Hur öppnar jag ett bankkonto på Caymanöarna?
Innan du öppnar ett bankkonto på Caymanöarna, se till att du förstår att det är olagligt att öppna offshore bankkonton för att täcka skatteregler i ditt eget land. För att öppna ett konto, leta efter en bank med konkurrenskraftiga avgifter för tjänster som insättningar och uttag. Var sedan beredd att tillhandahålla dokumentation, till exempel en kopia av ditt pass, uppehållstillstånd och uttalanden från din nuvarande bank. Du kan också behöva skicka ett försäljningsavtal eller ett brev från ett försäkringsbolag, beroende på källan till dina medel. För mer råd, inklusive hur du bestämmer vilken valuta du vill att dina pengar ska hållas i, fortsätt läsa!
Använd söktermer som "Cayman Private bankkonto" om du vill sätta in mer än 224000€ eller "Cayman bankkonto", "Cayman banking", "Cayman banks" för Cayman Islands banker som accepterar mindre för att öppna konton.
Banker på Caymanöarna erbjuder ett antal konton som passar dina behov. Du kan kontakta en Cayman-bank via internet för att ordna ett konfidentiellt samråd för att diskutera dina behov, oavsett om du vill ha ett offshore-bankkonto, ett investeringsfondskonto eller det mycket prestigefyllda privata bankkontot, kan Cayman banking tillhandahålla ett konto som är perfekt för din affärs- och privata behov.
Del 1 av 2: förstå den allmänna informationen och kraven
- 1Förstå skatteregler i ditt land. Känn påföljderna och fängelsevillkoren för att undvika lokala skatteskyldigheter genom användning av offshore-bankverksamhet. Om du beskattas för inkomst över hela världen är det olagligt att inte rapportera intäkter intjänade på ett offshore-bank / investeringskonto, även om det kanske inte finns någon extra skatt från det landet.
- Om din avsikt att skapa ett offshore-konto på Caymanöarna är att täcka skatteregler kan du inte göra det lagligt. Om du fångas på skatteregler genom att sätta in pengar på ett offshore-konto kan du få olika civila och straffrättsliga påföljder, inklusive förverkande av pengar och eventuellt fängelse.
- 2Förstå skillnaderna mellan ett offshore-konto och ett investeringskonto. Att ha ett bankkonto och ett investeringskonto är två olika saker, som alla har olika skattekonsekvenser.
- Offshore bankkonton administreras av banker och erbjuder traditionella tjänster i samband med att ha ett bankkonto: spendera, ta emot och överföra medel, tillsammans med att tjäna vissa former av intresse. Om du bara vill hålla pengar på ett offshore-konto är ett bankkonto förmodligen din väg att gå.
- Offshore-investeringskonton administreras av investerare och kan innehålla pengar i olika valutor, liksom aktier, obligationer och fonder. De ger större flexibilitet än bankkonton, men kan medföra högre avgifter. Om du vill hålla tillgångar utöver kontanter utomlands kan ett investeringskonto vara din bästa insats.
- 3Inse att du inte behöver åka till Caymanöarna för att öppna kontot. Konton kan öppnas via post, vilket utesluter att du behöver besöka Cayman för att öppna ett konto. Dessutom kan ett antal tjänster som internetbank, posthållning, kreditkort och investeringsalternativ ställas in på dessa konton.
Om du bara vill hålla pengar på ett offshore-konto är ett bankkonto förmodligen din väg att gå. - 4Hitta en caymanöarbank med konkurrenskraftiga priser. Du kan använda internet eller skriva till din lokala brittiska ambassad för en lista över Caymanöarnas banker. Använd söktermer som " Cayman Private bankkonto " om du vill sätta in mer än 224000€ eller "Cayman bankkonto", "Cayman banking", "Cayman banks" för Cayman Islands banker som accepterar mindre för att öppna konton. Privata banker i Cayman handlar mer om investeringar och portföljförvaltning än vanlig bankverksamhet.
- Be varje bank du pratar med vilken typ av avgifter som är förknippade med att skapa ett bankkonto. Använd dessa avgifter för att shoppa för konkurrenskraftiga priser. Dessa avgifter kanske inte är obetydliga. Det kan kosta någonstans i området 370€ till 750€ att skapa ett offshore-konto.
- 5Fråga banker om de behöver en "apostiller" -stämpel. En apostillestämpel är en speciell typ av certifiering som du kan behöva tillhandahålla som en del av ett internationellt avtal. Om du är skyldig att visa en apostillestämpel måste du besöka ditt statliga kontor för att få en statlig eller nationell version av den stämpeln innan du fortsätter ansökningsprocessen.
- 6Be om en lista med krav som krävs för att skapa ett konto. Krav ställs vanligtvis in för att undvika penningtvätt, bedrägeri eller annan laglig eller annan olaglig verksamhet i samband med internationell överföring av pengar. Dessa krav kan inkludera:
- Bokslut från din nuvarande bank för att bevisa ett tillfredsställande förhållande.
- Lönesedel från nuvarande jobb.
- Bevis på identitet.
- Kopia av ditt pass. (Kan skilja sig från identitetsbevis.)
- Bevis på uppehållstillstånd.
- Beskrivning av de förväntade användningarna av pengarna.
- 7Observera att vissa, inte alla, offshore bankkonton kan kräva mycket färre bevis och mycket mindre information. Banker som inte ställer frågor eller kräver många dokument finns av en anledning: många väljer att använda dem konsekvent. Om din avsikt att skapa ett bankkonto på Caymanöarna är att vara ren och laglig, kan du hitta det i ditt intresse att undvika dessa institutioner....
Innan du öppnar ett bankkonto på Caymanöarna, se till att du förstår att det är olagligt att öppna offshore bankkonton för att täcka skatteregler i ditt eget land. - 8Förbered dig på andra krav som ställs av bankinstitut som fungerar som säkerhetsåtgärder. På grund av ökad publicitet och granskning genom åren börjar offshore-banker ställa fler frågor och se mer bevis. Var beredd att tillhandahålla ytterligare information för följande situationer:
- Du kan behöva tillhandahålla försäljningskontrakt om pengarna du sätter in kommer från en fastighetstransaktion eller ett betydande affärsföretag.
- Du kan behöva skicka ett brev från ditt försäkringsbolag om pengarna du sätter in kommer från ett försäkringsavtal.
- Ni många måste ge brev från en verkställande direktör om pengarna du sätter in är från ett arv.
Del 2 av 2: Använd ditt offshore bankkonto
- 1Välj vilken valuta du vill att dina pengar ska hållas i, om möjligt. En fördel med att ha ett offshore-bankkonto är att kunna välja vilken valuta dina pengar förvaras i. Detta har dock sina stora fördelar och nackdelar.
- Fördelen med att hålla dina pengar i en utländsk valuta är möjligheten att säkra mot avskrivningar eller en instabil valuta. Om din valuta är instabil och / eller stadigt förlorar värde kan denna fördel vara en betydande fördel.
- Nackdelen med att hålla dina pengar i en utländsk valuta är att du kan vara föremål för utländsk skattelagstiftning och att du kommer att uppleva avgifter för att växla valutor.
- 2Lär dig hur du sätter in pengar på ditt konto. De flesta moderna offshore bankkonton genomför överföringar via elektronisk banköverföring. Många offshore-banker accepterar inte utländska checkar, och att transportera pengar kan vara opraktiskt och / eller farligt.
- Titta på konkurrenskraftiga priser, eftersom banker vanligtvis tar ut en banköverföring när du sätter in pengar. Om du kan hitta en bank som inte tar ut avgifter för banköverföring kan du överväga att bankera med den institutionen.
Kan ett kanadensiskt företag öppna ett bankkonto på Caymanöarna? - 3Lär dig hur du tar ut pengar från ditt konto. Även om de flesta banker kommer att utfärda ett bankkort som är kopplat till ditt konto, kan du behöva betala avgifter för att ta ut pengar från ditt bankkonto.
- Offshore-banker utfärdar vanligtvis inte checkar för uttagsändamål, av sekretessskäl. Dessutom accepteras checkar på utländska konton ofta inte av andra bankinstitut.
- Av denna anledning, överväga att hålla pengar på två konton: ett offshore-konto och ett inhemskt konto. Du kommer att kunna överföra pengar från offshore-kontot till det inhemska kontot, där du inte behöver hantera okända problem.
- För att hitta en Cayman Islands Bank använder du internet eller så kan du skriva till din lokala brittiska ambassad för Cayman-banklista.
- Se till att din valda bank har internetbankfaciliteter.
- Kontoansvariga kan utses till att tala engelska, franska, spanska, tyska, italienska, ryska och arabiska och tjänsten kan anpassas efter dina behov
- Förvänta dig att bli frågad var dina pengar kom ifrån.
Läs också: Hur jämför jag inteckningsprogram?
Frågor och svar
- Hur öppnar jag ett löpande konto på Caymanöarna för ett Cayman Incorporated-företag?Du kommer att behöva följande: Fullständigt införlivande pappersarbete; bankreferenser från en nuvarande bank; ett brev som ger en översikt över verksamheten och anledningen till att du behöver kontot; Artiklar och stiftelsememorandum, certifierade av en notarius publicus; register över medlemmar, tjänstemän och styrelseledamöter, certifierade av det registrerade kontoret eller en notarius publicus; protokollet från styrelseledamöternas första möte, även intygat av det säte; och identiteten på varje ytterst välgörande ägare, regissör och undertecknande (detta måste stödjas av en bestyrkt kopia av deras pass och bevis på bostadsadress).
- Vilka är typiska räntesatser för sparkonton på Caymanöarna?Räntorna kan variera dagligen, även om scheman kan erhållas från många större banker. Minimiräntan bör dock vara cirka 0,010.
- Kan jag ha en lista över offshore-banker som inte ber om för mycket information och som har en låg kontoavgiftsavgift eller ingen?Använd Grand Exchange, var noga med att vara i världen för endast medlemmar.
- Hur får jag ett sparkonto som betalar bra ränta?Jag har upptäckt att kreditföreningar tenderar att ha bättre räntor för sparkonton.
- Kan jag förvara smycken på mitt konto?För att ha föremål där, be banken om ett skåp som du kan hyra gratis årligen, eller en avgift enligt bankreglerna.
Obesvarade frågor
- Hur öppnar jag ett utländskt amerikanskt konto från Kina?
- Bästa banken på Caymanöarna att sätta in pengar utan alltför många frågor?
- Kan ett kanadensiskt företag öppna ett bankkonto på Caymanöarna?
Kommentarer (2)
- Mycket informativt.
- Det är en bra artikel!
Läs också:
Ansvarsfriskrivning Innehållet i denna artikel är för din allmänna information och är inte avsedd att ersätta professionell lag eller finansiell rådgivning. Det är inte heller avsett att lita på av användare när de fattar några investeringsbeslut.
