sponsor för att ta många av dessa tentor, kan din vilja att ta provet hjälpa dig att bli anställd.
Även om sällskaplighet är viktigt, kräver de flesta placeringar i placeringsmäklare en kandidatexamen med relevans för finansiering. - 4Gå på serie 7-examen. Denna tentamen, även kallad General Securities Registered Representative-examen, är skriven av New York Stock Exchange. Genom att klara serien 7 kan du bli en registrerad representant, vilket gör att du kan arbeta som investeringsmäklare.
- Tester administreras runt om i USA och tas på en dator.
- Examensavgiften för serie 7 är 220€
- 5Fullständig federal och statlig registrering. För att arbeta som en registrerad investeringsmäklare måste du skicka en bakgrundskontroll och få fingeravtryck. Följ FINRAs vägledning om hur du gör det. Vidare måste du registrera dig hos Securities Commission i din stat. Du kommer sannolikt att behöva ha passerat serie 63 för att göra det.
- Om du hoppas kunna arbeta med råvaruterminer måste du också registrera dig hos National Futures Association, som kräver att du klarar serie 3-examen.
Frågor och svar
- Hur kan man bli investerarmäklare i Sverige?Medan utbildningen du måste vara investeringsmäklare liknar världen över, varierar de regleringsmyndigheter som du kommer att behöva registrera dig med, liksom de prov du kommer att klara och andra krav du måste uppfylla. I Sverige, besök SwedSecs webbplats för information om testning och licensiering.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
