Hur säkrar man investeringar?

Du kan ytterligare säkra sådana investeringar genom att köpa fondandelar som investerar i olika sektorer av ekonomin, inklusive ädelmetaller.

När du säkrar dina investeringar gör du en motviktande investering för att kompensera risken i en annan investering. Säkring är mest meningsfullt om du har riskfyllda, kortsiktiga investeringar i din portfölj. Långsiktiga investeringar bör kunna riva ut kortsiktiga marknadsfluktuationer. Säkring är en mellan-till-avancerad teknik. Om du är en nyinvesterare, prata med en erfaren investeringsrådgivare.

Metod 1 av 3: diversifiera din portfölj

1
Egna tillgångar i alla investeringskategorier. Det finns många olika kategorier av investeringar, inklusive aktier, obligationer, fastigheter och internationella investeringar. Att sprida din förmögenhet över dessa kategorier hjälper till att skydda din portfölj från volatilitet.
- Om du bara investerar i en kategori är du berömd av rörelserna i den specifika sektorn. Om du till exempel har alla dina investeringar i fastigheter och botten faller ur fastighetsmarknaden kan du förlora en betydande summa pengar.
- Att balansera dina investeringar över hela linjen minskar din risk i specifika kategorier helt enkelt för att du har mindre investerat. Du kan kompensera för en förlust i en kategori med en vinst i en annan.
- Inkludera kontanter i din portfölj för säkerhet och stabilitet. Om du är osäker på hur mycket av dina tillgångar som ska vara kontant, prata med en finansiell rådgivare eller investeringsrådgivare.
2
Säkra riskfyllda investeringar med defensiva tillgångar. Konsumentklammer, verktyg och obligationer anses vara defensiva tillgångar eftersom de tenderar att vinna värde när andra aktier tappar värde. Att hålla en blandning av dem i din portfölj kan hjälpa till att kompensera förluster på en volatil marknad.
- Grundläggande verktyg och råvaror tenderar att vara resistenta mot de flesta marknadsfluktuationer. Människor behöver fortfarande äta och driva sina hem oavsett en nedgång på marknaden.
- Defensiva tillgångar har också sina egna risker. Till exempel, om du har investerat i en viss gröda eller nytta kan du drabbas av förluster om det finns en allvarlig naturkatastrof.
3
Investera i billiga indexfonder. Indexfonder erbjuder ett väsentligen passivt sätt att säkra din portfölj. Eftersom sådana fonder spårar ett övergripande index är de mycket mer stabila än enskilda aktier. Du kommer också att spara pengar på avgifter eftersom de inte kräver aktiv förvaltning.
- Om du är en nyinvesterare eller har en relativt liten portfölj, ger innehav av aktier i en indexfond din portfölj stabilitet och hjälper dig att skydda dig från risker.
- Var dock medveten om att investering i indexfonder inte kommer att leda till stor förmögenhet. Det är ett säkert, ganska pålitligt drag som inte är utformat för att generera enorma avkastningar.
När du säkrar dina investeringar gör du en motviktande investering för att kompensera risken i en annan investering.
4
Köp guld för övergripande portföljskydd. Investeringar i guld och andra ädla metaller är ett väl beprövat sätt att skydda riskfyllda tillgångar. Ädelmetaller tenderar att stiga och falla oberoende av andra marknadsfaktorer, och guld stiger ofta när lager faller eller upplever volatilitet.
- Börshandlade fonder (ETF) är det enklaste sättet att investera i guld och andra ädelmetaller om du är en enskild investerare med begränsat kapital. Du köper aktier i dessa fonder precis som med andra aktier eller fonder. Dessa fonder har också relativt låga kostnader jämfört med andra metoder för att investera i guld.
- Några exempel på guld-ETF är SPDR Gold Shares ETF (GLD) och iShares Gold Trust ETF (IAU).
5
Minska din portföljs volatilitet med ränteplaceringar. Ränteplaceringar kallas också obligationer eller värdepapper på penningmarknaden. Det här är lån som du gör till ett företag eller till regeringen. I utbyte får du ett fast räntebelopp tills investeringen förfaller, varefter huvudmannen återlämnas.
- Amerikanska statsobligationer anses vanligtvis vara de säkraste, men avkastningstakten kanske inte är lika hög som andra ränteplaceringar.
- Å andra sidan kan skräpobligationer som utfärdas av företag generera mer inkomst, men de har också en mycket högre risk för fallissemang.
6
Studera universitetsportföljer. Privata universitet hanterar investeringar genom sina kapitalportföljer. Information om dessa investeringar är tillgänglig för allmänheten. Många universitet, som Yale, har högpresterande portföljer som du kan använda som modeller.
- Fokusera på utdelningschefer vid Europas Ivy League-skolor, inklusive Columbia, Harvard och Yale. Dessa portföljer har konsekvent avkastning och få förluster.
- Dessa donationer tenderar att hålla miljarder i investeringar och kan dra nytta av verktyg som inte är tillgängliga för dig som enskild investerare om du inte har en betydande portfölj. En professionell investeringsrådgivare kan hjälpa dig att ordna dina investeringar för att efterlikna dessa portföljer.

Metod 2 av 3: säkring med parhandel

1
Identifiera marknadssektorn. Att använda parhandel för att säkra din portfölj kräver att du väljer två aktier i samma marknadssektor. Lagren inom samma sektor stiger och faller vanligtvis tillsammans och utsätts för liknande risker.
- Du kan till exempel välja att investera i oljeindustrin. Detta skulle innebära att köpa aktier i oljebolag som Exxon (XOM) eller Shell (RDS / A).
2
Hitta två korrelerade bestånd. Inom din valda marknadssektor, leta efter två aktier som är nära korrelerade med varandra och verkar gå i synkronisering med varandra. Studera historien om de två aktierna och jämför dem för att hitta deras korrelation.
- Till exempel, inom oljeindustrin, är Conoco Phillips (COP) och Shell (RDS / A) nära korrelerade.
- Du kan också använda börshandlade fonder (ETF: er) i en parshandel. ETF: er är fonder som spårar index, till exempel Dow Jones eller S&P 500. Samma som med enskilda aktier, letar efter index som vanligtvis rör sig tillsammans.
Det finns många olika kategorier av investeringar, inklusive aktier, obligationer, fastigheter och internationella investeringar.
3
Välj din långa och korta. Parhandel handlar om att ta en lång position i en aktie och sedan ta en kort position i en annan, korrelerad aktie. Tanken är att varje förlust i en position kommer att kompenseras av en vinst i den andra positionen.
- För att fortsätta oljeindustrins exempel, antar att du bestämde dig för att gå länge med 25 aktier i Conoco och använda Shell som din säkring.
4
Beräkna marknadsvärdet för din position. Marknadsvärdet för din position beror på antalet aktier du har i din långa aktie och vad aktien handlas för närvarande. Ditt värde kan variera beroende på hur volatil marknaden är.
- Om du till exempel hade 25 aktier i Conoco som för närvarande handlades till 30€ per aktie, skulle marknadsvärdet för din position vara 750€
- För att säkra hela marknadsvärdet för din position måste du korta 750€ i lager i Shell.
5

Övervaka för fluktuationer. När marknaden rör sig kommer dina aktier att gå upp och ner. Om ditt långa lager presterar bättre än ditt korta lager på lång sikt kan du minska risken. I en ideal situation kan du potentiellt göra en förlust till vinst.
6
Använd stop-loss-order på båda positionerna för att skydda dina investeringar. En stop-loss-order skyddar dig om priset på dina aktier faller under det pris du har valt. Om aktien faller till det priset blir stoppordern en marknadsorder för att sälja din strumpa innan priset sjunker något lägre.
- Du kommer att förlora pengar med en stop-loss-order, men ordern skyddar dig från att eventuellt förlora mer genom att få dig ur situationen.
- Priset till vilket du anger dina stop-loss-order beror på storleken på din portfölj och hur mycket förlust du är villig att riskera.

Metod 3 av 3: Använda alternativ och futures

1
Kontakta en investeringsrådgivare. Alternativ och terminer är mer avancerade säkringsstrategier som kan vara utmanande för nybörjare. Om du vill säkra dina investeringar ska din profil hanteras aktivt av en dedikerad aktiemäklare eller investeringsrådgivare.
- Leta efter en licensierad aktiemäklare som har ett gott rykte och massor av erfarenhet av att hantera portföljer som liknar dina och större.
- Aktiemäklare som arbetar på stora mäklarföretag kan ha mer resurser till sitt förfogande för att hantera din portfölj, men de kan också ta ut högre avgifter. Intervju flera mäklare och jämför för att hitta den som passar dig bäst.
Om du vill säkra dina investeringar ska din profil hanteras aktivt av en dedikerad aktiemäklare eller investeringsrådgivare.
2
Köp skyddande säljalternativ. Skyddande säljoptioner är relativt mångsidiga och låter dig skydda betydande investeringar utan mycket risk. För bara några hundra dollar kan du täcka tiotusentals dollar i aktier.
- I huvudsak ger ett skyddande säljalternativ dig möjlighet att satsa på att marknaden minskar. Om priset understiger beloppet i ditt alternativ får du betalt.
- Om du till exempel köper en skyddande säljoption för SPDR S&P 500 ETF vid 190 strejk, skyddar den 100 aktier om indexet sjunker under 140€ Om priset inte faller under det numret den dagen optionen löper ut, gör du inte Du behöver inte göra någonting - men om det gör det kan du utöva din möjlighet och få betalt skillnaden.
- Skyddande säljoptioner fungerar bäst för dig om du är en måttligt sofistikerad investerare med en portfölj av betydande storlek.
3
Skydda din portfölj med indexsättningar. För att helt säkra ditt lager, köp tillräckligt med optionskontrakt för att täcka hela värdet på ditt lager som är relaterat till indexet. Värdet på dina säljoptioner kommer att stiga när marknaden sjunker.
- För att använda index sätter för att säkra dina investeringar, hitta ett index som har en hög korrelation till de aktier du vill skydda. Till exempel, om du har många tekniska aktier, vill du titta på Nasdaq Composite Index.
- Du betalar ett pris för varje optionskontrakt. Din aktiemäklare kan finansiera dessa inköp genom att sälja köpoptioner samtidigt genom att använda indexkrage-strategin.
4
Säkra beroendet av en vara med terminskontrakt. Terminskontrakt är mest värdefulla om du äger ett företag som är beroende av en specifik vara. Om varan blir för dyr kan du använda ett terminskontrakt för att köpa varan till ett lägre pris.
- Med ett terminskontrakt kan du köpa en vara till ett fast pris på ett framtida datum. Om priset på råvaran stiger skulle dina terminskontrakt ge en säkring mot de högre priserna.
- Antag till exempel att du äger ett litet kafferostningsföretag. Ditt företag är beroende av kaffe. En naturkatastrof eller regeringskris som stör kaffeproduktionen kunde driva priserna genom taket. Ett terminskontrakt kan hjälpa till att avskräcka skadorna på ditt företag och din slutresultat.
- Risken med terminskontrakt är att om priset på råvaran sjunker, är du fortfarande fast besluten att köpa till det pris du anger i kontraktet.

Läs också: Hur säljer jag avnoterade aktier?

Hur säkrar man investeringar?

Steg

Metod 1 av 3: diversifiera din portfölj

Metod 2 av 3: säkring med parhandel

Metod 3 av 3: Använda alternativ och futures

Frågor och svar

Läs också: