Hur försörjer man mig?

Din efterträdande förvaltare kommer att vara ansvarig för att rapportera inkomster från förtroendets tillgångar och överföra fastighetsägande från förtroendet till dina listade förmånstagare.

Ett levande förtroende ger dig möjlighet att överföra egendom efter din död samtidigt som du undviker skiftetiden och kostnaden. Medan du fortfarande behöver ett testamente för vissa saker, som att namnge en vårdnadshavare för dina mindreåriga barn, kan ett levande förtroende spara tid och pengar för dina mottagare. Levande förtroenden är vanligtvis återkallbara, vilket innebär att du kan ändra dem hur du vill medan du fortfarande lever. Processen är ganska enkel, och i de flesta fall behöver du inte anställa en advokat för att försörja dig.

Del 1 av 3: skapa ditt förtroende

1
Bestäm vilken typ av förtroende du vill skapa. Om du är gift bör du bestämma om du vill skapa ett individuellt eller gemensamt förtroende.
- Ett individuellt förtroende inkluderar endast din egendom, medan ett gemensamt eller delat förtroende omfattar all egendom som tillhör dig och din make.
- Medan du och din make kan skapa två individuella förtroenden kan detta orsaka komplikationer med delade tillgångar. Ett gemensamt förtroende kan dock avyttra både individuell och delad egendom.
2
Gör en lista över dina tillgångar. Du kan använda din lista för att bestämma hur du vill fördela de tillgångar du placerar i ditt förtroende.
- Tänk på att du inte nödvändigtvis vill ha all din egendom i ditt förtroende.
- Om du har pensions- eller investeringskonton som gör att du kan utse en förmånstagare, lämna dessa ut ur ditt förtroende. Att inkludera dem eller utse ditt förtroende som mottagare lägger bara till ett onödigt lager av komplikationer.
- Använd din lista när du arbetar med ditt förtroende så att du får en bra bild av din totala egendom och kan ta reda på hur du vill att den ska fördelas.
3
Samla pappersarbete för dina tillgångar. Du behöver information som kontonummer och platser för att överföra titel i dina tillgångar från dig själv till förtroendet.
- Du vill också se till att du har korrekt information om din fastighet i dina förtroendedokument.
De första delarna av ditt förtroende inkluderar ditt namn, namnet på ditt förtroende och vilken typ av förtroende du skapar.
4
Bestäm vem som kommer att ärva din förvaltningsfastighet. De människor du vill ärva dina tillgångar när du dör kommer att bli förmåner för ditt förtroende.
- Om du har inkluderat barn som förmånstagare bör du också namnge någon som förvaltar den egendomen för dem tills de når vuxen ålder.
- Du bör också överväga att namnge alternativa eller reservmottagare om din primära mottagare antingen är otillgänglig eller vägrar att ta förtroendeegenskapen.
5
Välj en efterträdare. Medan du lever kommer du att vara förvaltare för ditt förtroende. Men någon annan måste ta över efter att du dör för att distribuera förtroendets tillgångar.
- De flesta väljer en make eller ett vuxet barn som sin efterträdare. Du kanske också vill välja en back-up om den person du har valt som efterträdare har avlidit dig eller på annat sätt inte är tillgänglig eller oförmögen att ta på sig förvaltarens uppgifter.
- Prata med personen du väljer innan du utarbetar dina dokument och se till att han eller hon kan och är villig att vara din efterträdare.
- Du kanske vill namnge en ytterligare alternativ efterträdare om personen du heter är inte tillgänglig eller oförmögen att agera som förvaltare.
- Du kan namnge en bank eller ett förtroendeföretag för att hantera ditt förtroende också efter din död, men kom ihåg att det förmodligen kommer att vara avgifter involverade.
- Till skillnad från ett testamente behöver din efterträdare inte bo i samma tillstånd som du eller den stat där din fastighet finns. Av den anledningen föredras förtroenden ofta om du vill att en vän eller släkting som bor utanför staten ska distribuera din egendom efter din död.

Del 2 av 3: utarbeta dina förtroendokument

1
Överväg att konsultera en advokat. Även om du i allmänhet kan tjäna dig själv enkelt kan du behöva hjälp om du har komplexa eller betydande tillgångar.
- Du kan också kunna köpa en bok eller använda en online-förtroendeförberedelsestjänst, som antingen kostar mindre än 75€. Om du anställer en advokat för att förbereda dina förtroendokument för dig, förvänta dig att betala upp till 750€
- Tänk på att du alltid kan utarbeta dina dokument och sedan låta en advokat se över dem för att se till att du har uppfyllt din avsikt. Normalt tar advokater mindre ut för att granska dokument än de skulle förbereda dem.
- Varje stat har sina egna krav för att skapa ett levande förtroende. Medan de flesta former kommer att vara tillräckliga, kan en erfaren advokat för fastighetsplanering som är licensierad i ditt land avgöra omedelbart om dina förtroendedokument uppfyller ditt stats krav.
2
Sök efter formulär eller mallar. Om du själv vill utarbeta dina förtroendokument bör du kunna hitta gratis mallar eller prova levande förtroenden på internet.
- Se till att formuläret är godkänt för användning i ditt tillstånd och att det täcker de tillgångar du planerar att inkludera i ditt förtroende. Vissa former kanske inte fungerar om du har en stor egendom som överskrider gränserna för uteslutning av fastighetsskatt.
3
Namnge och identifiera förtroendet. De första delarna av ditt förtroende inkluderar ditt namn, namnet på ditt förtroende och vilken typ av förtroende du skapar.
- Eftersom du skapar förtroende för din fastighet listar du ditt eget namn som beviljare.
- Namnet på ditt förtroende behöver inte vara snyggt. Använd bara ditt eget namn och identifiera vilken typ av förtroende det är.
- Till exempel kan namnet på ditt förtroende vara " Sally Sunshine Revocable Living Trust."
Ett levande förtroende ger dig möjlighet att överföra egendom efter din död samtidigt som du undviker skiftetiden och kostnaden.
4
Fastställa förvaltarens och efterträdarens förvaltares identitet och ansvar. Om du använder ett formulär eller ett exempel som en guide kan du till stor del kopiera det här språket - men läs igenom det och se till att du förstår vad det betyder.
- Medan du lever betraktas du som förvaltare av ditt eget levande förtroende. När du har dött kommer din efterträdare att ta över och distribuera din egendom till de personer du har listat som förmånstagare.
- Som förvaltare har du samma rättigheter och förmågor att använda, överföra eller sälja din fastighet som du gjorde innan du skapade förtroendet. När du har dött kommer din efterträdare att förvalta och distribuera den egendomen till de mottagare du har nämnt.
- Din efterträdande förvaltare kommer att vara ansvarig för att rapportera inkomster från förtroendets tillgångar och överföra fastighetsägande från förtroendet till dina listade förmånstagare.
5
Lista mottagarna av förtroendet. Förtroendemottagarna är de människor som kommer att ärva de tillgångar du placerar i förtroendet efter att du dör.
- Du kan lista fastigheten separat i din deklaration, eller så kan du skapa ett separat fastighetsschema och hänvisa till det dokumentet.
- Du kan till exempel skriva "Vid givarens död ska förvaltaren distribuera förvaltningsfastigheten i enlighet med schema A, bifogad."
6
Skapa ditt schema för fastighet. För att lista egendom och tillgångar som ingår i förtroendet, skriv ett separat dokument och bifoga det som ett schema till din förtroendedeklaration.
- Genom att skapa ett separat dokument kan du enkelt ändra det senare utan att behöva utföra en hel deklaration igen.
- Du har i allmänhet förmågan att ändra tillgångarna i ditt förtroende när du vill. Om du när som helst bestämmer dig för att ta ut något eller om du förvärvar en ny tillgång du vill lägga till, uppdaterar du bara ditt schema och ändrar dokumenten för fastighetsägande så att de återspeglar förtroendet.

Del 3 av 3: verkställande av ditt förtroende

1
Skriv ditt förtroende. Normalt måste du underteckna din förtroendeförklaring i närvaro av en notarie.
- Du kan vanligtvis hitta en notarius publicus på din lokala tingshus, men förvänta dig att betala en liten avgift. Många banker tillhandahåller notaristjänster gratis till sina kunder.
- Du kanske vill underteckna och ha meriterat mer än en kopia av ditt förtroende, så du har flera original. På det sättet kan du ha en originalkopia för dina register och du kan tillhandahålla en annan originalkopia till din efterträdande förvaltare.
2
Spela in eller arkivera dina förtroendokument vid behov. Även om du vanligtvis inte enligt lag är skyldig att lämna in ditt förtroende till en domstol eller myndighet, måste du hålla det säkert.
- Om du har ett säkert hem kan du hålla ditt förtroende där. Du kanske också vill använda ett värdeskåp på en bank eller ett postkontor.
- Förutom din personliga kopia, se till att din efterträdare har sin egen kopia, eller vet var din kopia finns och hur du får tillgång till den.
- Till skillnad från testamenten behöver trusts inte lämnas in till domstolen, och det kommer inte att finnas någon offentlig post. Av den anledningen föredras förtroende av personer som har integritetshänsyn.
Den person som skapar det levande förtroendet (trustor) är vanligtvis också förvaltaren så att han / hon kan behålla kontrollen över tillgångarna under sin livstid.
3
Överför titel i din förvaltningsfastighet Ditt förtroende slutförs inte förrän du faktiskt placerar förtroendets tillgångar i förtroendets namn.
- Egenskapen kommer vanligtvis fortfarande att finnas i ditt namn, men du måste lägga till språk som indikerar att du nu håller det i förtroende.
- Om fast egendom ingår i ditt förtroende måste du utföra en ny handling som inkluderar förvaltarspråket.
- Till exempel kan dina nya titlar eller gärningar läsa " Sally Sunshine, förvaltare av Sally Sunshine Revocable Living Trust daterad 4 juli 2016." Använd bara ditt eget namn och det datum då du utförde ditt förtroende.
- Kom ihåg att lägga till "förvaltare" efter din signatur när du undertecknar några dokument relaterade till fastigheten.
4
Ansök om ett arbetsgivaridentifieringsnummer (EIN). En EIN är nödvändig för att lämna in en skattedeklaration för förtroendet.
- Även om IRS inte kräver att du lämnar in en separat skattedeklaration för ditt förtroende medan du fortfarande lever, kan en skattedeklaration krävas efter din död om du har tillgångar i förtroendet som tjänar inkomst.
- Eftersom du kan få en EIN relativt lätt gratis är det lättast att bara gå vidare och göra det i förväg istället för att lämna det åt din efterträdande förvaltare att göra.
- Du kan ansöka om en EIN online på https://irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/apply-for-an-employer-identification-number-ein-online.

Läs också: Hur fungerar jag som förvaltare?

Hur försörjer man mig?

Steg

Del 1 av 3: skapa ditt förtroende

Del 2 av 3: utarbeta dina förtroendokument

Del 3 av 3: verkställande av ditt förtroende

Frågor och svar

Kommentarer (5)

Läs också: