Hur man startar en systematisk investeringsplan?
Om du slutför KYC-processen online måste denna information säkerhetskopieras med skannade dokument.
En systematisk investeringsplan (SIP) tillhandahåller en metod för indiska invånare att investera i fonder genom att investera en viss summa pengar varje månad i det fondsystem som de väljer. Antalet aktier (eller bråkdelar av aktier) som köps med pengarna beror på marknadspriset. Genom att använda en SIP kan du påbörja en långsiktig investeringsstrategi utan att beröra dig själv för mycket med upp-och nedgångar på marknaden. Planerna är tillgängliga för alla indiska invånare med ett giltigt PAN (permanent kontonummer).
Del 1 av 3: samla in nödvändiga dokument
- 1Organisera ditt bevis på identitet och uppehållstillstånd. Du måste bekräfta din identitet innan du kan delta i en SIP. Standarddokument du behöver inkluderar ditt PAN-kort och ytterligare bevis på uppehållstillstånd - vanligtvis ett körkort eller en elräkning.
- Kontrollera webbplatsen för något fondhus för att avgöra vilka andra dokument som kan användas för att uppfylla kriterierna för att bevisa din identitet och uppehållstillstånd.
- 2Skanna dina dokument. Om du planerar att ansöka om en SIP online behöver du digitala kopior av de dokument du planerar att använda för att bevisa din identitet och ditt uppehållstillstånd. Skanna båda sidorna av dokumenten, såvida inte baksidan är tom.
- Du har också möjlighet att gå till en filial av det fondhus du vill använda och öppna din SIP personligen. Om du gör detta tar du bara dina originaldokument med dig.
- 3Få ett foto i passformat. Oavsett om du öppnar din SIP online eller personligen behöver du ett foto i passformat för ditt konto. Om du öppnar ditt konto online behöver du också en digital kopia av ditt foto.
- Du kan använda ett foto du redan har, så länge det gjordes under de senaste sex månaderna.
- 4Få ett aadhaar-nummer för att förenkla processen. Aadhaar-numret är ett unikt, helt slumpmässigt 12-siffrigt nummer som används för att säkert verifiera din identitet genom att använda ett engångslösenord som skickas till din mobiltelefon.
- Gå till https://uidai.gov.in/ för att påbörja registreringsprocessen. Din identitet och din vistelse kommer att verifieras. Det kan ta upp till 90 dagar att få ditt Aadhaar-nummer.
Du kan skicka in dina dokument online eller så kan du ta med pappersdokument till en fondhusfilial nära dig.
Del 2 av 3: bli KYC-kompatibel
- 1Besök en KYC-registreringswebbplats. Processen "Känn din kund" (KYC) krävs innan du kan investera i fonder. Det finns oberoende registreringswebbplatser som kommer att slutföra processen online. Enskilda fondhus kan också ha sina egna onlinetjänster.
- KYC-processen verifierar din identitet och uppehållstillstånd. Processen utvecklades för att skydda finansiella transaktioner i Indien.
- Företaget Cams Kra tillhandahåller KYC-tjänster för ett antal fondhus. Om du planerar att investera i mer än ett fondhus kanske du vill använda Cams Kra så att du bara behöver gå igenom KYC-registreringsprocessen en gång. Gå till https://camskra.com/ för att komma igång.
- 2Ange din personliga information. Genom KYC-processen kommer du att bli ombedd att ange ditt namn, adress, telefonnummer, PAN och annan identifieringsinformation. Om du slutför KYC-processen online måste denna information säkerhetskopieras med skannade dokument.
- Om du öppnar din SIP personligen fyller du i ett KYC-formulär som i princip innehåller samma information som vad du skulle ange online.
- 3Ladda upp dina skannade dokument. För att slutföra KYC-processen online måste du ha skannat kopior av ditt PAN-kort och det dokument du använder för att bevisa ditt uppehållstillstånd.
- Om du genomgår KYC-processen personligen, ta bara med dig dina dokument. Mäklaren kommer att granska dina dokument och får fotokopiera dem till din fil.
- 4Slutför din personliga verifiering. Du måste också bekräfta din fysiska identitet genom personlig verifiering. Trots namnet behöver du inte längre gå någonstans och träffa någon ansikte mot ansikte. Snarare kan du videokonferens över internet.
- Du kan ofta ordna med den här verifieringen direkt efter att du har slutfört de andra stegen i KYC-processen. Kameran kommer att filma dig och spela in filmen för senare granskning.
- Om din dator inte har en fungerande webbkamera måste du boka en tid i fondhusfilialen närmast dig för att slutföra personlig verifieringsprocess.
- 5Använd ditt aadhaar-nummer för att eliminera verifieringsstegen. Om du har ett Aadhaar-nummer kan du ange det istället för att göra personlig verifiering eller ladda upp skannade dokument. När du har angett ditt Aadhaar-nummer kommer KYC-systemet att verifiera det. Du kommer att få ett engångslösenord till din mobiltelefon, som du måste ange för att slutföra processen.
- Om du använder det Aadhaar-baserade KYC-systemet är din investering begränsad till 50000 Rs per år. När detta tröskelvärde har passerat måste du slutföra personlig verifiering innan du kan investera mer.
Oavsett om du öppnar din SIP online eller personligen kommer du att behöva en ny bild i passformat för ditt konto.
Del 3 av 3: registrering hos ett fondhus
- 1Välj ett system som matchar dina investeringsmål. Det finns många olika fondprogram, och en som kan vara rätt för någon du känner kanske inte är bäst för dig. Medan du inte behöver veta allt om fonder för att börja investera, lära dig grunderna så att du kan jämföra scheman och välja det bästa för dig.
- Titta på fondens tidigare resultat och jämför resultatet med dess jämförelseindex och liknande fonder. En bra fond presterar vanligtvis liknande riktmärket och kan överträffa sina kamrater.
- Fokusera på långsiktig utveckling i motsats till kortfristig utveckling, samtidigt som man uppmärksammar hur fonden utvecklades under nedgångar på marknaden. En fond som fortfarande visar stark avkastning under en nedgång är sannolikt en stabilare investering. Fonder med högre risk kommer att vara mer volatila och reaktiva på marknadsförändringar.
- Utvärdera risknivån. Fonder med högre risk kan erbjuda större avkastning, men medför också risken för att du kan förlora alla eller de flesta pengar du investerar. För långsiktiga investeringar, leta efter system med lägre risker som fortfarande har god avkastning.
- 2Fyll i ett ansökningsformulär. Fondhuset där du bestämmer dig för att öppna din SIP kommer att ha ett ansökningsformulär som ber om grundläggande identitets- och uppehållsinformation, samt bank- och finansiell information. Du kommer också att bli ombedd att ansluta din KYC-efterlevnadsinformation.
- I din ansökan anger du hur mycket du vill bidra till din SIP och hur ofta. Du kan bidra så ofta som dagligen. De flesta väljer ett månatligt bidrag.
- Du kan fylla i ansökan och skicka den online. Du har också möjlighet att skriva ut den och ta in den till närmaste filial personligen.
- Om du vill investera i mer än ett fondsystem kan du behöva fylla i en separat ansökan för varje system.
- 3Välj påfyllningsalternativet om du vill öka ditt SIP-belopp. På din ansökan har du möjlighet att välja att fylla på beloppet du bidrar till din SIP regelbundet. Du vill sannolikt göra detta om du räknar med att din inkomst kommer att öka stadigt över tiden.
- Du kan ange när du vill fylla på ditt belopp och hur mycket. Du kan till exempel bestämma dig för att fördubbla det belopp du bidrar till din SIP vart femte år.
- 4Använd en flex SIP om du har osäker inkomst. Om du är frilansare eller kontraktsanställd eller studenter som bara arbetar deltid kanske du vill börja investera med en flex SIP. Denna SIP ger dig friheten att ange det belopp du vill bidra med varje månad.
- Du kan också ställa in utlösare som ökar eller minskar det belopp du bidrar när du anger när specifika ekonomiska villkor är uppfyllda. Du kan till exempel ställa in din SIP för att debitera Rs 500 från ditt konto varje månad, men för att debitera Rs 1000 om ditt bankkontosaldo är Rs 3000 eller mer.
- 5Fyll i ditt mandatformulär. Mandatformuläret gör det möjligt för fondhuset att ta regelbundna autogireringar från ditt bankkonto. Du anger ditt kontonummer och bankinformation, tillsammans med beloppet för debitering och datum eller frekvens för att debitera det beloppet.
- Om debiteringen av någon anledning inte går igenom - till exempel hade du mindre pengar på ditt bankkonto än beloppet - är din SIP fortfarande aktiv. Du skulle helt enkelt hoppa över det bidraget. Nästa månad debiteras ditt konto som vanligt. Det finns inga påföljder för blandade betalningar.
- 6Skicka in dina blanketter och första betalningen. Din första betalning behöver inte nödvändigtvis vara lika mycket som ditt vanliga bidrag i de flesta fall. Fondhuset meddelar dig hur mycket din första betalning ska vara.
- Du kan skicka in dina dokument online eller så kan du ta med pappersdokument till en fondhusfilial nära dig.
- Din första betalning kan göras med direktdebitering från ditt bankkonto eller så kan du skriva en personlig check. När du använder personliga checkar för att finansiera ditt konto skulle du skicka in ett års värde av eftercheckade checkar, en för varje månads bidrag.
- 7Registrera ditt konto online. När du har ställt in din SIP, gå till fondhusets webbplats och leta efter en registrering eller en "ny investerare" -länk. Du kan använda detta för att ställa in ditt onlinekonto så att du kan hantera din SIP.
- Med onlineåtkomst kan du när som helst göra ytterligare bidrag till din SIP. Du kan också ändra beloppet eller frekvensen för dina automatiska bidrag om du vill.
En systematisk investeringsplan (SIP) tillhandahåller en metod för indiska invånare att investera i fonder genom att investera en viss summa pengar varje månad i det fondsystem som de väljer.
- När du förvärvar mer pengar att investera väljer du flera system som gör att du kan diversifiera dina tillgångar. På så sätt kan du minska riskerna och potentiellt nå dina investeringsmål tidigare.
- Om du startar en SIP och senare har en ekonomisk kris, till exempel en olycka eller jobbförlust, kan du pausa dina SIP-avbetalningar genom att fylla i ett formulär och ett nytt mandat hos ditt fondhus. Ditt konto förblir aktivt under pausen.
Läs också: Hur sänker du investeringsavgifterna?
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
