Hur rapporterar jag bedrägeri till FBI?
Hur du rapporterar bedrägeri till FBI beror till stor del på vilken typ av bedrägeri du har stött på.
Medan du bör rapportera eventuella bedrägerier som du bevittnar eller personligen upplever till din lokala brottsbekämpande myndighet, kanske du också vill lämna ett tips eller rapportera till FBI och andra federala myndigheter. FBI har utredningsmyndighet över olika federala brott inklusive bedrägeri och korruption på både statlig och nationell nivå. Dessutom finns det ett antal arbetsgrupper som har skapats för att samordna utrednings- och brottsbekämpningsinsatser för att bekämpa specifika typer av bedrägerier. Hur du rapporterar bedrägeri till FBI beror till stor del på vilken typ av bedrägeri du har stött på. Allmänna bedrägerier eller andra kriminella klagomål kan rapporteras till FBI genom att ringa 202-324-3000 eller online på tips.fbi.gov.
Metod 1 av 3: rapportering av finansiellt bedrägeri
- 1Samla information om bedrägeriet. Innan du börjar din rapport, se till att all information eller bevis du har är tillgänglig och lättillgänglig.
- Gör kopior av alla originaldokument så att du kan skicka kopian och behålla originalet om inte annat anges. Om du lämnar in en rapport online vill du göra digitala kopior av dina dokument, som kan omfatta skanning av originaldokumentet eller skärmdumpar.
- Information eller dokument som kan vara användbara för utredare inkluderar alla e-postmeddelanden eller brev du har fått relaterade till bedräglig aktivitet, räkningar och kontoutdrag.
- 2Besök webbplatsen stopfraud.gov. Webbplatsen drivs av den federala regeringens arbetsgrupp för ekonomisk bedrägeri, som samordnar insatser från flera federala brottsbekämpande organ, inklusive FBI för att bekämpa ekonomiskt bedrägeri.
- Arbetsgruppen skapades i november 2009 i kölvattnet av finanskrisen och syftar till att utreda och lagföra ekonomiska brott i alla sektorer och finansmarknader.
- Även om du kanske tänker på brott som identitetsstöld och kreditkortsbedrägeri, omfattar finansiellt bedrägeri även företagsbedrägerier, rovdrivande utlåning, värdepappersbedrägeri, upphandling och försäkringsbedrägeri och andra typer av olaglig finansiell verksamhet.
- 3Kategorisera vilken typ av bedrägeri du vill rapportera. När du har klickat på fliken för att rapportera bedrägerier hittar du en lista över ett antal olika typer av finansiella bedrägerier som hanteras av olika federala myndigheter.
- Arbetsgruppen omfattar mer än 20 federala byråer, amerikanska advokatbyråer och olika statliga och lokala brottsbekämpande organ och har ett brett uppdrag.
- I många fall kan situationen du vill rapportera falla under mer än en kategori. Till exempel, om någon försöker stjäla din kreditkorts- eller bankkontoinformation online kan detta utgöra identitetsstöld liksom datorbaserat bedrägeri eller cyberbrott.
- Om incidenten du vill rapportera faller under mer än en kategori bör du överväga att rapportera bedrägeriet under båda kategorierna. Olika byråer kan vara inblandade beroende på ämnet för din rapport.
När du har klickat på fliken för att rapportera bedrägerier hittar du en lista över ett antal olika typer av finansiella bedrägerier som hanteras av olika federala myndigheter. - 4Följ instruktionerna på länken. Om du klickar på vilken typ av bedrägeri du vill rapportera kommer du till en lista som ger dig den specifika byrå som den typen av bedrägeri måste rapporteras till tillsammans med byråns webbplats, telefonlinje och annan kontaktinformation.
- Webbplatsen leder dig till byrån där du ska rapportera den specifika typen av ekonomiskt bedrägeri, som kanske eller inte är FBI. Tänk på att även om FBI har en hand i att utreda alla typer av bedrägerier, kan vissa organ vara bättre belägna för att utreda bedrägerier i specifika områden.
- Exempelvis bör postbedrägerier först rapporteras till US Postal Inspection Service snarare än till FBI, även om FBI kan bli involverad i någon fas av utredningen.
- Däremot kan hypoteksbedrägerier och lånebedrägerier först rapporteras till FBI genom att ringa FBI: s tip line på 1-700-225-5324 eller skicka in online tipsformuläret. Men du kanske också vill skicka in ett klagomål eller annan information till bostads- och stadsutvecklingskontoret för inspektörens general.
Metod 2 av 3: rapportering av katastrofrelaterat bedrägeri och allmän korruption
- 1Lär dig hur du känner igen katastrofrelaterat bedrägeri. Katastrofrelaterat bedrägeri kan innefatta försäkringsbedrägerier eller bedrägerier med allmänna förmåner, och förövarna kan inkludera individer eller affärsentreprenörer som är involverade i katastrofåterställning.
- Arbetsgruppen för katastrofbedrägeri inrättades ursprungligen för att hantera bedrägerier som inträffade i kölvattnet av orkanen Katrina. När ytterligare naturkatastrofer inträffade blev arbetsgruppen inblandad i att skydda katastrofhjälpsarbetet också i dessa sammanhang.
- Katastrofrelaterat bedrägeri handlar om individer och företag som försöker utpressa eller manipulera oskyldiga offer och statliga myndigheter för att olagligt dra nytta av generositeten hos dem som försöker hjälpa offer för naturkatastrofer.
- Till exempel kan individer hålla ut sig som representanter för en legitim välgörenhet för att ta pengar för sig själva som människor donerar för att hjälpa naturkatastroffren, eller kan skapa en bedräglig välgörenhetsorganisation som tar donationer och gör ingenting för de människor som den påstår sig hjälpa.
- I andra fall kan människor lämna in falska eller uppblåsta försäkringsanspråk i ett försök att få mer pengar än vad de med rätta är skyldiga till följd av en naturkatastrof.
- Tänk på att många av dessa typer av bedrägerier, särskilt försäkringsbedrägerier, kostar alla pengar i form av högre försäkringskostnader och ökade kostnader för att återhämta sig och bygga om områden som förstörts av naturkatastrofer.
- 2Samla information om bedrägeriet du vill rapportera. Innan du lämnar in din rapport ska du ha kopior tillgängliga av alla dokument eller annat material som ger bevis för den bedrägliga aktiviteten.
- Om du är ett tredjepartsvittne till aktiviteten kan det vara svårt att få tag på faktiska dokument eller bevisa att bedrägeriet sker. All information du har kan dock användas av arbetsgruppen för att spåra gärningsmännen.
- 3Kontakta katastrofbedrägeriets arbetsgrupp. Den federala regeringen driver en katastrofgrupp som samordnar insatserna från flera olika myndigheter som är involverade i katastrofhjälp med brottsbekämpande organ som FBI.
- Det finns inget specifikt formulär att använda för att rapportera katastrofrelaterat bedrägeri, men du kan ändå meddela arbetsgruppen om aktiviteten.
- Du kan ringa 877-623-3423, faxa information till 225-34-4707 eller mejla disaster@leo.gov.
- Om du föredrar att skicka en skriftlig rapport kan du skicka den till National Center for Disaster Fraud, Baton Rouge, LA 70821-4909.
Medan du bör rapportera eventuella bedrägerier som du bevittnar eller personligen upplever till din lokala brottsbekämpande myndighet, kanske du också vill lämna ett tips eller rapportera till FBI och andra federala myndigheter. - 4Ange din egen kontaktinformation med din rapport. Genom att ge utredare möjligheten att kontakta dig säkerställer de att de kan genomföra en grundlig utredning och följa upp om de har några frågor.
- Även om du kanske föredrar att vara anonym, kan kontaktinformation i stor utsträckning hjälpa arbetsgruppen att verifiera och underbygga dina anspråk.
Metod 3 av 3: rapportering av internetrelaterat bedrägeri
- 1Samla information om bedrägeriet. Innan du börjar online-klagomålsprocessen, ta dig tid att samla in information och kopior av bevis du har om brottet.
- Ju mer information och detaljer du kan ge, desto mer sannolikt kommer det att vara att brottet kommer att utredas och förövarna så småningom ställas inför rätta. Du bör dock inte avstå från att rapportera bedrägerier bara för att du inte tror att du har mycket information.
- Alla dokument eller annan information som du har kan normalt bifogas ditt klagomål som en digital fil. Se till att du konverterar sådana objekt till digitalt format, till exempel genom att skanna dem, innan du börjar ditt klagomål.
- 2Besök webbplatsen för internetbrottsklagomål (ic3). FBI driver en webbplats som samlar in information om internetbrott som ska spridas och analyseras av FBI och andra federala, statliga och lokala brottsbekämpande organ.
- Du kan skicka in ett klagomål om onlinebedrägerier oavsett om du är offer för bedrägeriet eller en tredje part med information om bedräglig verksamhet.
- Tänk på att IC3-programmet endast utvärderar brott som sker över internet, så om du observerade bedräglig aktivitet personligen kanske webbplatsen inte är det bästa stället att lämna in ditt klagomål. IC3-personal kan dock utvärdera alla klagomål om bedrägerier som har en webbaserad komponent, även om aspekter av brottet inträffade offline.
- 3Acceptera sekretesspolicyn. Du måste godkänna FBI: s villkor och förstå hur din information kommer att hållas säker innan du kan fortsätta fylla i IC3-klagomålsformuläret.
- All information du lämnar måste vara sant och korrekt så vitt du vet. Om du medvetet och avsiktligt tillhandahåller falsk information kan du bli föremål för påföljder för mened inklusive böter och fängelse.
- När din information har mottagits av IC3 kommer den att utvärderas och delas med lämpliga organ beroende på vilken typ av aktivitet du har rapporterat. Även om IC3 kan dela information med federala, statliga eller till och med internationella brottsbekämpande organ behåller de enskilda myndigheterna utrymme för skönsmässig bedömning om de ska följa upp ditt klagomål eller inleda någon utredning.
FBI har utredningsmyndighet över olika federala brott inklusive bedrägeri och korruption på både statlig och nationell nivå. - 4Ange din information. Klagomålsformuläret kräver att du anger ditt eget namn och kontaktinformation samt fakta om det brott du vill rapportera.
- Att ange ett korrekt namn och kontaktinformation är viktigt så att utredare kan kontakta dig om de har ytterligare frågor eller behöver mer information om aktiviteten.
- Du bör ge så många detaljer och detaljer som du vet eller kan komma ihåg. Det är viktigt att upprätthålla en hög noggrannhet, men samtidigt inkludera så mycket information som möjligt.
- Undvik samtal om vad som är viktigt och vad som inte är viktigt. Ett faktum som kan verka obetydligt för dig kan vara ett bevis på en liknande metod som låser upp ett mönster som är konsekvent i flera andra fall som du inte känner till.
- 5Skicka in ditt klagomål. När du har granskat ditt klagomål och är säker på att informationen du har gett är korrekt och fullständig kan du klicka på knappen för att skicka den till IC3 för utvärdering.
- När ditt klagomål är klart, se till att du laddar ner eller skriver ut en kopia av det för dina egna register, så att du vet vad du har skickat in om en utredare kontaktar dig för att följa upp.
- Du får ett e-postmeddelande som bekräftar mottagandet av ditt klagomål och tilldelar dig ett användarnamn och lösenord för att komma åt ditt klagomål när som helst.
- När du har skickat in ditt klagomål kan det inte tas bort eller dras tillbaka. Du har emellertid förmågan att lägga till information om den om något annat händer angående den bedrägliga aktiviteten, eller om du lär dig några nya detaljer.
Läs också: Hur undviker man ett pyramidesystem?
Frågor och svar
Obesvarade frågor
- Hur vidarebefordrar jag en möjlig bluff-e-post till FBI?
- Vad betecknar nätfiske och bedrägeri?
- Vem undersöker älsklingsbedrägerier med FBI?
- En del använder mitt telefonnummer för bedrägliga samtal. Hur stoppar jag det?
- Hur inleder man en utredning om misstänkt varaktigt fullmaktsbedrägeri?
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
