Hur fyller jag i ett fondsformulär?
Formuläret ska innehålla en sammanfattning av hur mycket pengar du investerar i fonden.
För att kunna investera i en fond måste du ge värdepappersföretaget en mängd information. Denna information innehåller din personliga information, din betalningsinformation och vilka fonder du vill investera i. När du har tillhandahållit all denna information kan investeraren slutföras av mäklaren.
Del 1 av 3: tillhandahålla din grundläggande information
- 1Fyll i ditt namn. Överst i valfri fondformulär kommer du att bli ombedd att ange ditt namn. Fyll i ditt fullständiga juridiska namn så att investeringen tilldelas dig korrekt.
- I vissa former får du ditt efternamn förnamn, medan andra kommer att sätta ditt förnamn först. Läs anvisningarna på formuläret och följ dem medan du fyller i informationen.
- 2Lägg till ytterligare investerare. Om du vill ha en annan person på ditt fondfondskonto kan du lägga till dem nu. Att ha någon annans namn på kontot gör dem dock till en jämställd partner i investeringen, så gör detta försiktigt.
- Om du vill skapa ett konto för ditt barn eller barnbarn kan du göra detta genom att lägga till deras namn i ditt konto. Detta måste göras i en viss del av formuläret som vanligtvis är avsett för "investeringar på uppdrag av en minderårig." De kan inte ha ett eget konto om de är under 18 år. Men genom att ha sitt namn på ditt konto blir de mottagaren.
- 3Ange ditt födelsedatum. För att verifiera din identitet kommer formuläret att fråga om ditt födelsedatum. Ditt födelsedatum hjälper också värdepappersföretaget att se till att du är tillräckligt gammal för att investera i en fond.
- Det är troligt att du kommer att bli ombedd att ange ditt födelsedatum med endast siffror. I USA görs detta genom att sätta månad, dag och sedan år. I andra länder kommer dagen att läggas in före månaden.
Överst i valfri fondformulär kommer du att bli ombedd att ange ditt namn. - 4Fyll i din kontaktinformation. För att investeringsbolaget ska kunna kontakta dig om ditt konto bör du ge dem både ett telefonnummer och en e-postadress där du kan nås. I de flesta fall kommer e-postadressen att användas för korrespondens.
- Lagligt är det nödvändigt att fonden håller dig uppdaterad om förändringar regelbundet. Dessa uppdateringar skickas vanligtvis till dig.
- 5Ange din adress. Du måste också ange en gatuadress för att kunna öppna ett fondkonto. Detta hjälper investeringsbolaget och regeringen att se till att du får öppna ett konto och det ger dem någonstans att skicka korrespondens om kontot.
- När du öppnar en fond kommer du sannolikt att få uppdateringar om din investering mailad till dig. Du får också skatteinformation som skickas till dig av regeringen.
- 6Ge ytterligare demografisk information. Beroende på vilket företag du använder för att öppna ditt fondkonto kan de ställa dig en mängd andra frågor. Dessa är vanligtvis bara demografiska frågor som de använder internt för statistik eller reklamkampanjer.
- Till exempel kan formuläret fråga ditt kön eller kön. Detta används vanligtvis så att företaget känner till fördelningen av sina investerare och så att de kan använda rätt pronomen med dig när du interagerar med dem.
Del 2 av 3: Ge din finansiella information
- 1Markera hur du kommer att betala för din investering. För att betala för din investering kan du vanligtvis länka till ett bankkonto eller betala med en check. Det bör finnas en ruta för att kontrollera att signalerar vilken betalningsform du använder.
- Beroende på beloppet du investerar och vad ditt investeringsföretag föredrar kan du använda en personlig check, postanvisning eller certifierad check för att betala för din investering.
Detta gör det möjligt för värdepappersföretaget att överföra pengar till ditt nya fondkonto. - 2Ange hur mycket pengar du ska lägga in i fonden. Formuläret ska innehålla en sammanfattning av hur mycket pengar du investerar i fonden. Pengarna kan läggas i en mängd olika fonder, men det totala beloppet du betalar bör anges.
- 3Ge din bankkontoinformation. Om du betalar med en överföring direkt från ett bankkonto, måste du ange namnet på ditt bankinstitut och bankens dirigeringsnummer. Du måste också ange ditt specifika kontonummer så att pengar kan begäras från kontot.
Del 3 av 3: specificering av investeringsfonden
- 1Identifiera exakt vilka fonder du investerar i. För att säkerställa att du investerar dina pengar exakt var du vill vara, bör namnet på fonden anges. Om du lägger pengar på flera olika fonder bör de alla listas.
- Det finns fyra huvudtyper av fonder: penningmarknadsfonder, obligationsfonder, aktiefonder och måldatumfonder. Den typ av fond du investerar i bör anges på formuläret.
- Om du är osäker på namnet på specifika fonder, låt din investeringsrådgivare skriva ner dem.
- Fondens namn kan variera något beroende på om du investerar grundligt en oberoende mäklare eller en mäklare för fonden.
För att kunna investera i en fond, måste du ge värdepappersföretaget en mängd information. - 2Ange hur många aktier du köper. För varje börsnoterad fond måste du skriva ner hur mycket pengar du investerar och hur många aktier som köper dig. Om du bara investerar i en fond, kommer summan av pengar att vara samma som din totala betalning.
- Priset på aktier i en fond bestäms dagligen. Detta pris kallas NAV (substansvärde). Så här kommer priset att hänvisas till på ditt formulär.
- 3Verifiera din investering. När du har fyllt i all nödvändig information kommer du att bli ombedd att verifiera investeringen med ditt namn och din signatur. Detta gör det möjligt för värdepappersföretaget att överföra pengar till ditt nya fondkonto.
Läs också: Hur köper jag företagsobligationer?
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
