Hur undviker jag falska kontrollbedrägerier?

Förstå att det vanligtvis inte finns någon berättigad anledning till att en person skulle behöva att du tar ut en check eller en postanvisning för dem och ger pengar i utbyte. Om du upptäcker att denna begäran görs bör du undvika att tjäna in checken tills du undersöker den utförligt för att säkerställa att den är överbord. Den bästa tumregeln är ALLTID att lita på dina instinkter och om något inte verkar stämt, kontakta din bank innan du gör några insättningar.

Förstå konsekvenserna av vad som kan hända dig om du följer instruktionerna från falska checkbedrägerier: Enligt lag måste finansinstitut ge dig tillgång till fonderna inom en till fem dagar efter att du satt in checken. Men bara för att du kan ha tillgång till fonderna betyder det inte att kontrollen som hade fonderna nödvändigtvis är bra. Det kan ta mycket lång tid för förfalskningar och falska kontroller att upptäckas och när de gör det kan förgreningarna vara allvarliga. När ditt finansinstitut upptäcker att checken är falsk (och de kommer att göra det; detta händer vanligtvis när banken kör checken genom checkens utfärdande institution), kommer de att returnera checken som "obetald" och förgreningarna har precis börjat. Om checken upptäcks falsk när ditt finansiella institut har gjort pengarna tillgängliga för dig, kommer alla pengar du har satt in bort. Om du använde någon av pengarna för att betala bedragaren måste du betala tillbaka pengarna till din finansinstitution. För att göra saken värre kan du drabbas av övertrassering och avvisade checkaravgifter utöver de pengar du redan är skyldig. Om det inte är tillräckligt illa: ditt finansinstitut kan besluta att stänga ditt konto. De kan också placera ditt namn i en databas som kan göra det svårare att få ditt ekonomiska liv återupprättat någon annanstans eller värre: du kan anklagas för bedrägeri om brottsbekämpning misstänker att du visste att kontrollen var falsk.

Var medveten om att det finns vissa fångstfraser associerade med falska affärsmöjligheter och andra företag som försöker utföra denna typ av bedrägerier. Exempel är affärsrelaterade erbjudanden från utlandet, hyresplaner, företag som främjar möjligheter till arbete hemma, företag som lovar "bli rik snabbt "möjligheter, utländska lotterier, företag som hävdar att du beror på en överbetalning som du inte känner till och till och med pengar som erbjuds från den avlidnes konton. Om du får någon av dessa typer av erbjudanden direkt, är det troligt att du att bli riktad av en bluff, så det bästa rådet är att ignorera denna typ av uppmaningar. Verkliga företag skulle aldrig träffa främlingar i andra länder för att erbjuda affärsförslag.

Välj att betala med kreditkort istället för att kontrollera för alla inköp du gör. Detta är vanligtvis mycket säkrare än att använda en check på grund av det faktum att så många personuppgifter är listade på en check.

Välj att köpare ska använda alternativa betalningsformer: Om du är säljare kan du föreslå att dina köpare använder alternativa medel: som att använda en spärrtjänst eller betaltjänster online som PayPal. Om din köpare vill använda en viss tjänst som du aldrig har hört talas om alls, kolla in den. Leta efter ett kundservicenummer, besök deras webbplats och läs dess villkor / sekretesspolicy. Om det inte finns någon, eller om du tycker att svaren är mycket svåra för dig att avgöra om detta är tillförlitligt eller inte, använd inte tjänsten ovan.

Om någon kontaktar dig via telefon, e-post eller via vanlig post och informerar dig om att du har vunnit ett pris som är "gratis" men begär en betalning från dig, bör du undvika frestelsen att vidta omedelbara åtgärder. Om du verkligen har fått en gåva som är gratis, kommer du att få den gåvan med absolut inga villkor. Dessutom, om du hade vunnit ett kontantpris, skulle ett certifierat brev i posten levereras till dig från US Postal Service.

Om du får meddelanden om att delta i ett lotteri från ett främmande land, bör du helt undvika det. Först är det förmodligen relaterat till en falsk kontrollbedrägeri. För det andra, i länder som Europa är det olagligt att delta i utländska lotterier eller till och med köpa / sälja biljetter från ett annat land över USA: s gräns.. För det tredje är de flesta av dessa lotterier verkligen bedrägerier som är avsedda att beröva dig din hårda tjänade pengar.

Om du är en person som specialiserat sig på att sälja varor är det viktigt att se till att du aldrig tar emot mer pengar än vad som är nödvändigt för de varor du säljer, oavsett orsak eller begär motsatsen. Ett annat exempel på en falsk kontrollbedrägeri kallas överbetalningsbedrägeriet; när någon skickar en check på mer än inköpspriset för den artikel du säljer. Om detta händer ska du INTE skicka varorna och skicka tillbaka checken. Be köparen att skriva kontrollen för rätt belopp. Om de vägrar, skicka inte varorna till dem. Köparen betalar företaget som ansvarar för att frakta varorna direkt, INTE DU.

Försök alltid att undvika att koppla in pengar till personer som du inte känner till. Detta gäller särskilt om de har skickat en postanvisning eller check och har bett att du returnerar en del av pengarna.

Om du accepterar betalningar med VIA-kontroll, begär att köparen använder en hos en lokal bank eller en bank med en plats som du känner till: Ett av de bästa försvaren mot falska checkbedrägerier är att be dina köpare använda checkar från banker som har platser nära du. På detta sätt kan du personligen besöka en lokal filial själv för att verifiera om kontrollen är legitim eller inte. Om din köpare vägrar, ring banken där kontrollen gjordes för att verifiera om kontrollen är giltig eller inte. Skaffa bankens telefonnummer online; eller VIA en internetkatalog från en betrodd källa. Och använd INTE checken eller personen som gav dig checken.