Hur ändrar man ett gemensamt hyresavtal till samhällsfastigheter i ett levande förtroende i Kalifornien?
Du bör träffa en advokat för att diskutera varför du vill byta fastighet i ett förtroende från gemensamt hyresavtal till samhällsfastighet.
Om du skriver ett testamente kommer en domstol att övervaka överföringen av dina tillgångar till dina arvingar efter att du dör. Denna process, som kallas testamente, kan ta månader. Ett levande förtroende gör det möjligt för dig att undvika testamente och överföra dina tillgångar till dina arvingar snabbt och smidigt. Om förtroendet inkluderar värderande tillgångar, inklusive värdepapper eller ett hus som ägs av dig och din make som gemensamma hyresgäster, bör du överväga att ändra dem till samhällsfastigheter. Om du gör det kan du spara en hel del pengar på dina skatter.
Del 1 av 3: förstå samhällsegendom
- 1Förstå gemenskapens egendom. I en stat som Kalifornien tillhör båda makarna lika pengar som tjänats under ett äktenskap och egendom som köpts med dessa inkomster. Det finns många undantag, till exempel egendom som ägs separat före äktenskapet, all egendom som ärvs individuellt när de är gift och all egendom som köpts medan paret separerades.
- 2Träffa en advokat. Du bör träffa en advokat för att diskutera varför du vill byta fastighet i ett förtroende från gemensamt hyresavtal till samhällsfastighet. Normalt skulle du byta från gemensamt hyresavtal till samhällsfastigheter för att spara skatt.
- I en gemensam hyresavtal, när en make dör, äger den andra hela tillgången. Men han eller hon måste betala kapitalvinstskatt på det värde som uppskattas för tillgången. Skatten beräknas baserat på skillnaden mellan tillgångens ursprungliga inköpspris och dess slutliga försäljningspris. Följaktligen, om ett hus köptes för 37300€ men sedan såldes för 224000€, så är uppskattningen av tillgången 187000€ Eftersom den efterlevande maken tar den andra makens hälften av fastigheten, skulle han eller hon vara skyldig kapitalvinstskatt på hälften av det uppskattade värdet. Enligt vår hypotetiska skulle det vara 93300€
- När det gäller samhällets egendom kommer en make att äga hela tillgången vid den andra makeens död. Men eftersom fastigheten hålls som samhällsfastighet kommer hela fastigheten att "förstärkas" till nuvarande marknadsvärde och därmed utplåna kapitalvinstskatter.
- 3Hitta ditt förtroendedokument. Om du vill gå vidare och göra nytt om egendom från gemensamt hyresavtal till samhällsfastighet med överlevnadsrätt, leta sedan efter ditt förtroendedokument och se vilka tillgångar som finns i förtroendet.
- Håll kvar din kopia av förtroendedokumentet. Du måste ändra det för att återspegla det faktum att fastigheten nu hålls i samhällsfastighet med rätt till överlevnad.
- 4Identifiera uppskattande tillgångar. Titta på ditt förtroendedokument och identifiera eventuella tillgångar som kan uppskattas i värde. Dessa tillgångar kommer att beskattas olika beroende på om de hålls i gemensamt hyresavtal eller som samhällsfastighet.
- Nästan alla tillgångar kan värderas i värde, men de vanligaste är värdepapper (aktier) och fastigheter. För att spara på skatter bör du arbeta för att göra uppskattande tillgångar till samhällsegendom med rätt till överlevnad.
- Däremot försämras vissa fastigheter i värde, till exempel bilar. Du kommer förmodligen inte att oroa dig för att ändra egendom som avskrivs.
Om din make dog innan du ändrade tillgångar som innehades i gemensamt hyresavtal till samhällsfastigheter med överlevnadsrätt, kan du be att göra ändringen med retroaktiv verkan.
Del 2 av 3: Omteckning av aktier
- 1Hitta namnet på överföringsagenten. Du måste ändra titeln på värdepapper så att de hålls som samhällsegendom. Först måste du hitta överföringsagentens namn och adress.
- Överföringsagenten kan skrivas ut på certifikatets baksida. Men om certifikatet är gammalt ska du inte längre anta att namnet som anges är den aktuella överföringsagenten.
- Kontakta istället företaget och fråga vem agenten är.
- 2Fyll i anmälan om uppdraget. Du bör hitta meddelandet på baksidan av säkerhetscertifikatet, annars måste du skaffa ett lagereffektformulär.
- Aktieformulär finns tillgängliga online eller från en bank.
- Du måste fylla i formuläret, ange förtroendets namn, förvaltarnas namn (du och din make) och datumet för avtalet. Du bör också skriva att fastigheten hålls som "gemenskapens egendom med rätt till överlevnad."
- Om du fyller i aktiekraftsformuläret behöver du specifik information som namn och antal aktier samt certifikatnummer. Du bör ha denna information redan från det att du ursprungligen placerade aktien i förtroendet.
- 3Få en signaturgaranti som erkänns av din överföringsagent. Din bank ska kunna ge dig en garanti.
- Att få en garanti är som att få ett dokument notarized. Du måste bevisa din identitet (vanligtvis räcker ett giltigt körkort eller pass).
- 4Skriv över aktien till förtroendet. Du bör också göra kopior för dina register.
- 5Skicka till din överföringsagent. Skicka meddelandet om tilldelning, förtroendedokument och det garanterade säkerhetscertifikatet till överföringsagenten av en försäkrad transportör. Överföringsagenten kommer att skicka tillbaka en rubriksäkerhet till dig.
Om du är vårdslös och skriver att "all" egendom nu hålls som samhälls egendom, kommer all separat egendom som förvaltas i förvaltningen att konverteras till samhälls egendom.
Del 3 av 3: byta handling i ditt hus
- 1Spela in en ny handling. Du måste registrera en samhällsfastighet med överlevnadsrätt hos länsbedömaren. Detta är en handling där du och din make överför egendomen till er själva som samhällsegendom med överlevnadsrätt.
- Överväg att anställa en advokat. Du kan låta en advokat utarbeta en handling åt dig, eller så kan du göra det själv. Du kanske vill använda en advokat om du är orolig för att göra ett misstag.
- Deed-kit finns tillgängliga online eller i en kontorsvaruaffär. Du kan också ladda ner ett tomt formulär från länsbedömarens webbplats eller via fastighetsadvokatens webbplatser.
- En tom handling som är specifik för samhällets egendom med rätt till överlevnad finns här. Du kan antingen använda det här formuläret eller använda det som en guide när du utformar ditt eget.
- 2Fyll i en preliminär ägarbyte (PCOR) och kryssa i rutan som visar att detta är en överföring mellan makar. Du kan begära detta från länsbedömaren eller ladda ner det från bedömarens webbplats eller webbplatsen för Kaliforniens domstolar. Du måste registrera den med gärningen.
- Fyll i handlingformuläret. Du och din make måste underteckna det i närvaro av en notarius publicus.
- Inkludera en juridisk beskrivning av fastigheten, som din nuvarande handling kommer att ha. Den juridiska beskrivningen bör listas under rubriken "Beskrivning" eller "Juridisk beskrivning."
- 3Registrera med bedömaren. Handbära eller maila den notiserade handlingar, juridisk beskrivning av fastigheten och PCOR till bedömarens kontor.
- Förvara en kopia av gärningen med ditt levande förtroende.
- 4Ändra formuleringen i ditt levande förtroende. Förtroendet bör indikera att huset hålls som "samhälls egendom med överlevnadsrätt." Det här är orden som krävs i Kaliforniens stadgar.
- Var försiktig med hur du reviderar förtroendedokumentet. Om du är vårdslös och skriver att "all" egendom nu hålls som samhälls egendom, kommer all separat egendom som förvaltas i förvaltningen att konverteras till samhälls egendom.
- Du bör låta en advokat granska det nya förtroendedokumentet för att se till att du har gjort revisionerna ordentligt.
- Före den 1 juli 2001 kunde en tillgång endast överföras till en efterlevande make genom ett levande förtroende om den innehades i gemensamt hyresavtal. Eftersom detta innebar att den efterlevande makan kan betala rejäla kapitalvinstskatter vid försäljning skapade lagstiftaren i Kalifornien en ny kategori av gemensamt ägande - samhällsfastigheter med rätt till överlevnad.
- Överväg att låta din advokat och finansinstitut göra om dina tillgångar för att se till att det inte finns några fel och att förtroendet överensstämmer med Kaliforniens lagar.
- Om din make dog innan du ändrade tillgångar som innehades i gemensamt hyresavtal till samhällsfastigheter med överlevnadsrätt, kan du be att göra ändringen med retroaktiv verkan. Kontakta din advokat för hjälp med att göra detta.
Om förtroendet inkluderar värderande tillgångar, inklusive värdepapper eller ett hus som ägs av dig och din make som gemensamma hyresgäster, bör du överväga att ändra dem till samhällsfastigheter.
- Det kan vara en lång, långtråkig process att återbetala värdepapper själv. Namnändringar, aktiesplit och andra ändringar kan göra det svårt att spåra överföringsagenten. Det betyder också att du kommer att förlora kontrollen över din säkerhet medan du väntar på att certifikatet återkommer. Du kommer inte att kunna sälja säkerheten under denna tid.
- De juridiska frågorna om arv för par av samma kön i Kalifornien är komplexa eftersom olika lagar gällde beroende på när de gifte sig eller registrerade sitt inhemska partnerskap. Par av samma kön bör rådfråga en advokat innan de skapar levande truster eller omvandlar tillgångar.
Frågor och svar
- Kan ett avslutningsanspråk användas för att överföra fastigheter från gemensamt hyresavtal till samhällsfastigheter?Ja, med enhälligt samtycke från alla gemensamma ägare av rekord kan ett avslutande anspråk överföra hela det gemensamma ägandet till vem som helst.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
Relaterade artiklar
