Hur beräknar jag en kupongbetalning?
För att beräkna en kupongbetalning multiplicerar du värdet på obligationen med kupongräntan för att ta reda på den totala årliga betalningen. Alternativt, om din mäklare berättade vad obligationsräntan är, kan du multiplicera denna siffra med det belopp du betalade för obligationen för att räkna ut den årliga betalningen. För att beräkna den faktiska kupongbetalningen delar du den årliga betalningen med betalningsfrekvensen, vilket innebär att du delar den med 2 för halvårsbetalningar. För att ta reda på hur du får ditt obligations förfallodatum och se några exempelberäkningar för kupongbetalningar, fortsätt läsa!
Obligationer är ett slags skuldinstrument som erbjuder investerare en metod för att se en säker, förutsägbar avkastning. Investerare köper obligationer över, under eller till deras nominella värde och får sedan kupongbetalningar var sjätte månad under obligationens livstid och får slutligen även nominellt belopp när obligationen förfaller. Beloppet för varje kupongbetalning beror på villkoren för obligationen, och att veta hur man beräknar en kupongbetalning är en fråga om att göra en enkel beräkning.
Del 1 av 2: samla in obligationsinformation
- 1Få obligationens nominella värde. Den första informationen är obligationens faktiska nominella värde, ibland kallat dess nominella värde. Observera att detta värde kan vara (och förmodligen är annorlunda) än vad du betalade för obligationen. Det får du av din mäklare.
- 2Leta upp obligationens utgång. Du måste också hitta obligationens utgångs- eller förfallodatum. På det sättet kan du få en känsla av hur länge du kommer att få kuponger och när du kan förvänta dig att få tillbaka dina pengar. Denna information tillhandahålls också av din mäklare.
- 3Hitta obligationsräntan. Kupongräntan uttrycks vanligtvis i procent (t.ex. 8%). Du kommer att behöva denna information, även tillhandahållen av din mäklare, för att beräkna kupongbetalningen.
- 4Få aktuell avkastning, om tillgänglig. Den aktuella avkastningen visar din avkastning på din obligationsinvestering, exklusive kapitalvinster. Detta värde är nödvändigt om du vill beräkna din kupongbetalning baserat på det pris du betalar för obligationen istället för dess nominella värde. Den aktuella avkastningen kan tillhandahållas av din mäklare eller inte. Om det inte tillhandahålls, oroa dig inte för det.
Del 2 av 2: beräkning av kupongbetalningen
- 1Använd kupongräntan och nominellt värde för att beräkna den årliga betalningen. Om du känner till obligationens nominella värde och dess kupongränta kan du beräkna den årliga kupongbetalningen genom att multiplicera kupongräntan gånger obligationens nominella värde.
- Om till exempel kupongräntan är 8% och obligationens nominella värde är 750€, är den årliga kupongbetalningen 0,08 * 1000 eller 60€
- 2Använd den aktuella avkastningen för att beräkna den årliga kupongbetalningen. Detta fungerar bara om din mäklare gav dig aktuella avkastning på obligationen. För att beräkna betalningen baserat på aktuell avkastning multiplicerar du bara aktuellt avkastning gånger det belopp som du betalade för obligationen (notera, det kanske inte är detsamma som obligationens nominella värde).
- Om du till exempel betalade 600€ för en obligation och dess nuvarande avkastning är 10% är din kupongbetalning 0,1 * 800 eller 60€
- 3Beräkna betalningen efter frekvens. Eftersom obligationsinnehavare i allmänhet får sina kupongbetalningar halvårsvis delar du bara den årliga kupongbetalningen med två för att få den faktiska kupongbetalningen.
- Till exempel, om den årliga kupongbetalningen är 60€, är den faktiska kupongbetalningen 60€ / 2 eller 30€
- Beräkningarna ovan fungerar lika bra när de uttrycks i andra valutor.
- Var försiktig med att förväxla den aktuella avkastningen med den justerade aktuella avkastningen, som tar hänsyn till kapitalvinster.
- Om du säljer obligationen för mer än du betalade för den, har du ytterligare intäkter utöver kupongbetalningarna.
- Obligation
- Kalkylator
Frågor och svar
- Om jag har 75€ US, hur mycket har jag i rand?Vid en ny växelkurs motsvarade 100 dollar 1492 sydafrikanska rand.
Kommentarer (3)
- Den här artikeln hjälpte mig att lära mig olika aspekter av de finansiella investeringarna och hur man balanserar de olika finansiella kapitalen.
- Mycket tydligt förklarat i enkla lekmän. Det hjälpte mycket, tack!
- Jag hade en kommande examen i skolan och var lite förvirrad över några av villkoren. Artikeln var till stor hjälp, särskilt med bilderna.
