Hur skapar man ett förtroende för en egendom?

I ett levande förtroende är du vanligtvis den primära förvaltaren och kan hantera förvaltningstillgångarna med mycket små problem.

Alla bör ha en fastighetsplan. Trust av olika slag är ett populärt sätt att planera för överföring av dina tillgångar efter din död. Oavsett om du väljer ett enkelt återkallbart levande förtroende eller ett mycket komplicerat, oåterkalleligt testamentariskt tillit, med lite studium och arbete på förhand, kan du både göra det bästa valet för din familj och minska på huvudvärk när du gör dina slutliga planer.

Del 1 av 4: anställa en advokat

1
Undersök möjliga kandidater. Att skapa ett förtroende kan vara en komplex uppgift och en advokat bör anställas om du har möjlighet att göra det. Om du ska anställa en advokat, be vänner och familj först om rekommendationer. Dina föräldrar, farföräldrar och äldre vuxna borde ha en uppfattning om vem du kan kontakta eftersom det här är de människor som troligen har byggt upp sina egna gårdar tidigare. Dessutom kan du alltid kontakta din stats advokatförening och be om remiss. I Kalifornien kan du till exempel söka efter kvalificerade advokater som hanterar förvaltningsfrågor.
- När du letar efter möjliga kandidater, försök hitta en som är certifierad för fastighetsplanering. I Kalifornien kan advokater få en specialisering inom fastighetsplanering, förtroende- och skiftelag. Dessa advokater har tagit extra utbildningskurser och har klarat vissa behörighetskrav, så du vet att de har den kunskap du behöver.
2
Intervju potentiella advokater. När du har hittat ett antal kvalificerade kandidater, kontakta dem och sätt in ett första samråd. Ta reda på om advokaten erbjuder ett kostnadsfritt första samråd eller om du måste betala. När du går till din första konsultation, ta med dig relevanta dokument. Vissa dokument kan innehålla ett testamente, en lista över tillgångar, en lista över stödmottagare och en lista över möjliga förvaltare.
- Fråga varje advokat om deras praxis och deras förmåga att framgångsrikt skapa ett förtroende åt dig. Du kanske vill fråga hur länge de har tränat, hur många förtroenden de har utarbetat, hur många av deras förtroenden har utmanats i domstol, hur många advokater kommer att arbeta med din fråga och hur mycket de tar ut.
- Ta reda på om advokaten du intervjuar har ansvars- och felbehandling. Om ett fel inträffar vill du se till att du kan få tillbaka dina förluster.
3
Välj rätt advokat. Efter dina första samråd, titta tillbaka och granska varje advokats prestationer. Gillade du advokatens uppförande? Verkade de kunniga? Var de fokuserade på dig eller distraherades de? Det här är några av de frågor du vill svara på innan du väljer en advokat. När du har hittat rätt val, kontakta advokaten och låt dem veta att du vill anställa dem. Få ditt avgiftsarrangemang skriftligt och se till att du känner dig bekväm med kostnaden för advokatens tjänster.
- Se till att du kontrollerar varje advokats historia av disciplinära åtgärder innan du anställer dem. Kontrollera med din stats advokatförening och se till att varje advokat är licensierad.

Behöver en advokat mitt SSN för att skapa ett förtroende för en egendom?

Del 2 av 4: utforska dina förtroendealternativ

1
Definiera dina motiv för att skapa förtroendet. Det finns tre huvudsakliga skäl att skapa ett förtroende. Beroende på dina prioriteringar kan du skräddarsy förtroendet för att möta dina behov.
- Ett förtroende hjälper dig att undvika eller minimera skiftet. Genom att skydda dina tillgångar i ett förtroende kan du vara säker på att de kommer att distribueras som du vill utan ingripande från domstolen. Villkoren för ditt förtroende kan också hållas privata. När din testamente har testats blir den en del av det offentliga registeret.
- Du kan utöva kontroll över dina tillgångar efter din död. Ett välstrukturerat och detaljerat förtroende styr exakt hur det kommer att betalas ut till dina förmånstagare och hur förtroendeorganet kan investeras för att hålla rikedomen intakt och växa under din livstid. Oavsett om du skapar ditt förtroende för att säkerställa inkomst, utbildning eller andra förmåner för din familj eller tänker för att det ska gynna en välgörenhetsorganisation, kan du diktera hur dina tillgångar kommer att användas.
- Slutligen kan ett välkonstruerat och förvaltat förtroende skydda din egendom mot bråk och slöseri från dina arvingar. Trust kan skapas med noggrant kontrollerade betalningar. Du kan till exempel instruera förvaltaren att bara betala utbildningskostnader eller levnadskostnader tills dina barn når en viss ålder.
2
Välj mellan ett levande förtroende eller ett testamentärt förtroende. Båda typerna av förtroende har fördelar och nackdelar. Till exempel måste ett levande förtroende hanteras under din livstid medan ett testamentärt förtroende inte kommer att bildas förrän din död. Detta frigör dig från ledningens pappersarbete. Det finns dock skatte- och skiftfördelar för båda. Konsultera en skattepersonal och advokat innan du gör ett slutligt val.
- Ett levande förtroende etableras, finansieras och hanteras under din livstid. I ett levande förtroende är du vanligtvis den primära förvaltaren och kan hantera förvaltningstillgångarna med mycket små problem. Med en viss studie behöver du inte ens en advokat som hjälper dig med dokumenten för att lägga till eller ta bort tillgångar från trustfonden (ofta kallad trust corpus eller Trust Res.)
- Ett levande förtroende kan inte testas efter din död.
- Ett levande förtroende är också ett bra sätt att finansiera dina långsiktiga vårdbehov. Om du inte kan fatta dina egna beslut flyter förtroendeansvaret sömlöst till din suppleant.
- Ett testamentärt förtroende träder inte i kraft förrän du dör. Det utlöses av din testamente och kan testas. Denna typ av förtroende är vanligt för någon med små barn eller arvtagare som är funktionshindrade. Under ett testamentärt förtroende betalas tillgångarna i din egendom ut enligt dina instruktioner. Till exempel används ett testamentärt förtroende ofta för att skapa inkomster och utbildningsmedel för barn tills de fyller 21 år.
- Till skillnad från ett levande förtroende som kan återkallas eller ändras med lätthet, är ett testamentärt förtroende oåterkalleligt när din testamente har gått igenom testamentet. När de väl utlösts kan bestämmelserna inte ändras utan domstolsbeslut.
3
Välj mellan ett återkallbart och oåterkalleligt förtroende. Din skattepersonal kan hjälpa dig att avgöra om ditt förtroende ska kunna återkallas eller återkallas. Skattekonsekvenser och förberedelser för fastigheter är dina två huvudsakliga överväganden när du väljer mellan två typer.
- I ett återkalleligt förtroende behåller du full äganderätt till tillgångarna under din livstid. Du kan sälja din fastighet eller använda den som säkerhet för ett lån. Du har också fördelar och skatteansvar för alla inkomster som förtroendet tjänar. Förtroendet kan också upplösas när som helst med minimala skatteeffekter.
- Om du väljer ett oåterkalleligt förtroende äger du det inte längre när du överför en tillgång till förtroendet. En av de största fördelarna är att du personligen inte längre har någon skatteskuld som härrör från tillgångens värde eller den inkomst den genererar.
- Om du placerar dina tillgångar i ett oåterkalleligt förtroende, kanske inte förtroendeorganet räknas som en tillgång för Medicaid-ansökningar om vårdhem. Du behöver bara rapportera alla inkomster som du drar från förtroendet.
- Ditt oåterkalleliga förtroende kan vara föremål för Medicaids 60-månaders "look back" -period. Detta innebär att om ditt förtroende bildades mindre än fem år innan ditt behov av vårdhem kan du få en väntetid innan förmånerna kommer att betalas ut.

För att överföra fastigheter till ditt förtroende måste du göra fastigheten i namnet på ditt förtroende.

Del 3 av 4: skapa ditt förtroende

1
Katalogera dina tillgångar. Du är inte skyldig att överföra alla dina tillgångar till ditt förtroende. Under planeringsfasen ska du dela ut dina tillgångar i en av dessa kategorier.
- Fastigheter kan inkludera din bostad, affärsfastighet, fritidshus eller någon annan fastighet där du äger en hel eller delvis andel.
- Finansiella konton är dina checkar, sparande, penningmarknad och insättningsbevis. Det här är dina likvida tillgångar som kan omvandlas till kontanter med små svårigheter. Om du har några aktier, obligationer eller andra investeringar kan dessa också betraktas som finansiella konton.
- Materiell egendom är de objekt du vill överföra via förtroendet. Typisk materiell egendom inkluderar möbler, konst, antikviteter och samlarföremål. Denna lista inkluderar även fordon, båtar och släpvagnar.
2
Välj förvaltarna. Din förvaltare är den person eller det företag som kommer att sköta dina tillgångar och se till att dina förtroendeinstruktioner följs. Eftersom en förvaltare har ett förvaltaransvar att ärligt hantera dina pengar måste du tänka på vem du väljer.
- I ett återkalleligt levande förtroende kommer du sannolikt att vara den första och primära förvaltaren. Detta ger dig makten att hantera dina egna tillgångar. Du måste också namnge en eller flera suppleanter. Om dina tillgångar är begränsade till din bostad, personlig egendom och grundläggande finansiella konton, betrakta din make, ett syskon eller ett vuxet barn som suppleant. I ett rakt framåt levande förtroende kommer ansvaret och nivån på förtroende att likna att vara en verkställande för din vilja.
- Om du har ett högt värdefullt förtroende eller ett oåterkalleligt förtroende som kommer att kräva praktisk ledning för att upprätthålla, kan en professionell företagsförvaltare, ekonomi eller advokat vara ett bättre val. Kom ihåg att ett oåterkalleligt förtroende äger dina tillgångar, så din förvaltare måste utöva en högre grad av uppmärksamhet och professionalism.
3
Namnge stödmottagarna. Mottagarna av ditt förtroende liknar arvingarna i din testamente. Det här är de människor eller organisationer som kommer att få dina tillgångar när du dör. Du måste dock vara försiktig med hur du namnge dina mottagare.
- Lista dina mottagare efter deras fullständiga namn och förhållande. Istället för "Bob Smith" kommer du att lista " Robert James Smith: son." Gör detta för att undvika förvirring.
- Om dina barn är unga när du bildar förtroendet bör du utse en betalningsmottagare tills de är myndiga. Detta kan hjälpa till att bevara tillgångarna och säkerställa en smidig överföring.
- Håll din mottagarlista uppdaterad. Om du har fler barn eller gifter dig igen måste du ändra listan. Om din före detta make fortfarande är listad när du dör kan din nuvarande make antingen avärvas eller tvingas utmana förtroendet i domstolen.
- Om en förmånstagare dör före dig kan du välja om arvet strömmar till hans arvingar, eller om det delas om bland de levande förmånstagarna.
- Om du anger en organisation eller välgörenhetsorganisation som en mottagare måste du vara specifik. Säg inte "Upprätta ett stipendium vid State University" eller "Använd det för att hjälpa hemlösa djur." Säg istället”[stipendiefondets namn] vid [skolans fullständiga namn] som ligger på [adress] eller” [Namn på ideell organisation], federalt nummer [EIN], beläget på [adress.]”
- De flesta välgörenhetsorganisationer har en process för att ta emot din donation. Om du planerar att namnge en välgörenhetsorganisation som en förmånstagare, kontakta organisationen när du skapar förtroendet. Detta kan hjälpa dig att maximera skattefördelarna och se att välgörenhetsorganisationen tar emot din arv med ett minimum av störningar.
4
Skapa förtroendet. Det finns gör-det-själv-formulär för att skapa ditt förtroende. Du bör dock överväga att konsultera en advokat på grund av finesser i de olika typerna av truster och de olika skattekonsekvenserna.
- Formulär för att skapa ett levande förtroende kan hittas från juridiska dokumentleverantörer. Förvänta dig att betala upp till 75€ för ett komplett formulärpaket. Återkallbara levande förtroenden är lätta att ändra och du under din livstid kan du ändra och korrigera fel efter behov.
- Även om det finns gör-det-själv-formulär för att skapa oåterkalleliga förtroenden, bör du rådgöra med en advokat. Kom ihåg att du med ett oåterkalleligt förtroende överför faktiskt ägande av din fastighet.
5

Titta på professionella förvaltningsföretag. De flesta banker och mäklarföretag har finansiella produkter för trust management. Om dina tillgångar är tunga i kontanter, aktier, obligationer eller andra finansiella instrument kan en professionell förvaltare vara bättre kvalificerad att investera medlen för att generera bästa intäkter för ditt förtroende.

Om du har ett högt värdefullt förtroende eller ett oåterkalleligt förtroende som kommer att kräva praktisk ledning för att upprätthålla, kan en professionell företagsförvaltare, ekonomi eller advokat vara ett bättre val.

Del 4 av 4: överföra tillgångar till ditt förtroende

1

Utfärda handlingar för din fastighet. För att överföra fastigheter till ditt förtroende måste du göra fastigheten i namnet på ditt förtroende. Överväg att konsultera en advokat för att se till att gärningen är ordentligt upprättad och registrerad.
2
Öppna eller byt namn på dina finansiella konton. För dina bank- och mäklarkonton måste du först kontakta finansinstitutet och fråga om lokala rutiner. Om det finns specifika formulär och dokumentkrav måste du följa dem för att korrekt flytta dina konton till ditt förtroende.
- Vissa banker tillåter dig att byta namn på dina befintliga konton. Andra kommer att kräva att du öppnar nya konton och stänger det gamla efter att medlen har överförts. Ha en uppsättning av dina förtroendedokument redo att ge till din bank.
- Din förvaltare och suppleanter måste vara med på signaturkortet.
3
Tilldela din personliga egendom till ditt förtroende. Din personliga egendom kan överföras till ditt förtroende genom att skapa en detaljerad inventering, överväga att inkludera foton och bifoga den som ett tillägg till dina förtroendedokument.
- Liten värdefull egendom, som smycken, kan lagras i ett värdeskåp som står i förtroendets namn.
- Fordon måste ha titeln och registreras i namnet på ditt förtroende. Det första steget är att lägga till ditt förtroende som en extra försäkrad till din bilförsäkring. Många stater ändrar inte titel eller registrering utan bevis på försäkring. Följ dina lokala länsprocedurer för att utföra titelöverföringen.

Läs också: Hur får man ett levande förtroende?

Hur skapar man ett förtroende för en egendom?

Steg

Del 1 av 4: anställa en advokat

Del 2 av 4: utforska dina förtroendealternativ

Del 3 av 4: skapa ditt förtroende

Del 4 av 4: överföra tillgångar till ditt förtroende

Frågor och svar

Kommentarer (2)

Läs också: