Hur väljer jag aktier?
För att välja aktier, bestäm först värdet på ett företag du är intresserad av genom att titta på dess finansiella information, som nettointäkter, kassaflöde och pris / vinstkvot, som du kan begära genom Securities and Exchange Commission. Jämför sedan företagets värde med det aktuella aktiekursen. Om du tror att företagets värde är högre än aktiekursen kan det vara en bra investering. Du kan också jämföra värdena för olika företag inom samma sektor för att få en uppfattning om vilka som är värda att investera i. Om du vill lära dig hur man analyserar ekonomin för att hjälpa dig att välja aktier, fortsätt läsa!
Att välja aktier kan vara skrämmande men så länge du har information och verktyg kan du med säkerhet välja aktier.
Så du har beslutat att du vill investera i aktier. Var börjar du? Ännu viktigare, hur väljer du de aktier du ska investera i? Att välja aktier kan vara skrämmande men så länge du har information och verktyg kan du med säkerhet välja aktier. Få information från företagen själva, SEC eller Bureau of Labor Statistics. Eller få information och verktyg från din börsmäklare. Hur som helst har du flera alternativ för att välja aktier.
Metod 1 av 3: Använd makroanalys
- 1Förstå hur makroanalys fungerar. Makroanalys har sin grund i de stora (makro) tendenser som observerats i ekonomin. Ditt mål är att förstå hur stora krafter påverkar ekonomins prestanda. Basera sedan dina investeringsbeslut på dina resultat.
- Till exempel, om ekonomin presterar dåligt (inflation och arbetslöshet är hög medan den nationella produktionen är låg), undvik att betala för mycket för aktier och var noga med att diversifiera dina lager.
- 2Samla in data eller få tillgång till ett diagram. De viktigaste makroindikatorerna inkluderar: BNP (bruttonationalprodukt), KPI (konsumentprisindex), PPI (producentprisindex), arbetslöshet, räntor (Fed-fonder, primär ränta, etc.), inflation och balans handel. Du kan antingen ladda ner historisk data till Excel eller få tillgång till ett interaktivt diagram med hjälp av onlineverktyg.
- Gå till webbplatserna för Bureau of Economic Analysis (http://bea.gov/) eller Bureau of Labor Statistics (http://bls.gov/) för att komma åt informationen.
- 3Observera och tolka uppgifterna. Leta efter den allmänna riktningen som siffrorna rör sig i och alla mönster som kan komma fram. Ta hänsyn till: de historiska data du hittade, aktuella data och nyheter. Webbplatsen kommer att ha en separat serie data som redan har konverterats till procent för antingen år över år eller kvartal över kvartal.
- Om inte, kan du bestämma procentandelen förändring för en indikator. Dela till exempel den nominella BNP (i antal) på ett år med värdet från föregående år. Detta ger dig BNP-tillväxtprocenten för år över år.
- 4Välj dina aktier. Att investera i ett bredbaserat lager eller aktiealternativ kan vara det mest praktiska med denna analysmetod. Välj en grupp aktier som speglar den bredare ekonomins rörelse och följ ett index som Dow Jones Industrial genomsnitt eller S&P 500. Detta tillvägagångssätt gör att du kan njuta av tillväxten av aktier i USA i allmänhet utan att riskera alla dina pengar på en eller bara några lager.
- Förstå att makroanalys inte specifikt hjälper dig att bestämma vilka enskilda aktier du ska köpa. Istället låter det dig helt enkelt förstå ekonomins prestanda. Du kanske till exempel vill köpa aktier när du tror att ekonomin kommer att förbättras och sälja när du tror att den kommer att försämras.
För att lära dig hur man analyserar ekonomin för att hjälpa dig att välja aktier, fortsätt läsa!
Metod 2 av 3: använda grundläggande analys
- 1Bestäm om grundläggande analys är bäst för dig. För att använda grundläggande analys måste du bestämma vad du tycker att aktien verkligen är värd eller dess uppskattade värde. Detta kommer inte nödvändigtvis att vara vad aktien handlas för närvarande på. Om du bestämmer dig för att värdet är högre än det aktuella aktiekursen, köp. Om du tror att värdet är lägre än aktiekursen, sälj.
- Förvänta dig inte tydliga resultat. Värdet är subjektivt och andra investerare kommer ofta till olika slutsatser.
- 2Titta på variablerna. För att bestämma nuvarande och framtida värde för ett företag, här är några variabler att titta på:
- P / E (förhållande mellan pris och vinst) - ett negativt förhållande kan tyda på att företaget inte är lönsamt
- EBIDTA (Resultat före avskrivningar, skatt och avskrivningar) - det här är en form av nettoresultat där mycket av redovisningen redan har beaktats
- fritt kassaflöde - detta representerar pengar som företaget har för att sträva efter möjligheter som kan öka deras aktiers värde
- skuldkvot - detta är en procentandel av företagets totala skulder till tillgångar
- 3Samla in data från värdepappers- och utbytesprovisionen (SEC). Du hittar informationen i företagets SEC-arkivering eller resultatrapporter. Beställ en företagsrapport genom att kontakta Investor Relations-området i företaget. Deras kontaktinformation kommer att finnas tillgänglig på deras hemsida, som till och med kan erbjuda en länk för att ladda ner rapporterna.
- Du kan också använda EDGAR-systemet (Electronic Data Gathering Analysis and Retrieving) för att visa eller ladda ner denna information.
- 4Sök efter information. Fullservicemäklare, forskningsföretag och internet är fulla av kostnadsfria rapporter för köp.
- Observera att många online-mäklare begränsar tillgänglig information.
- 5Välj dina aktier. När du har all information du behöver ta ett beslut om värdet på det företag du funderar på. Använd uppgifterna för att bestämma företagets värde. Sedan köpa aktier baserat på framtida prognoser om vinst eller goda nyheter om företaget.
- Du kan försöka använda relativt värde för att jämföra liknande tillgångar från olika företag. När du gör det, försök att hålla dig inom samma sektor när du väljer företag att jämföra. Du kanske till exempel vill jämföra Apple, IBM, Lenovo och Hewlett Packard - Compaq.
Använd informationen du har samlat in och råd från din börsmäklare för att välja aktier.
Metod 3 av 3: överväger teknisk analys
- 1Bestäm om teknisk analys fungerar för dig. Till skillnad från grundläggande analys fokuserar teknisk analys eller kartläggning inte på uppskattat värde. Istället kartlägger den kursrörelserna på aktiemarknaden. På detta sätt dyker kortsiktiga trender upp och du kan använda dem för att fatta subjektiva beslut om ett aktiens framtida värde.
- De flesta tekniker är handlare, inte investerare, så långsiktiga trender är inte användbara för deras investeringsbeslut. Prisrörelser används för att bestämma kortsiktig investerarspsykologi eftersom priserna rör sig om rykten, felinformation och oväntade nyheter.
- 2Kolla in onlineverktyg och diagram. En plats där du kan utbilda dig själv är på Stockcharts.com. De har enkla, gratis, omfattande och djupgående material tillgängliga online för att förstå teknisk analys.
- Investopedia har en intressant artikel som kan hjälpa dig att undersöka vilka mjukvarupaket som finns tillgängliga och vad som bäst passar dina behov.
- 3Använd en börsmäklare. Många mäklare erbjuder lite vägledning och verktyg på sina webbplatser. Om du är intresserad av teknisk analys vill du undersöka vad varje mäklare erbjuder. Besök deras webbplatser och prata med dem för att ta reda på vilka verktyg de erbjuder.
- Fullservicemäklare erbjuder en mängd olika råd, verktyg och information till investerare. De kommer att ta ut mer för sina tjänster än rabatterade eller online-mäklare. Online-mäklare varierar avsevärt i tjänster som erbjuds, kundservice och provisioner. Vet vad du letar efter i en mäklare och undersök mäklarens bakgrund innan du väljer en.
- 4Välj aktier. Använd informationen du har samlat in och råd från din börsmäklare för att välja aktier. Förstå att uppgifterna kan vara motstridiga och förvirrande.
- Se Benjamin Graham och David Dodds bok "Säkerhetsanalys" för mer information om grundläggande analys. Läs Robert Edwards och John Magees bok "Teknisk analys av aktietrender" för en bra översikt över valet av aktier.
- Warren Buffett och hans vänner träffades vartannat år och ställde varandra följande fråga: "Om du var marooned på en öde ö, och du kunde på något sätt investera alla dina pengar i ett lager i tio år medan du väntade på räddning, vilken aktie skulle det vara?" Buffet säger att detta scenario hjälper dem att fokusera på långvariga aktieköp snarare än korta vinster och snabba utgångar.
- Köp inte ett lager utan att först tänka på det först. Tänk dig att köpa ett lager, bara för att se det falla 10% nästa dag. Skulle du tro att du hade gjort ett misstag, eller skulle du fortfarande tro på beståndet? Förutsatt att du fortfarande tror på det, skulle värdeförlusten helt enkelt innebära att du nu hade chansen att köpa mer av det till ett bättre pris. Köp inte ett aktie i första hand om du inte har den typen av förtroende för det.
Detta tillvägagångssätt gör att du kan njuta av tillväxten av aktier i USA i allmänhet utan att riskera alla dina pengar på ett eller bara ett fåtal aktier.
- Köp inte aktier på impuls. Köp endast efter fördjupad forskning.
- Beställ inte över natten. Aktien kan stiga och öppna högre och du kommer att spendera mer pengar än du tänkt.
- Sälj inte när ett lager faller om du inte är säker på att det bara kommer att sjunka ytterligare. Panikförsäljning är en vanlig fallgrop på marknaderna och en viktig anledning till att vissa investerare tappar pengar.
Läs också: Hur säljer jag avnoterade aktier?
Frågor och svar
- När jag väl har köpt ett lager, fortsätter jag att lägga pengar i det som en försäkring? Eller är det mer som ett sparkonto i en bank med möjlighet att lägga till pengar eller inte lägga till pengar?När du har öppnat ett handelskonto hos en börsmäklare kan du köpa aktier och hålla det så länge du vill utan att behöva göra ytterligare pengar. Du kan köpa mer aktier om du vill, och du kan sälja dina aktier när du vill (med förbehåll för marknadskrafterna).
- Hur köper jag ett lager direkt från marknaden, vilken typ av bankkonto som behövs för att köpa aktier och vilken specialitet har dessa konton?Du kan köpa aktier direkt från det utfärdande företaget med ett kredit- eller betalkort. Om du köper via en mäklare kommer du först att sätta in pengar på ditt mäklarkonto med kontanter, check eller betalkort.
- Var hittar jag kommande börsintroduktioner och deras släppdatum?NASDAQ-webbplatsen har ett särskilt avsnitt som heter "Kommande börsintroduktion." NYSE-webbplatsen har ett avsnitt som heter "IPO Center." Yahoo Finance har en särskild "IPO" -avdelning och du kan söka efter "IPO" på Google Nyheter.
- Vad är ett lager?Ett aktie är en andel av ett företags ägande. Om du äger en eller flera aktier utgivna av företaget XYZ, är du bokstavligen delägare i den verksamheten (förmodligen en mycket liten del).
Kommentarer (6)
- Mycket lätt att förstå och mycket detaljerad. Snyggt ordnat steg för steg.
- Jag beundrar verkligen din artikel, den är väldigt bra. Verkligen mycket hjälpsam och en mycket enkel och enkel kunskapskälla för dummies som jag. Fortsätt det goda arbetet och tack igen.
- Bra grundläggande information om var du ska börja och de verktyg som krävs för att genomföra en första analys.
- Den här artikeln visar bättre sätt att investera på aktiemarknaden så jag kommer att köpa aktier snart.
- Hjälpt till med hur man börjar från ingenstans.
- Den här artikeln är tydlig att förstå för nybörjare.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
