Hur startar jag ett investeringsbolag?

Innan du startar ett investeringsbolag, läs affärsplaner från andra investeringsföretag för att få en uppfattning om hur de är inrättade och drivs.

Om du gillar att investera kan du vänta med att bli anställd av en hedgefond eller starta ditt eget investeringsbolag. Investeringsföretag köper värdepapper utgivna av företag och de utfärdar också värdepapper som deras kunder köper. Beroende på din jurisdiktion kan du behöva registrera dig hos flera myndigheter. Du bör arbeta med en advokat för att identifiera alla krav. Att starta ett investeringsbolag är mycket arbete men är definitivt genomförbart.

Del 1 av 3: fatta preliminära beslut

1
Välj typ av investeringsbolag. Det finns många typer av företag som faller under rubriken "investeringsbolag". Du bör bestämma vad du exakt vill skapa. De vanligaste är följande:
- Stängt investeringsbolag. Du emitterar aktier i en engångsnotering. När investerare vill sälja kan de sälja aktierna på en sekundär marknad (t.ex. börsen).
- Öppet investeringsbolag. Till skillnad från ett slutet investeringsbolag kommer du kontinuerligt att utfärda nya aktier i ditt företag. Kunderna kommer att köpa aktier från dig och sedan sälja tillbaka dem till dig.
2
Välj en företagsstruktur. Investeringsföretag kan vara företag, partnerskap eller aktiebolag (LLC). Varje formulär har sina egna risker och fördelar, som du bör tänka noga på.
- Företag ägs av aktieägare och drivs av tjänstemän som utses av en styrelse. Du bildar ett företag genom att lämna in bolagsordning till staten. Ett företag skyddar sina ägare från personligt ansvar för affärsförpliktelser, såsom skulder eller stämningar.
- Partnerskap ägs av partnerna, som går med på att gemensamt driva ett företag. Partnerskap behöver inte skicka pappersarbete till staten. Partner är dock personligen ansvariga för partnerskapets skyldigheter. I vissa jurisdiktioner kan du skapa ett kommanditbolag. Den allmänna partnern är personligt ansvarig för företagets skyldigheter, men dess begränsade partner är inte.
- Aktiebolag är hybrider för bolagsföretag. De skyddar också ägarna (kallade medlemmar) från personligt ansvar för affärsförpliktelser. Du behöver din jurisdiktions tillstånd för att bilda en LLC.
3
Anställ en advokat. Många juridiska frågor kommer att uppstå, och du bör få juridisk rådgivning från experter. Prata med små investeringsföretag och fråga om de skulle rekommendera sin advokat. (Stora investeringsföretag kommer att ha sin egen advokat internt). Ring advokaten och boka ett samråd där du kan diskutera ditt investeringsbolag.
- Om du inte har några hänvisningar, kontakta din lokala advokatsamfund. Be om hänvisning till någon som har erfarenhet av investeringsföretag.
Behöver jag ett patent eller annat skydd för att starta ett investeringsbolag?
4
Välj ett företagsnamn. Ditt namn ska sticka ut på marknaden. Det bör också ansluta till dina värderingar och investeringsstrategi. Bra värderingar att främja är stabilitet, integritet och balans. Exempelvis är "Atlas Investing" effektivt. Du bör också kontrollera att ett namn inte redan har valts i din jurisdiktion.
- Det bör finnas en webbplats för affärsenheter som du kan söka efter. I USA tittar du på statens statssekreterares webbplats.
- Du bör också bekräfta att ingen har registrerat varumärket. I USA kan du söka i det federala varumärkesregistret.
5
Läs investeringsföretagets affärsplaner. Investeringsföretag är så olika att det är omöjligt att generalisera vad dina mål ska vara. Till exempel fokuserar vissa investeringsföretag på vissa samhällen, som pensionärer. Andra investeringsföretag försöker maximera största möjliga avkastning för sina investerare. Identifiera investeringsföretag du vill modellera själv efter och försök hitta kopior av deras affärsplaner.
- Det finns också generiska planer online som du kan läsa för att få bollen att rulla.
6
Utarbeta din egen affärsplan. Affärsplanen hjälper dig att klargöra vad du hoppas uppnå med ditt investeringsföretag och hur du tänker nå dina mål. En affärsplan innehåller vanligtvis följande information:
- Företagsöversikt. Beskriv de tjänster du kommer att erbjuda och din verksamhetstyp. Identifiera mängden kapital du kommer att ha i början och dina totala startkostnader.
- Marknadsanalys. Identifiera de andra investeringsföretagen du kommer att konkurrera med och analysera vad de gör bra. Diskutera hur du skiljer dig från tävlingen.
- Marknadsföringsplan. Identifiera din målkonsument baserat på ålder, plats, kön, utbildning, inkomst osv. Diskutera vilka marknadsföringsinsatser du kommer att göra för att nå din målmarknad.
- Verksamhet och ledning. Identifiera ledningen och diskutera deras erfarenheter och utbildning.
- Finansiell information. Skapa beräknade kassaflöden, balansräkning och affärsförhållanden. Du bör också förutsäga din försäljning.

Del 2 av 3: bilda ditt företag

1
Arkivera pappersarbete med din jurisdiktion. Om du bildar ett företag eller LLC måste du lämna in bolagsordning eller organisation till din statens utrikesminister. I allmänhet bör det skrivas ut, fylla i tomma blanketter du kan använda. Du måste tillhandahålla grundläggande information om ditt företag, såsom dess huvudsakliga verksamhetsställe, registrerade agent och namnet på en eller flera styrelseledamöter eller inkorporatorer.
- Du måste också betala en ansökningsavgift, som varierar beroende på din jurisdiktion.
- Du kan kanske registrera dig online, vilket kan påskynda godkännandeprocessen.
2
Skapa ett operativt dokument. Du behöver regler för att driva ditt investeringsföretag. Du bör hitta exempel på dokument från andra investeringsföretag. Dessa dokument kommer att förklara vem som kan fatta affärsbeslut och hur. Vanligtvis arkiverar du inte dessa dokument. Istället lagrar du dem på din huvudsakliga verksamhetsplats.
- Om du bildar ett företag måste du utarbeta stadgar. I dina stadgar bör du diskutera hur människor kan utses till befäl eller styrelseledamöter. Förklara också hur aktieägare eller styrelsemöten kan kallas.
- Om du bildar ett partnerskap behöver du ett partnerskapsavtal. Ditt avtal ska förklara ägarandelen och hur vinster och förluster fördelas. Du vill också klargöra vem som kan binda partnerskapet och vad som kommer att hända om en partner dör.
- Om du bildar en LLC måste du utarbeta ett driftsavtal. Detta dokument kommer att likna ett partnerskapsavtal. Identifiera ägarna och deras ägarandel. Dela också vinster och förluster.
Till skillnad från ett slutet investeringsbolag kommer du kontinuerligt att utfärda nya aktier i ditt företag.
3
Skaffa erforderliga licenser. Investeringsrådgivare behöver vanligtvis en eller flera licenser för att träna i sina jurisdiktioner. Du bör noggrant undersöka kraven och ge dig själv tillräckligt med tid för att klara de skriftliga tentorna.
- I USA har till exempel licensierade finansiella rådgivare en serie 65-licens. För att få det måste du klara en tre timmars examen om grundläggande värdepapperslagar och etik. När du väl är godkänd kommer du att vara en licensierad investeringsrådgivare i din stat.
4
Registrera dig vid regeringen om det behövs. Prata med din advokat om dina registreringskrav. I Europa måste du registrera dig hos din stat och den federala regeringen. Du kan hitta statens värdepappersregulator online.
- Lär dig om registrering av federala myndigheter genom att läsa paketet för registrering och reglering av investeringsföretag, som är tillgängligt online.
5

Skapa ett konto för handel. Du behöver detta konto för att köpa och sälja aktier. Du kan få något enkelt att starta, till exempel ett E * Trade-konto. Öppna kontot i ditt företagsnamn, inte ditt personliga namn.
6
Få skatte-id för att betala skatt i din jurisdiktion. I USA behöver du ett FEIN (Federal Employer Identification Number), som du kan få på IRS webbplats: https://irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/apply-for-an-employer -identifiering-nummer-ein-online.
- Du måste också registrera dig för statliga och / eller lokala skatter. Kontakta statens inkomster och ditt kommunala kontor.

Del 3 av 3: marknadsföring av ditt företag

1
Rikta in din förväntade klient. Sofistikerade kunder behöver ett annat tillvägagångssätt än nybörjare. Till exempel kan nybörjare placera sig generade av vad de inte vet och är rädda för att ställa frågor. Denna rädsla kan hindra dem från att göra affärer med dig.
- Din målmarknad kommer också att styra det media du väljer. Om du till exempel vill nå etablerade yrkesverksamma kan du annonsera i tidningen affärsavdelning.
- Men om du vill nå tusenår bör du annonsera online och använda sociala medier. Video är mer effektivt för att nå tusenår än text.
Om du gillar att investera kan du vänta med att bli anställd av en hedgefond eller starta ditt eget investeringsbolag.
2
Varumärke ditt företag. Ditt varumärke är din företagsidentitet. Det är samlingen av känslor eller upplevelser som dina kunder kommer att associera med ditt företag. Spendera tid på att komma med en konsekvent varumärkesstrategi.
- Skapa en logotyp och tagline som förmedlar ditt varumärke. Charles Schwabs tagline "Talk to Chuck" personifierade till exempel ett gigantiskt företag och gjorde det vänligt för investerare.
- Varumärke konsekvent i alla media. Din webbplats, tryckta material och visitkort ska ha samma utseende, färgschema och känsla.
3
Skapa en webbplats. Idag är alla potentiella investerare webbkunniga. Du behöver en webbnärvaro, om så bara för att intressekunder kan få en bra överblick över ditt företag. Skapa en webbplats som beskriver bakgrunden för alla i ditt företag och som passar ditt varumärke.
- När du väl är igång kan du också inkludera information om dina fonder.
- Potentiella kunder kan också dras till artiklar som förklarar investeringskoncept på ett sätt som är lätt för en lekman att förstå. Detta är ett bra sätt att bygga förtroende.
4
Följ lagarna som reglerar reklam. Regeringen kommer att reglera noggrant hur du erbjuder dina investeringsprodukter. I USA bör du till exempel följa de krav som ställts av din statliga myndighet och Securities and Exchange Commission (SEC).
- Säkerhetslagar är avsedda att skydda konsumenter genom att kräva transparens. Om du bryter mot dessa regler kommer din statliga tillsynsmyndighet att sanktionera dig. Du öppnar dig också för rättegångar från olyckliga investerare. Av dessa skäl bör du arbeta nära din advokat när du utarbetar dina erbjudandehandlingar.

Läs också: Hur startar jag ett finansföretag?

Hur startar jag ett investeringsbolag?

Steg

Del 1 av 3: fatta preliminära beslut

Del 2 av 3: bilda ditt företag

Del 3 av 3: marknadsföring av ditt företag

Frågor och svar

Kommentarer (4)

Läs också: