Hur förbereder jag ett personligt finansuttalande?
Upprätta en personlig ekonomiavgift genom att skapa en balansräkning och en resultaträkning som återspeglar vad du har och vad du är skyldig.
Att förbereda ett personligt finansuttalande är en bra idé om du försöker få en uppfattning om var du står ekonomiskt, eller om du överväger en större livsförändring som kommer att påverka din ekonomi. Du behöver ett personligt finansuttalande om du vill starta ett eget företag, byta karriär, gå i pension eller resa världen över. Upprätta en personlig ekonomiavgift genom att skapa en balansräkning och en resultaträkning som återspeglar vad du har och vad du är skyldig.
- 1Bestäm vilket format som fungerar bäst för dig. De flesta föredrar att använda ett kalkylprogram som Excel.
- Använd en enkel pappersplatta och en penna om du inte är bra med datorer. Ett handskrivet finansuttalande kommer att vara bra om du är den enda som kommer att se det.
- Tänk på ett program som kan hjälpa dig att upprätta en personlig finansiell rapport, till exempel Microsoft Money eller Quicken.
- 2Skapa en balansräkning. En balansräkning visar hur mycket du äger och vad du är skyldig, vilket ger dig en uppfattning om din personliga nettovärde.
- Inkludera tillgångar i en kolumn till vänster. Dessa inkluderar saldon på bankkonton, mängden pengar du har i aktier och värdet på alla fastigheter du har.
- Placera dina skulder i en kolumn till höger. Skulden inkluderar dina inteckningar, kreditkortsskulder och andra lån du återbetalar.
- Totalt beloppet på dina tillgångar och skulder. Subtrahera dina skulder från dina tillgångar så får du en ögonblicksbild av din nettovärde.
- 3Skapa en resultaträkning. Denna del av din personliga finansiella rapport visar hur mycket pengar du tjänat och hur mycket du spenderade.
- Lägg samman alla dina inkomster, inklusive löner, bonusar, hyror och företagsinkomster.
- Lägg samman alla dina kostnader, inklusive vad du betalar i hyran, verktyg, avgifter och andra regelbundet förekommande räkningar.
- Håll en särskild kolumn eller sektion för extraordinära intäkter eller utgifter som inte sker regelbundet. Till exempel kan en stor skattebetalning, en stor bonus eller en dyr hemreparation kasta bort din resultaträkning och kan registreras separat.
- Beräkna skillnaden mellan dina inkomster och kostnader, och du har en uppfattning om vad din nettoinkomst är.
- 4Uppdatera ditt personliga finansuttalande regelbundet. Du kanske vill göra det varje månad eller varannan månad. Detta hjälper dig att övervaka eventuella förändringar i din ekonomi.
- 5Inkludera en berättelse med siffrorna. Detta hjälper dig att komma ihåg vad som hände under en viss tidsperiod.
- Ge en kort beskrivning av eventuella särskilda utgifter, eller notera hur du beräknade vissa summor, till exempel värdet på ditt hem.
- 6Arbeta med en ekonomisk planerare eller rådgivare. Be en professionell att granska ditt personliga finansuttalande för att se om du har missat något.
Be en professionell att granska ditt personliga finansuttalande för att se om du har missat något.
- Ladda ner mallar om du använder Excel. Du hittar en mall för balansräkning och en resultaträkningsmall i Microsoft Office-mallbiblioteket.
- Använd din personliga finansredovisning för en mängd olika ändamål. Du kan dela det med långivare när du vill få ett lån, en advokat om du överväger ett större köp eller en konkurs och affärspartner du kan överväga att investera med.
Läs också: Hur skapar man ekonomisk frihet?
Frågor och svar
- Behöver dina månatliga utgifter som verktyg och mat läggas till skulderna?Nej. Skulder är bara de skulder du är skyldig.
- Behöver mina årliga utgifter för verktyg, försäkringar och mat läggas till de årliga utgifterna?Ja. Inkludera allt. Annars kommer uttalandet inte att vara korrekt och användbart.
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
