Hur blir jag ekonomisk planerare?
En finansiell planerare är en viss typ av finansiell rådgivare, men det finns andra typer av finansiella rådgivare, såsom mäklare eller de som arbetar i försäkring.
En finansiell planerare hjälper individer och företag att nå sina ekonomiska mål. Det är en bra karriär om du brinner för att hjälpa människor och njuta av finanserna. För att bli ekonomisk planerare, få ordentlig utbildning och utbildning och sök sedan efter relevant arbetserfarenhet. Beroende på din situation kanske du vill bli certifierad.
Del 1 av 3: Få ordentlig träning
- 1Tjäna en lämplig grundexamen. Du behöver inte en grundexamen i ekonomisk planering. Du bör dock studera inom ett område relaterat till företag eller ekonomi. Många finansiella planerare tjänar examen inom följande fält:
- Bokföring
- Företag
- Datavetenskap
- Finansiera
- Marknadsföring
- Matematik
- 2Öva offentligt tal. Finansiella planerare behöver erfarenhet av att kommunicera idéer muntligen. Den bästa metoden är att hålla tal till små och stora grupper medan man är på college. Du kan hålla tal om valfritt ämne. Nyckeln är att bli bekväm att prata med främlingar.
- Öva alltid på att svara på frågor också. Det krävs övning för att lära sig att tänka på fötterna.
- 3Stärka dina skrivförmåga. Ekonomiska planerare måste också kommunicera väl skriftligt. När du är på college, ta skrivintensiva kurser och volontär för campustidningen. Lär dig att skriva med korthet och tydlighet.
- 4Förbättra dina lyssnande färdigheter. En framgångsrik ekonomisk planerare måste kunna lyssna på vad kunderna vill ha. På college kan du förbättra dina lyssnande färdigheter genom att arbeta för en kris hotline. Du lär dig hur du lyssnar på människor som behöver hjälp och skärper din förmåga att ställa genomträngande frågor.
En finansiell planerare hjälper individer och företag att nå sina ekonomiska mål. - 5Arbeta i ett litet företag. Liten affärsupplevelse är till hjälp om du så småningom vill starta ett eget företag. Det spelar ingen roll vilken verksamhet du arbetar i. Ge dock allt och försök att arbeta så nära som möjligt med chefen. Du kommer att absorbera deras metoder för att driva ett företag, vilket kommer att tjäna dig bra i framtiden.
- På college kan du arbeta under sommaren eller deltid under året. Välj något du tycker om - det behöver inte vara ekonomirelaterat.
Del 2 av 3: få arbetserfarenhet
- 1Hitta en praktikplats i skolan. Du kommer att behöva praktisk erfarenhet för att göra dig till en attraktiv kandidat för jobb och du kan få denna erfarenhet i praktik. Leta efter möjligheter hos avgiftsfria finansplaneringsföretag. Skapa en lista över avgiftsfria företag i ditt område och kontakta varje företag i listan. Skicka ett personligt brev och en kopia av ditt CV.
- Andra finansiella planeringsföretag säljer produkter, såsom värdepapper eller fonder. Det är inget fel med den typen av arbete. Men de flesta praktikplatser på dessa företag är verkligen förhärligade säljjobb. Du kommer att vara i telefon hela dagen och försöka sälja produkter till konsumenter medan du lär dig lite om ekonomisk planering.
- Om du har problem med att hitta avgiftsfria företag, kolla NAPFA och Financial Planning Association webbplatser.
- 2Överväg att börja som en skatteförberedare. Investeringsplanerare måste vara uppdaterade om skattelagstiftningen, så det kan vara en stor fördel att få några år under din bälte som skatteförberedare. Stanna in i H&R Block eller ett annat företag och ta deras skatteförberedande examen.
- När du arbetar, fokusera på att bygga relationer. Du kommer inte att kunna sälja tjänster för ekonomisk planering medan du arbetar som skatteförberedare. Men efter att du lämnat kan du återuppväcka dessa relationer och erbjuda dina kunder ekonomisk planeringstjänster.
- 3Gå med i finansplaneringsföreningen (FPA). Du kan behöva nätverk för att hitta ditt första ekonomiska planeringsjobb. Möt nuvarande utövare genom att gå med i din lokala FPA och delta i evenemang. Presentera dig själv och betona alltid att du letar efter arbete. FPA har också ett jobbkort som du kan komma åt.
- 4Sök efter ett nybörjarjobb. Om du har arbetat praktikant ska du nå ut och kontrollera om företaget anställer någon efter att du har examen. Om inte, bör du kontrollera jobbtavlorna på din högskola eller universitet. Du kan också skicka ditt CV till alla investeringsbolag och fråga om de anställer.
- Vissa företag har utarbetade utbildningsprogram som kan ta upp till ett år. Under den tiden kommer du att arbeta och samtidigt träna för dina certifieringar.
- Mindre företag kan kasta dig i poolen och förvänta dig att du simmar. Men du får praktisk erfarenhetsplanering för kunder, vilket är ovärderligt.
- 5Starta ditt eget företag. Vid någon tidpunkt startar många ekonomiska planerare sina egna företag. Att starta ett eget ekonomiskt planeringsföretag är mycket arbete, men du har mer kontroll över ditt företag. När du börjar på egen hand, försök att samarbeta med en advokat eller en certifierad revisor som kan mentorera dig.
- Undersök också kostnaderna för fel- och försummelser, som skyddar dig mot felbehandling. Din nuvarande arbetsgivare betalar förmodligen för det, men du kommer att vara ansvarig för att betala premierna när du blir din egen chef.
För att bli ekonomisk planerare, få ordentlig utbildning och utbildning och sök sedan efter relevant arbetserfarenhet.
Del 3 av 3: bli certifierad
- 1Identifiera tillgängliga certifieringar. Finansiella planerare kan ha olika certifieringar. Vissa krävs, beroende på vilket arbete du utför, och andra är valfria. Vanliga certifieringar i USA inkluderar följande:
- Certifierad finansiell planerare (CFP). Denna referens krävs inte för att fungera som ekonomisk planerare. Det kommer dock att förbättra din trovärdighet hos allmänheten och hjälpa dig att röra dig upp karriärstegen.
- Serie 66-licens. Vissa finansiella planerare säljer fonder och andra värdepapper som en del av sin ekonomiska planering. Om så är fallet behöver du den här licensen.
- Registrerad investeringsrådgivare (RIA). En RIA är någon som får betalt för att ge råd om vilka värdepapper du ska investera i. Du behöver inte registrera dig som en RIA om du ger allmän finansiell rådgivning.
- 2Skaffa erforderlig arbetserfarenhet för att bli CFP. Du behöver minst tre till fem års heltidsekonomisk erfarenhet för att planera för den gemensamma fiskeripolitiken. Om du tar provet innan du har tillräckligt med arbetserfarenhet måste du vänta innan du kan hålla dig utanför som CFP.
- 3Slutför ett GFP-program. Nästan 300 högskolor och universitet erbjuder program inom ekonomisk planering. Dessa program täcker alla samma material men skiljer sig avsevärt i varaktighet och leveransmetod. Vissa program består till exempel av online-kurser medan andra har full universitetsexamen. Hitta program på CFP: s webbplats: http://cfp.net/become-a-cfp-professional/find-an-education-program.
- 4Gå igenom CFP-examen. CFP-examen är sju timmar lång och består av 170 flervalsfrågor. Det täcker investering, försäkring, skatt, pension och fastighetsplanering. Tentamen erbjuds tre gånger om året och endast cirka 50% av examenspersonerna klarar.
- Eftersom provet är så svårt bör du förbereda dig så bra du kan. Du kan dra nytta av att anmäla dig till en granskningskurs som hjälper dig att smälta allt material.
- 5Få fortbildning för din CFP. Vartannat år måste du få 30 timmars fortbildning för att behålla din CFP-referens. Din träning måste vara inom följande områden:
- Investeringsförvaltning
- Försäkring
- Anställningsförmåner
- Skatteplanering
- Pensionsplanering
- Fastighetsplanering
En framgångsrik ekonomisk planerare måste kunna lyssna på vad kunderna vill ha. - 6Tjäna en serie 66-licens. I USA kommer denna licens att kvalificera dig som företrädare för investeringsrådgivare. Du måste klara Series 66-examen och FINRA Series 7-examen, i båda fallen. Serie 66-examen är en flervalsundersökning med 100 frågor som täcker finansiell rapportering, risk, kundinvesteringsstrategier och säkerhetsregler.
- FINRA Series 7-provet testar om du har den kunskap som krävs för att arbeta som allmän värdepappersrepresentant. Det täcker ämnen som försäljning av företagspapper, rörliga livräntor, kommunala värdepapper och statspapper. Tentan har 250 betyg.
- 7Bli en registrerad investeringsrådgivare. Du måste klara Series 65-tentorna, som täcker federala värdepapperslagar i USA. Det har 140 flervalsfrågor och tar tre timmar. Du måste sedan registrera dig i tillämplig värdepapperskommission. Om du förvaltar mer än 75 miljoner euro i tillgångar registrerar du dig hos Securities and Exchange Commission (SEC). Om du hanterar mindre registrerar du dig hos statens värdepappersregulator.
- Om du agerar som investeringsrådgivare för något investeringsföretag måste du registrera dig hos SEC oavsett hur mycket du förvaltar tillgångar.
- En finansiell planerare är en viss typ av finansiell rådgivare, men det finns andra typer av finansiella rådgivare, såsom mäklare eller de som arbetar i försäkring. Överväg alla dina alternativ innan du väljer att bli ekonomisk planerare.
Läs också: Hur får man inteckningskunder?
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
