Hur ansöker du om resekostnader?

Om du hade 670€ i avdragsgilla resekostnader, skulle du kunna dra 190€ av dessa kostnader på dina skatter.

Om du måste resa för jobbet kan du kanske kräva åtminstone en del av dina resekostnader som avdrag för dina skatter. Om du tjänar en timlön eller lön är dessa utgifter diverse specificerade avdrag. Diverse avdrag omfattas av 2-procentregeln, vilket innebär att du inte kan dra av dem om de inte är minst 2 procent av din justerade bruttoinkomst (AGI). Om du är egenföretagare kan du kräva arbetsrelaterade resekostnader i ditt schema C.

Metod 1 av 3: kategorisering av avdragsgilla kostnader

1
Spara alla kvitton på affärsresor. När du reser för jobbet är nästan alla dina kostnader medan du är på väg helt eller delvis avdragsgilla på dina skatter. För att kvalificera dig som avdrag måste utgifterna helt enkelt vara nödvändiga för att du ska kunna göra affärer.
- Det är vanligtvis lättare att bara spara kvitton för allt. Du kan sitta ner senare och analysera exakt vilka kostnader som är avdragsgilla.
- Antag till exempel att du flyger från New York till Los Angeles för affärer. Din mat på flygplatsen skulle vara avdragsgill, men tidningarna du köpte skulle förmodligen inte vara det.
Expertsvar

På frågan "vad kvalificerar som en affärsutgift?"

Kathy duong, en revisor med över 25 års erfarenhet, säger: "Dina resekostnader inkluderar flygbiljetter, hotell, måltider och affärsrelaterad underhållning. Du kan antingen debitera det på ett kreditkort som företaget betalar direkt eller så kan du betala det är framme och söker ersättning. Allt är 100% avdragsgill, utom måltider och underhållning.
2
Låt din hotellräkning specificeras. När du checkar ut från ditt hotell efter en affärsresa, be receptionist om en specificerad räkning. Detta gör att du lättare kan klassificera vilken del den kostnaden kan dras av från dina skatter.
- Till exempel är det belopp som du debiterades för din vistelse normalt avdragsgill. Men om du plundrade minibaren i ditt rum och beställde en film kan dessa kostnader inte dras av.
- Om din arbetsgivare plockade upp fliken för din logi kan du inte dra av dessa kostnader eftersom det faktiskt inte kostade dig någonting. Du kan bara dra av kostnader som du betalat för ur din egen ficka. På samma sätt kan du inte dra av utgifter som din arbetsgivare ersatte dig för senare.
3
Håll koll på din körsträcka. När du drar av fordonskostnader har du möjlighet att dra av faktiska kostnader eller ta ett standardavdrag baserat på körsträcka. Körsträckavdraget på 54 cent per mil är vanligtvis enklare.
- Om du reser mycket kan ditt avdrag bli större om du använder dina faktiska utgifter. Detta gäller särskilt om du har ett äldre fordon som behöver repareras ofta.
- Du kan fortfarande dra av din resa även om du misslyckades med att hålla noggranna körsträcka. Uppskatta körsträcka med hjälp av en online-karttjänst som Google Maps. Mät avståndet från din arbetsplats, inte från ditt hem.
4
Dokumentera utgifter när du inte får ett kvitto. Om du parkerar på en mätare eller ett offentligt parti får du kanske inte ett kvitto - men den kostnaden är fortfarande avdragsgill på dina skatter. Förvara en loggning i din bil eller på din telefon så att du har ett register.
- Du kan också dokumentera dessa utgifter genom att ta en bild av mätare eller betalningskiosker med din smartphone.
- Så länge dessa utgifter verkar rimliga, spelar det ingen roll att du inte har kvitton för att bevisa dem.
5
Inkludera endast nödvändiga utgifter. När du kommer hem från din resa, gå igenom dina kvitton. Allt som var nödvändigt för dig att bedriva affärer är i allmänhet avdragsgill på dina skatter. Andra saker du gjorde medan du var där som inte var relaterade till arbete är inte avdragsgilla.
- Antag till exempel att du åkte till Denver, Colorado på affärsresa. Medan du var där bestämde du dig för att tillbringa en eftermiddagsskidåkning. Dina skidkostnader skulle inte dras av på dina skatter, även om du var där i affärer, eftersom din skidåkning inte var arbetsrelaterad.
6
Använd en standardmåltid där det är möjligt. Du kan dra av den faktiska kostnaden för måltider som du äter medan du reser i affärer. Avdraget är dock begränsat till 50 procent av den faktiska kostnaden. Du kan få ett bättre erbjudande genom att ta standardmåltiden och du behöver inte oroa dig för att spara alla dessa kvitton.
- Standardmåltiden är den federala dagpenningen. Det varierar beroende på var du är, men för de flesta mindre platser är det cirka 37€ per dag.
- Hitta den dagpenning som ska användas genom att gå till https://gsa.gov/travel/plan-book/per-diem-rates och ange postnummer för den plats där du reste för jobbet.
- Om du använder det normala måltidsbidraget behöver du bara föra register som visar tid, plats och affärsändamål för din resa.

Om du måste resa för jobbet kan du kanske kräva åtminstone en del av dina resekostnader som avdrag för dina skatter.

Metod 2 av 3: använda formulär 2016 och schema a

1
Totala dina transport- och logikostnader. För att kräva dina resekostnader som avdrag på dina skatter, börja med Form 2016 eller Form 2016-EZ. De första raderna i dessa formulär ber om dina totala transport- och logikostnader för året.
- Du kan ladda ner dessa formulär från IRS-webbplatsen om du gör dina skatter manuellt. Om du använder en skatt förberedelse tjänst, helt enkelt ange när bad att du har unreimbursed arbetsrelaterade kostnader, och följ anvisningarna.
2
Lägg till dina kostnader för affärsrelaterade måltider och underhållning. Generellt kan du bara dra av 50 procent av dina kostnader för affärsrelaterade måltider och underhållning. Om du är hemifrån i affärer kan du dra av 80 procent av dina måltidsutgifter.
- När du använder standardmåltiden har du fortfarande bara möjlighet att dra av en del av den kostnaden. Den största fördelen med att använda det normala måltidstillägget är att du inte behöver hålla reda på alla dessa kvitton.
- Om du använder standardmålstillägget måste du prorera det för ditt avresa och returdatum. Du kan göra det genom att ta 75 procent av måltidsersättningen på dessa dagar, eller så kan du minska det med de faktiska timmarna du var hemifrån. Oavsett vilken metod du använder, använd den konsekvent på varje affärsresa.
3
Beräkna dina körsträcka. Om dina resekostnader inkluderade körning snarare än att ta ett flygplan eller tåg kan du dra av dina faktiska kostnader eller använda standardavgiften på 54 cent per mil för att hitta ditt reseavdrag.
- Om du flög och sedan hyrde en bil vid din destination kan du också ta med de mil du körde på din destination, förutsatt att du körde av en arbetsrelaterad anledning. Om du till exempel körde från ditt hotell till ett kontor skulle körsträckan till och från vara avdragsgill. Men om du bestämde dig för att gå till en konsert en kväll, skulle den körsträckan inte vara avdragsgill.
- Om du kör din personliga bil ofta för jobbet kanske du vill använda faktiska utgifter snarare än standardavdraget för körsträcka. Men om du går denna väg måste du behålla kvitton för dessa utgifter. Du måste också räkna ut hur lång tid du använder ditt fordon för arbete och minska dina faktiska utgifter med det beloppet.
4
Ange din summa enligt schema A. När du har angett alla dina utgifter på din blankett och minskat dina måltids- och underhållningskostnader med rätt pris kommer du att ha totalt alla arbetsrelaterade utgifter. Denna summa går på rad 21 i schema A, som du bifogar din retur.
- Detta avsnitt innehåller andra diverse avdrag, såsom skatteförberedelsekostnader, som omfattas av 2-procentsregeln.
- Om du har några andra specificerade avdrag lägger du till dem på lämplig plats i schema A också.
5
Multiplicera din totala med 2 procent (0,02). Du kan bara dra av arbetsrelaterade utgifter på dina skatter i den utsträckning de är större än 2 procent av din justerade bruttoinkomst (AGI). Om dina resekostnader inte överstiger 2 procent av din AGI kommer du inte att kunna dra av dem.
- Till exempel, om din AGI är 23900€, måste du ha minst 480€ i resekostnader för att dra av någonting alls. Om du hade 670€ i avdragsgilla resekostnader, skulle du kunna dra 190€ av dessa kostnader på dina skatter.
6
Jämför ditt specificerade avdrag med ditt standardavdrag. Du har möjlighet att antingen specificera dina avdrag eller ta standardavdraget. Om dina specificerade avdrag är mindre än standardavdraget innebär det att du tar mindre skatt i skatt om du tar standardavdraget.
- Du kanske vill ta dina specificerade avdrag istället för standardavdraget även om det är mindre än standarden. Om du bestämmer dig för att göra detta, markera lämplig ruta i Schema A som anger din preferens och ange dina totala specificerade avdrag vid din retur.

Om du är egenföretagare kan du kräva arbetsrelaterade resekostnader i ditt schema C. Metod 1 av 3: kategorisering av avdragsgilla kostnader.

Metod 3 av 3: dra av resekostnader enligt schema c

1
Ange dina resekostnader på rad 24a enligt schema C. Om du är egenföretagare eller driver ditt eget företag måste du lista alla dina inkomstvinster och -kostnader med hjälp av schema C och sedan rapportera dem på din personliga skattedeklaration.
- Om du gör dina skatter manuellt går alla dina affärsrelaterade resekostnader, till exempel flygbiljetter, hyrbilar eller hotellavgifter, på linje 24a.
- Om du använder program för skattförberedelse behöver du inte nödvändigtvis hålla reda på de specifika raderna där kostnader dras av. Ange bara att du har resekostnader och ange dina totala kostnader för året när du blir ombedd.
2
Ange kostnader för affärsrelaterade måltider och underhållning på rad 24b. För de flesta affärsrelaterade måltider och underhållning kan du bara ta 50 procent av dina kostnader som avdrag på dina skatter, även om du är egenföretagare.
- Om du är hemifrån i affärer kan du dra av 80 procent av dina måltider. Ditt "skattehem" betyder inte nödvändigtvis din bostad. Det betyder i allmänhet staden eller regionen där du arbetar eller där ditt företag bedriver verksamhet. Om du har mer än en företagsadress, kontakta en professionell skatterådgivare angående vilka utgifter du kan dra av.
- Om du till exempel arbetar hemifrån och bor i New York City kan du bara dra av 50 procent av alla affärsrelaterade måltider och underhållning du konsumerar i New York City. Men om du reste till Hartford, Connecticut i affärer och stannade över natten, skulle du kunna dra av 80 procent av de måltider du konsumerade i Hartford.
3
Inkludera fordonsutgifter om du använder din bil för affärer. När du är egenföretagare eller driver ditt eget företag kan du ha fordonskostnader utöver de som du använder när du reser till en annan stad för företag.
- Till exempel, om du kör för en rittdelningstjänst, är din körsträcka medan du har en biljettpris eller kör till en biljettpris en avdragsgill affärskostnad.
- I allmänhet vill du använda standardavdraget på 54 cent per mil snarare än faktiska kostnader. Om du använder din bil mer för affärer än för personligt bruk kan du dock upptäcka att du får ett större avdrag genom att använda dina faktiska kostnader.
4
Totala övriga affärskostnader. Förutom resekostnader kan du dra av alla andra arbetsrelaterade kostnader för att minska dina vinster och sänka din skatteskuld. Prata med en professionell finansiell rådgivare för att få reda på vilken typ av utgifter som kan dras av.
- Se till att du håller detaljerade register över alla utgifter du tar med som avdrag. Du kanske vill använda bokföringsprogramvara, som QuickBooks, för att lättare organisera dina kvitton och hålla jämna steg med dina affärsutgifter så att du inte missar några viktiga avdrag.
5
Subtrahera dina utgifter från din bruttovinst. När du har bokfört alla dina kostnader, inklusive resekostnader, kan du dra av dem direkt från de pengar du har tjänat från ditt företag under året.
- Vad du har kvar efter att du dragit bort dina utgifter från din bruttovinst är din nettovinst. Detta är den summa pengar du är skyldig federala skatter på. Om du fick lön eller timlön från en annan arbetsgivare skulle du lägga till detta belopp i din andra inkomst för att bestämma det totala beloppet du är skyldig.

Om dina resekostnader inkluderade körning snarare än att ta ett flygplan eller tåg kan du dra av dina faktiska kostnader eller använda standardavgiften på 54 cent per mil för att hitta ditt reseavdrag.

Tips

Du kan vanligtvis inte dra av pendlingskostnader, även om du bor långt ifrån din arbetsplats. Du kan dock dra av vissa pendlingskostnader om du måste resa till en tillfällig arbetsplats, till exempel för att hjälpa utbilda anställda i en ny butik.
När du har krävt resekostnader, förvara dina kvitton för dina utgifter i en digital eller pappersfil tillsammans med din skattedeklaration. Du vill ha allt tillsammans om du blir granskad.

Varningar

Diverse avdrag i allmänhet, och resekostnader specifikt, är röda flaggor som kan öka din revisionsrisk, särskilt om de verkar höga jämfört med din inkomst. Om du har betydande resekostnader, håll noggranna register och anställ en skattepersonal för att göra dina skatter för dig.

Läs också: Hur man bygger rikedom i 20-talet?