Hur skapar man ett återkalleligt förtroende?
När du skapar ett "återkalleligt" förtroende finansierar du förtroendet under din livstid och kan ändra förtroendet eller avbryta det när som helst.
Ett förtroende är en testfri metod för att överföra tillgångar till dina mottagare när du dör. När du skapar ett "återkalleligt" förtroende finansierar du förtroendet under din livstid och kan ändra förtroendet eller avbryta det när som helst. Fonder förvaltas av statlig lag, så se till att du överensstämmer med lokala krav innan du fortsätter. För att skapa denna typ av förtroende bör du identifiera den egendom du vill överföra. Då måste du utarbeta ett förtroendokument där du förklarar vem som ska få fastigheten när du dör. Om du har frågor, kontakta en kvalificerad förvaltningsadvokat. Medan ett förtroende kan undvika testamente och andra sådana intrasslingar kommer det inte att undvika skatter på en egendom eller inkomst som är förknippad med förvaltningsfastigheten på något sätt. Observera att även om ett annat namn för ett återkallbart förtroende är ett "levande förtroende" så är det inte detsamma som en levande testamente och bör inte förväxlas med det.
Del 1 av 3: bestämma vilken fastighet som ska inkluderas
- 1Överväg att lägga till fastigheter. Du kan sätta ett hus eller annan egendom i ditt återkallliga förtroende. Du kan inkludera egendom även om den har en inteckning på den. Överväg om du vill lämna egendom till dina arvingar genom ett förtroende.
- Eftersom förtroendet kan återkallas kan du när som helst ändra dig (om du inte blir arbetsoförmögen). Den enda kostnad som du kommer att ådra dig är kostnaden för att omdirigera fastigheter till ditt eget namn.
- Inse att inteckningen följer fastigheten i förtroendet.
- 2Identifiera affärsintressen. Ditt ägarintresse i alla företag är förmodligen ganska värdefullt. Du bör överväga att lämna dessa intressen till människor i ditt återkallliga förtroende. Till exempel kan du lämna följande:
- Du kan överföra enmansföretagets tillgångar och företagsnamn till det återkallbara förtroendet.
- Du kanske kan överföra ditt ägarandel i ett partnerskap till förtroendet, även om du bör kontrollera partnerdokumentet först. Vissa partnerskapsdokument begränsar din förmåga att göra denna överföring.
- Du kanske också kan överföra aktier i ett nära håll företag till ditt återkallliga förtroende.
- Du kanske också kan överföra ditt ägarandel i ett aktiebolag, men du kommer att behöva andra ägare för att komma överens.
- Ett förtroende kan äga affärsfastigheter men kan inte driva ett företag. Om de affärsintressen som ska överföras är S-bolagsaktier måste man vara försiktig så att man inte bryter mot ägarreglerna för S-status.
- 3Lägg till finansiella konton. Du kan också lägga till olika finansiella konton i ditt återkallbara förtroende. När du väl har tagit med kontot i förtroendet äger förtroendet tillgångarna på kontot. Överväg att lägga till följande i ditt återkallbara förtroende:
- lager
- obligationer
Du kanske också kan överföra aktier i ett nära håll företag till ditt återkallliga förtroende. - 4Inkludera immateriella tillgångar. Många människor äger värdefull egendom som är immateriell. Denna typ av egendom kallas ofta immateriell egendom. Du kan ha något av följande, som du kan lita på:
- patent
- upphovsrättsskyddade kreativa verk
- 5Hitta andra värdesaker att lägga till. Gå igenom dina ägodelar och identifiera vad du vill lämna mer. Du behöver inte lägga till varje besittning du äger i ditt förtroende. Du bör dock lägga till saker som har stort värde, till exempel följande:
- antikviteter
- konstverk
- möbel
- mynt
- andra samlarobjekt
- 6Identifiera vad du inte ska lägga till ett återkallbart förtroende. Du kan inte lägga till någon egendom i ett förtroende, antingen för att det är för besvärligt eller för att det är olagligt. I synnerhet bör du inte lägga till följande:
- Pensionskonton och 401 (k) s. Du kan dock namnge ditt förtroende som mottagare.
- Livförsäkring. Dina mottagare anges på din policy. Du kan dock namnge ditt förtroende som mottagare.
- Kontanter. Du kan inte överföra kontanter, men du kan nämna någon som mottagare av ett kontantkonto. De får sedan vad som finns på kontot vid din död.
- Värdepapper. Det är bättre att använda transfer-on-death-registrering istället.
- Fordon. Även om du lagligen kan överföra ett fordon till ett levande förtroende, är vissa försäkringsgivare förvirrade när ett förtroende är ägaren. Det är förmodligen lättare att inte äga fordon i ett förtroende.
Del 2 av 3: utarbeta ditt förtroendedokument
- 1Bestäm vem som får din egendom. Vid döden kommer din egendom att överföras till förmånstagare. Du bör identifiera vem du vill få din fastighet. Välj också någon att ärva om den ursprungliga mottagaren dör före dig.
- Du kan också ge förvaltaren instruktioner för hur man fördelar egendom. Till exempel, om du lämnar tillgångar till minderåriga kanske du inte vill att förvaltaren ska överföra fastigheten förrän de når en viss ålder, till exempel 21.
- 2Inkludera en hållbar fullmakt. Du kan utse någon som ska hantera dina angelägenheter om du blir arbetsoförmögen. Inkludera en fullmakt i ditt förtroende. Agenten du utser kan fatta medicinska beslut åt dig och hantera din ekonomi.
- Agenten du utser bör vara någon du litar på, till exempel ett barn eller make.
- Prata med din agent i förväg för att bestämma vilken typ av behandling du vill få när du är arbetsoförmögen. En betrodd agent bör uppfylla dina önskemål.
- Kom också ihåg att nämna en eller flera efterträdare om ditt första val inte kan fungera i rollen.
Nyckeln till att se till att dina tillgångar passerar utanför provet är att göra om tillgångar på nytt i ditt återkallliga förtroende. - 3Utse en förvaltare. Förvaltaren förvaltar den egendom som ägs av förvaltningen. Så länge du bor kommer du att vara förvaltare. Du måste dock utse någon som efterträder dig som förvaltare efter att du dör. Denna person kommer att ansvara för att överföra tillgångar till dina mottagare.
- Förvaltaren kan också hantera tillgångar för mindreåriga barn eller vuxna med funktionshinder. I den situationen kanske du vill namnge någon med erfarenhet av att hantera förtroende tillgångar, till exempel en advokat eller ett kapitalförvaltningsföretag.
- Du kan bestämma dig för att göra efterträdaren till den primära mottagaren. Om du till exempel överlåter allt till ditt enda barn, kan du namnge dem som efterträdare.
- 4Hitta provförtroenden. Du kan utarbeta ett återkallbart förtroende genom att hitta prover online och använda dem som egna modeller. Till exempel har Nolo ett återkallbart levande förtroendokument. Du kan också hitta exempel på förtroendedokument i böcker i ditt lokala bibliotek.
- Dessutom kanske du vill använda programvara eller online-program som kan hjälpa dig. Dessa program ställer dig exempelfrågor och skapar ett förtroendokument baserat på dina svar.
- 5Rådfråga en förvaltningsadvokat. Du kan verkligen utarbeta ett enkelt återkallbart förtroende på egen hand. Du bör dock definitivt rådgöra med en erfaren advokat för trusts and gods. De kan granska ditt dokument och identifiera allt som saknas.
- Hitta en förvaltningsadvokat genom att kontakta din lokala eller statliga advokatförening. Be om remiss.
- Ring advokaten och boka ett möte. Berätta för dem att du har ett utkast till förtroendedokument som du vill att de ska granska. Fråga hur mycket de kommer att debitera för att granska dokumentet.
- 6Utför förtroendet. Du måste underteckna ditt förtroende inför en notarius publicus. Följaktligen bör du inkludera ett noteringsblock längst ner i ditt dokument. Sök online efter ett lämpligt block.
- Du kan hitta en notarie på ditt läns tingshus, stadskontor eller i de flesta stora banker. Se till att du har tillräcklig personlig identifikation med dig, till exempel ett giltigt körkort eller pass.
- Du bör också underteckna förtroendet inför ett vittne, som inte kan vara en förmånstagare. Fråga med en advokat om din stats exakta juridiska krav.
- 7Återbetala tillgångar. Förtroendet måste innehålla tillgångar som ingår i förtroendet. Detta innebär att du kommer att hålla tillgångarna i din position som förvaltare. Du kan till exempel överföra fastigheter till " Michael Jones, förvaltare av Michael Jones Revocable Living Trust daterad 11 april 2017." Registrera den nya gärningen med ditt distriktsregistrator.
- Vissa tillgångar har ingen titel. Du kan dock överföra finansiella instrument till ett nytt konto som ägs av förtroendet.
- För andra tillgångar kan du utarbeta en "Tilldelning av Untitled Materiell personlig egendom " och inkludera den med ditt förtroende. Du bör också skapa ett schema och lista alla tillgångar på det. Bifoga schemat till ditt förtroendedokument.
Du kan till exempel lämna följande: Du kan överföra enmansföretagets tillgångar och företagsnamn till det återkallbara förtroendet.
Del 3 av 3: ändra dig
- 1Ta bort egendom från förtroendet. Med ett återkallbart förtroende kan du enkelt ta bort egendom om du inte längre vill inkludera den. Du bör titeln fastigheten tillbaka till ditt eget namn.
- Någon egendom som inte finns i förtroendet vid din dödstid kan inte överföras till någon via förtroende. Men det kommer nu att överföras genom din testamente eller av intestilagarna om du inte har någon testamente.
- Du bör också ta bort tillgången från det schema som bifogas förtroendet. Ditt förtroende bör ställas in så att du inte behöver utarbeta en ändring.
- 2Ändra förtroendet. Du måste ändra ditt förtroende om du vill byta en mottagare, namnge en annan efterträdare eller utse en annan agent för att fatta beslut när du är arbetsoförmögen. Om du lägger till egendom kan du också behöva lägga till ett ändringsförslag (såvida inte fastigheten går till samma person som du har lämnat all egendom till). Förtroendeändringar är enkla att utarbeta, men kom ihåg följande:
- Identifiera det förtroende du ändrar. Identifiera med namn och datum.
- Ange också tillhandahållandet av det förtroende som ger dig befogenhet att ändra.
- Inkludera alltid ett uttalande om att du avser att resten av förtroendet ska vara i kraft. Du kan till exempel skriva "I alla andra avseenden förblir förtroendet oförändrat."
- Utför förtroendeändringen med samma formaliteter som du gjorde för det ursprungliga förtroendet.
- 3Återkalla förtroendet. Du kanske vill bli av med hela förtroendet. Tänk noga innan du gör detta. Återkalla inte om allt du vill göra är att ändra. Vanliga skäl att återkalla ett förtroende är att bli frånskild eller göra omfattande förändringar.
- Du måste återkalla ditt förtroende för en skrift som du undertecknar och daterar. Hitta mallar online eller konsultera en fastighetsadvokat.
- Kom ihåg att överföra all egendom från dig själv som förvaltare till dig själv. Det betyder att du måste ändra titeln på egendom. Till exempel bör du utföra en begäran om att överföra fastigheter från förtroendet tillbaka till dig.
- 4Bestäm vad du vill göra med din fastighet. Om du tar bort egendom från ett förtroende eller återkallar ditt förtroende helt måste du bestämma vad du vill göra med din egendom. Ett återkalleligt förtroende är inte ett bra substitut för ett testamente och du bör antagligen utarbeta ett testamente om det var din avsikt. Om du inte gör det kan du inte styra vem som får din egendom när du dör.
Läs också: Hur skriver jag ett hyresavtal?
Frågor och svar
- Innehåller ett förtroendeavtal ett sista testamente?Ett återkallbart förtroende är ett oberoende juridiskt dokument som uppenbarligen fungerar som en ersättare för testamentet. Nyckeln till att se till att dina tillgångar passerar utanför provet är att göra om tillgångar på nytt i ditt återkallliga förtroende. Ett sista testamente bör alltid skapas i samband med ett återkallande för att ta itu med de tillgångar som kan passera inom testamentet.
- Byts namn på alla bankkonton, investeringar, fastigheter när RLT registreras?Nej. Du måste ändra titeln på rätt sätt. Att spela in ett förtroende (vilket inte krävs på de flesta ställen) ger inte nytt om tillgångar.
- Kan jag ha två förvaltare samtidigt?Du kan, men du bör överväga om det är en bra idé. Förvaltarna kan inte hålla med, och var och en kommer att ta ut en avgift för sina tjänster.
- Kommer ett återkallbart levande förtroende att övermäla en vilja som redan finns?På sätt och vis. När du överför tillgångar till din återkallbara testamente ingår de inte längre i din egendom. Således finns det inget för din vilja att överföra under testet. Om du har både ett testamente och ett förtroende bör du träffa en advokat för att diskutera hur du kan harmonisera de två dokumenten.
- Var arkiverar jag den nya gärningen?Du registrerar gärningen på länsregistret.
Kommentarer (2)
- Tydlig, lätt att förstå. Mycket användbart.
- Denna information gav mig en plats att börja och en god övergripande förståelse för vad RLT är.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
Relaterade artiklar
