Hur säljer jag obligationer?
När statskassan har överfört dina obligationer till ditt mäklarkonto kan din mäklare sälja obligationerna enligt dina specifikationer.
Obligationer utfärdas av företag och regeringar för att samla in pengar. Som investerare i obligationer lånar du i huvudsak pengar till obligationsutgivaren. När obligationen förfaller får du tillbaka dina pengar. Under tiden tjänar du ränta enligt definitionen i obligationens kupongränta. Omständigheterna kan förändras så att du vill sälja dina obligationer före förfallodagen. Hur du säljer obligationer före förfall beror på vilken typ av obligationer du har.
Metod 1 av 2: försäljning av företags- och kommunala obligationer
- 1Sälj börshandlade fondandelar (ETF) på börsen. Om du har aktier i en obligationsfond kan du i allmänhet sälja dina aktier när som helst. ETF-aktier tenderar att vara mer likvida än andra obligationer. ETF: er består vanligtvis av företagsobligationer.
- Vissa ETF-aktier handlas fortfarande receptfritt (OTC). Om du behöver sälja dina obligationsaktier via en OTC-marknad måste du anställa en återförsäljare för att slutföra försäljningen åt dig.
- 2Arbeta med en återförsäljare för att sälja enskilda obligationer. Enskilda företags- och kommunala obligationer handlas vanligtvis via OTC-marknader av återförsäljare. Även om du redan har ett förhållande med ett visst företag, lönar det sig att shoppa för att se till att du kommer att få bästa priset.
- Du kan undersöka bakgrunden och erfarenheterna från enskilda mäklare på webbplatsen för Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) på https://brokercheck.finra.org/.
- OTC-affärer är inte föremål för tillsyn och regler för de större börserna. På grund av den relativa bristen på reglering och tillsyn ser många OTC-affärer som mer riskfyllda än börshandelar.
- 3Bestäm hur du vill sälja dina obligationer. Du kan utfärda en gränsorder där du anger exakt hur mycket pengar du vill ha för dina obligationer eller en marknadsorder där du accepterar det bästa budet. Hur du vill sälja dina obligationer beror på om tidpunkt eller pris är viktigare för dig.
- I vissa fall kan timing vara viktigare för externa faktorer. Du kan till exempel ha en ekonomisk nödsituation och behöver pengar omedelbart. Om det är din situation kommer en marknadsorder att vara din bästa insats.
- Frånvaro utanför motivationen för försäljning, forskning av företaget eller kommunen är vanligtvis nödvändig för att avgöra vilken beställning som är bäst för dig.
Hur du säljer obligationer före förfall beror på vilken typ av obligationer du har. - 4Ge din beställning till din mäklare. Din mäklare kommer att hantera försäljningen av dina obligationer på OTC-marknaden enligt dina specifikationer. I vissa situationer kan mäklarföretaget vara villigt att ta dina obligationer ur händerna i en intern handel.
- Intern handel kan spara dig på avgifter och provisioner. Många mäklare tar endast ut ett schablonbelopp för interna affärer.
- 5Bekräfta din order. Innan din mäklarhandlare accepterar ett erbjudande om dina obligationer, kommer de att be dig att bekräfta att du fortfarande vill sälja dina obligationer på samma villkor. De kan också ge dig råd, men i slutändan är beslutet att göra affären ditt.
- Om du till exempel beställde en handel på marknaden kan din mäklare vara övertygad om att ett bättre erbjudande kommer än det du har fått. Lyssna på deras råd, men om du bestämmer dig för att ta erbjudandet ändå måste de stänga affären åt dig.
- 6Avgör handeln. När du har bekräftat beställningen rensar din mäklare återförsäljaren och rapporterar den till FINRA. Handeln avvecklas när du levererar dina obligationer till investeraren som köpte dem och de betalar dig det överenskomna beloppet.
- Processen att avveckla handeln är också din mäklares återförsäljares ansvar. Vissa mäklarföretag hanterar avveckling direkt, medan andra använder en tredje parts tjänst.
Metod 2 av 2: sälja amerikanska statsobligationer
- 1Logga in på ditt treasurydirect-konto. Om du äger amerikanska statsobligationer som du köpte direkt från den amerikanska regeringen, överför dem till en bank eller ett mäklarföretag för att sälja dem. Du kan göra detta från ditt TreasuryDirect-konto.
- Besök https://treasurydirect.gov/tdhome.htm för att logga in på ditt konto.
- US Treasury emitterar inte längre pappersobligationer. De senaste pappersobligationerna förfaller 2016. Om du inte har ett TreasuryDirect-konto, ställ in ett så att du kan hantera dina värdepapper.
- 2Välj "överför säkerheter" från menyn managedirect. Klicka på "ManageDirect" på din kontosida för att komma till menyn som låter dig hantera dina värdepapper. Alternativet "Överför säkerheter" gör att du kan sälja dina statsobligationer.
- Hitta de obligationer du vill sälja och markera dem för extern överföring. Du har då ett formulär att ladda ner och fylla i. Informationen om de obligationer du valt fylls i automatiskt i formuläret, men du bör dubbelkolla den för att se till att allt är korrekt.
Hur du vill sälja dina obligationer beror på om tidpunkt eller pris är viktigare för dig. - 3Komplett FS-formulär 5511. Form 5511 låter dig överföra dina obligationer till ett mäklarkonto. Du kan inte överföra obligationerna till ett check- eller sparkonto. Att överföra obligationerna motsvarar att sälja dem, genom att du kommer att ha kontanter insatta på ditt konto.
- Om du inte har ett mäklarkonto öppnar du ett innan du börjar överföra dina obligationer.
- Vissa obligationer kan delas så att du kan ta ut mindre än obligationens nominella värde. Men serien EE och Serie I besparingar obligationer kan inte delas och måste överföras i sin helhet.
- 4Få ditt formulär certifierat. Ta ditt formulär till din bank eller mäklarföretag för att få det certifierat av en auktoriserad certifieringsansvarig. Du måste ge dem ett regeringsutfärdat fotolegitimation så att de kan verifiera din identitet.
- Underteckna inte ditt formulär förrän du är i närvaro av tjänstemannen. De måste följa din signatur. De kommer att underteckna och försegla formuläret som visar att de observerade din signatur och verifierade din identitet.
- När formuläret är undertecknat och certifierat, gör en kopia av det för dina register.
- 5Skicka ditt formulär till statskassan. Formuläret innehåller instruktioner för hur man skickar det signerade och certifierade formuläret. Se till att du inte tar med instruktionerna i ditt formulär. När din begäran har behandlats överför statskassan obligationerna till det mäklarkonto som du identifierade på formuläret.
- Under vissa omständigheter kan Treasury begära ytterligare bevis eller dokumentation från dig innan du slutför din begäran. Undvik att skicka original, eftersom de inte kommer att skickas tillbaka till dig.
- 6Be din mäklare att sälja dina obligationer. När statskassan har överfört dina obligationer till ditt mäklarkonto kan din mäklare sälja obligationerna enligt dina specifikationer. Du kan ange en order för att sälja dem till ett visst pris (en gränsorder) eller för att ta det bästa erbjudandet (en marknadsorder).
- När din mäklare har slutfört försäljningen kommer de att avveckla handeln och sätta in pengarna på ditt mäklarkonto.
- För att lära dig mer om det kanadensiska sparobligationsprogrammet, besök https://csb.gc.ca/products/.
Innan din mäklarhandlare accepterar ett erbjudande om dina obligationer, kommer de att be dig att bekräfta att du fortfarande vill sälja dina obligationer på samma villkor. - Statsobligationer i Storbritannien förvaltas av National Savings and Instruments (NS&I), en statsägd sparbank. För mer information, besök NS&I: s webbplats på https://nsandi.com/.
- Den australiensiska staten emitterar börshandlade obligationer, som är mer likvida än andra statsobligationer. Mer information finns på http://australiangovernmentbonds.gov.au/.
Läs också: Hur säljer jag avnoterade aktier?
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
